Видимо отмывают деньги
Garant-agency.ru

Юридический портал

Видимо отмывают деньги

Вывод сделан

Самые необычные способы отмывания и перемещения капиталов

В России начали активно использовать так называемую молдавскую схему, позволяющую отмыть деньги и вывести их из страны. Парадоксальным образом схема защищена законом, противостоять ей невозможно. Только в 2016 году за границу утекли миллиарды рублей. «Лента.ру» разбиралась в этих финансовых махинациях и вспомнила другие необычные способы скрыть движение капиталов.

Передовой молдавский опыт

О том, что в России действует защищенная со всех сторон законом схема отмывания средств, стало известно 3 февраля. Фактически она легальна, так как ее ключевым звеном является Федеральная служба судебных приставов (ФССП).

Материалы по теме

Уборщица отмоет

Множество интересных финансовых схем вскрылось после того, как ЦБ приступил к активной расчистке банковского сектора от недобросовестных игроков.

В конце 2013 года под тяжелую руку Эльвиры Набиуллиной попал Мастер-банк. Кредитная организация казалась незыблемой: имела высокие рейтинги, работала на рынке больше 20 лет, входила в сотню крупнейших банков России (размер активов — свыше 75 миллиардов рублей).

Тем не менее Мастер-банк был прачечной для его владельцев. Для вывода средств топ-менеджеры использовали сотрудников низшего звена. Уборщицам и охранникам выдавали фиктивные кредиты на сумму до пяти миллионов евро. Работнику обещали, что долг останется на бумаге, сулили ему премию, и он подписывал документы. Руководители брали деньги в банке и забирали себе. Формально долг висел на балансе банка и на какой-нибудь уборщице.

Регулятор заметил, что в банке в больших объемах проводятся сомнительные операции, и отозвал его лицензию. Пострадавшим вкладчикам необходимо выплатить компенсацию в объеме 47 миллиардов рублей. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) поинтересовалось должниками Мастер-банка и наткнулось на рядовых работников с многомиллионными кредитами. Кроме того, АСВ обнаружило несколько десятков VIP-клиентов, утверждавших, что хранили в банке крупные суммы. Но документы о внесении средств на счета пропали. Видимо, эти деньги также были присвоены владельцами финансовой организации.

Махинаторы скрылись, примерно сто раз нарушив закон и проведя сомнительные операции объемом в 200 миллиардов рублей. АСВ пока безуспешно пытается добиться ареста их имущества почти на 25 миллиардов рублей, а также выплаты кредитов у уборщиц и охранников Мастер-банка.

Материалы по теме

Бумажный поток

Владельцы финансовых организаций часто используют свои компании как инструмент для личного незаконного обогащения. Это видно на примере Мастер-банка. Еще одной иллюстрацией может послужить история с российской инвестиционной группой «Гленик-М», которой власти заинтересовались в 2010 году.

Корпорация прославилась благодаря своему огромному уставному капиталу в 150 миллиардов рублей. Это больше, чем у «Газпрома» (100 миллиардов). Собственники «Гленик-М» купили векселя и облигации, стоимость которых оценили в 135 миллиардов рублей, а затем внесли их в уставной капитал. Так он и раздулся до невиданных размеров.

Материалы по теме

Определение понятия

Простыми словами «отмывание денег» – это их легализация. Люди создают фиктивные документы, организации и предприятия для видимости официального дохода. Но есть и другие способы. В отличие от обналичивания, «отмывка» связана с незаконной деятельностью, приносящей доход. В данном случае речь, как правило, идет о крупных суммах, которые сложно вывести в законное русло без правдоподобного объяснения перед контролирующими органами. К тому же обналичивание – это вывод безналичных денег в наличную форму, а отмывание часто предполагает обратное: наличные вводятся на банковские счета для легализации, после чего могут быть обналичены уже на законных основаниях.

При этом денежные средства конвертируются из наличной формы в безналичную (к примеру, с помощью терминала мгновенной оплаты), и в обратную сторону (фиктивное получение приза по лотерейному билету или приобретение выигрышного билета у законного хозяина, стоимость которого может быть больше самого выигрыша).

Суть отмывания денег – сокрытие действительного источника заработка. А уход от уплаты налоговых платежей или обналичивание могут служить уже второстепенными или вспомогательными факторами. «Отмытые» средства используются для разного назначения – финансирования компании, личных нужд.

Необходимость отмыть деньги или иные материальные ценности может возникнуть при следующих обстоятельствах:

  1. Если денежный заработок получен в результате незаконной деятельности, чтобы свободно использовать его на любые цели. Это может быть торговля запрещенными предметами, взятка, откат.
  2. Если организация скрывает нелегальную статью дохода, нарушающую законодательство, уходит от уплаты денежных средств государству в виде налоговых отчислений. Деньги «отмывают», отражая иной характер заработка, после чего инвестируют в бизнес.

Основные этапы отмывания денег

Отмытие денежных средств осуществляется в три этапа:

  1. Отслоение. Изначально деньги, полученные незаконным способом, «уводят» от их реального источника. Для этого средства выводятся за границу, переводятся на счета физических или юридических лиц.
  2. Размещение. Средства любыми доступными путями внедряются в легальный денежный поток. Как правило, на данном этапе у злоумышленника уже есть фиктивное подтверждение источника их заработка.
  3. Интеграция. Это завершающий этап, когда создается видимость правомерного обладания богатством. Владелец денежных средств может свободно снимать их, переводить на любые счета, приобретать различные предметы, недвижимость.

После прохождения трех основных этапов деньги вновь инвестируются в незаконную деятельность. Процесс может повторяться неограниченное количество раз или проводиться единожды, для легализации крупной суммы и ее дальнейшего расходования, например, взятки.

Иногда некоторые этапы пропускают. Например, если деньги сразу поступили на банковский счет, их внедрение уже не требуется. Но это рискованный шаг, так как банк обязательно поинтересуется происхождением дохода и без документального подтверждения счет может быть заморожен. Также не всегда проводиться интеграция, то есть «отмытые» деньги остаются на разных счетах и используются по мере необходимости. В ряде случаев ситуация требует выждать определенный срок, чтобы приступить к третьему этапу. Но сокрытие истинного источника поступления средств и запутывание следов – обязательны.

Примеры схем по отмыванию денег

Преступники, как правило, хорошо разбираются во всех вопросах, связанных с отмыванием денег. Поэтому при разоблачении одной схемы незамедлительно разрабатывают новую. Приведем самые известные:

  • Через оффшоры. Таким способом можно отмывать даже очень крупные суммы. Через посредников в странах «налогового рая» открываются оффшорные счета, куда переводятся деньги. Затем их перечисляют на банковские счета третьих стран. Там они могут храниться, инвестироваться в недвижимость, ценные бумаги или другие объекты. Использование оффшорных компаний является широко известным методом легализации денег, так как валютный госконтроль этих организаций просто отсутствует. Плюс владельцам счетов гарантирована анонимность.
  • Через биткоины. Кошельки биткоинов или других криптовалют не считаются официальными платежными средствами в большинстве государств и являются анонимными. Поэтому их легко использовать для вывода денежных средств в любые страны, в том числе те, где криптовалютой можно пользоваться так же, как и обычными деньгами – оплачивать товары. Валюта с кошелька переводится на банковский счет и конвертируется в доллары, евро и т.д. Первоисточник дохода уже не известен.
  • Через ИП или организацию. Очень простая и сравнительно надежная схема – ведение фиктивного бизнеса. Посредники открывают кафе, бар, сеть платежных терминалов, розничные магазины и т.д. Независимо от потока реальных денежных средств, полученных от клиентов, в бизнес вводятся незаконные деньги. Отследить и вычислить их практически невозможно, а при своевременной уплате налогов и ведении документации подозрений не возникнет ни у банка, через который оборачиваются средства, ни у иных контролирующих органов.
  • Через структурирование капитала. Пример: большая сумма денег разбивается на маленькие доли, которые не вызовут подозрения у налоговой. Затем они переводятся через банковские карты посредникам, после чего они их снимают и передают изначальному владельцу, но уже в наличной форме за вычетом комиссионных. Например, сумма в размере 10 000 рублей, поступившая на счет/карту физлица, не вызывает подозрений. При этом в каждом банке можно открыть по картсчету и иметь их 10, 20 или 30.
Читать еще:  Полагается ли выплата алиментов во время обучения сына?

Описанные схемы широко известны и в настоящее время мало используются в такой форме. Чтобы легализовать доходы, преступники вкладывают большие деньги и привлекают посредников. Отработанные методы видоизменяют и адаптируют под современные возможности. Например, на сегодняшний день уже встречаются случаи отмыва денег через электронные счета кошельков QIWI, WebMoney, Yandex.Money.

Ответственность и способы разоблачения

Чтобы борьба с отмывкой денег в стране была высокоэффективна важно, чтобы между собой взаимодействовали такие органы власти:

  1. Законодательная.
  2. Исполнительная власть и Министерства.
  3. Судебная.
  4. Правоохранительные органы.
  5. Финансовая разведка (все ее подразделения).
  6. Контрольно-надзорные, во главе с Центробанком.

Банковский сектор наиболее уязвим, так как является основным инструментом при перемещении денег на оффшорные счета, кошельки криптовалют, электронных денег. Поэтому банки должны знать своих клиентов, честно и прозрачно вести деятельность и грамотно определять финансовые риски. Также известны случаи, когда управление финучреждений состояло из преступников, активно отмывающих деньги. По этой причине взаимодействие различных органов власти очень важно, так как позволяет жестче контролировать работу банков.

На территории Российской Федерации с 7.08.2001 года действует закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он позволяет банкам «замораживать» счета и проводить расследования о возникновении денежных средств.

Формально финучреждения проводят проверку денежных поступлений на суммы, превышающие 600 тыс. рублей, а также сделок с недвижимостью, сумма которых превышает 3 млн рублей. Работники банковского учреждения обязаны оповестить об этом Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Кроме этого, в законе указано, что банкам строго запрещается открывать счета на предъявителя, совершать переводы размером больше 30 тыс. руб., а также проводить операции по обмену валюты на сумму от 15 тыс. руб. без предоставления клиентом действующего паспорта.

На практике внимание банков более пристально – подозрение вызывают регулярные поступления меньших, одинаковых сумм (например, получение оплаты за неофициальную аренду жилья), единоразовые денежные поступления и/или переводы, превышающие обычные лимиты. Например, если на счет физлица регулярно поступает зарплата в размере 30 тыс. рублей, после чего внезапно зачисляется перевод в 300 тыс. рублей. При его выводе на иной счет банк может потребовать подтвердить источник дохода, причем, документально.

На мировом уровне отмывание денег контролируется «Группой разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)», созданной еще в 1989 году. На данный момент в нее входит 35 государств-участников и две международные компании. Россия стала ее членом в 2003 году.

Суммы штрафов и статьи УК РФ

Чтобы предотвратить преступления в РФ предусмотрено три основные уголовные статьи, по которым привлекаются нарушители:

  1. Статья 174 Уголовного Кодекса – легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем.
  2. Статья 174.1 Уголовного Кодекса – легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.
  3. Статья 175 Уголовного Кодекса – приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.

В зависимости от характера сделки при доказательстве факта отмывания денег применяют и другие меры, предусмотренные УК РФ.

По вышеуказанным статьям действуют разные варианты наказания виновных лиц:

  1. Взыскание штрафа суммой от 120 тыс. руб. до 1 млн. руб.
  2. Принудительное привлечение к общественным работам сроком от 24 до 60 месяцев.
  3. Тюремное заключение – на срок 2 – 7 лет.
  4. Ограничение свободы без тюремного заключения – не более чем на 24 месяца.
  5. В качестве дополнительного наказания иногда применяется запрет на осуществление определенной деятельности и штрафные санкции.

Последствия для страны и экономики

От ведения незаконной деятельности в первую очередь широко процветает преступность и коррупция. Криминальные структуры находят способы вывода денег либо других материальных ценностей и вновь инвестируют их в свое развитие и укрепление. Взяточничество наносит урон социальной жизни людей, ущемляет права честного бизнеса. Страдает и бюджет страны, недополучающий средства в виде налоговых отчислений, но когда речь идет о криминальном бизнесе, данный ущерб является меньшим из зол.

На государственном уровне вводятся соответствующие меры по борьбе с отмывкой денег и прочих материальных активов в любой форме, это требует инвестиций за счет бюджета. Легальный бизнес терпит финансовые убытки, так как часть мощностей уходит на отчетность и налогообложение. Например, введение онлайн-касс, позволяющих ИФНС отслеживать все транзакции ИП или ООО, требует денег и на приобретение оборудования, и на его обслуживание.

История зарождения понятия «отмывание денег» берет свое начало с того момента, как государства ввели ограничения на различные виды бизнеса, стали вести борьбу с преступностью. Нужно понимать, что все предпринимаемые правительствами меры направлены на сокращение нелегального заработка денег и пресечение криминальных структур. Последние, имея финансы, способны нанести урон целым странам и каждому человеку в отдельности.

Версия: как чиновники отмывают бюджетные деньги

Куда мэр Серпухова дел 5 миллионов рублей, предназначенных для благоустройства сквера, если эти работы бесплатно сделала городская Теплосеть?

Чудны дела твои, Господи!

Совершенно чудесная афера по отмыванию бюджетных средств раскрылась, как на ладони, когда к нам в редакцию попали весьма любопытные документы. А именно два договора, заключенные между Серпуховской теплосетью (заказчик работ) и ООО «СССР» (исполнитель).

Речь идет о благоустройстве сквера на Северной площади. Стоимость одного договора – 3 миллиона 508 тысяч 272 рубля. А второго – 1 миллион 301 тысяча рублей. То есть, в общей сложности, около 5 миллионов (4809 272 рубля). Контракты заключены 7 и 23 августа 2017 года. Сам электронный аукцион проходил 24 июля 2017 года.

Все вроде бы чин по чину, то есть согласно закону № 44-ФЗ. Мистический холодок начинается, когда мы заходим на офсайт серпуховской мэрии и читаем заметку с названием «Новые скверы радуют глаз» , датированную – внимание! – 24 июля 2017 года. То есть днем, когда только проводился аукцион выше указанных торгов. Но в заметке черным по белому написано:

«Завершены работы в сквере им. Урицкого на Северной площади. Здесь посеян газон, разбиты цветники, а среди пешеходных зон органично расположились новые скамейки, урны и элементы паркового освещения. На прилегающей к скверу территории обустроены новые тротуары, парковка и установлен новый автобусный павильон».

О том, что работы были выполнены до заключения контракта, говорят и фото, которые выкладывались в аккаунт мэрии в Инстаграм:

Как так может быть? Ведь еще только идут торги на благоустройство этого сквера! И, если вы посмотрите приложение к ТЗ договора, то там указывается спецификация материалов для обустройства пешеходной зоны в данном сквере – качество песка и асфальтобетонных смесей, какими должны быть опоры освещения и даже сорта и марки семян для высадки растений в клумбы. Итак, аукцион идет, выбирается подрядчик, но все это – скамейки, урны, цветники, газоны и тд. и т.п. – уже существует.

Может быть городской мэр Дмитрий Жариков, оставивший свой автограф на плане благоустройства пешеходной зоны площади Северная, обладает даром телепатии? Еще не успела высохнуть подпись чиновника на деловой бумаге, как задуманное им материализовалось. Но, увы, на самом деле все было гораздо прозаичнее и циничнее.

Пять лямов через «прачечную», и никакой мистики

Когда командовать Теплосетью был назначен, до этого работавший в столице Юрий Худяк, предприятие как будто намеренно начали банкротить. Кстати, потом стал звучать аргумент о том, что Теплосеть загибается, и надо срочно отдать ее в добрые областные руки. Зарплаты урезали, сотрудников стали сокращать. И в это тяжелое для предприятия время мэр Серпухова не придумал ничего лучше, как дать указание, чтобы Теплосеть своими силами произвела благоустройство Северной площади.

Как рассказал наш источник, в работах были задействованы сотрудники ремонтно-механического участка, техника и водители, которым впоследствии не заплатили за выполнение дополнительных работ ни копейки. Кроме того, к работам привлекались студенты, проходящие практику в Серпуховской теплосети. Видимо, как халявная рабсила.

Все бы ничего, но, как видите, уже после того, как работы были закончены, вероятно, мэр Жариков дал еще одно указание подручному – директору Теплосети: объявить конкурс на проведение уже проведенных работ. При этом, заметьте, загибающемуся, по словам самого же мэра, и якобы нуждающемуся в дотациях предприятию, пришлось выложить из своего бюджета 5 лямов деревянных.

А как же тогда бравые речи о том, как много выделяется средств из областного и местного бюджетов на благоустройство, свалившееся на голову серпуховичей? Куда идут эти деньги? В ноябре 2017-го председатель комитета по благоустройству города Татьяна Холтобина отчиталась на оперативном совещании в администрации о том, что мэрией в том самом году проведено масштабное комплексное благоустройство по специальной программе. А потом об этом же перед депутатами отчитался и сам мэр. И Северная площадь в том же списке – объектов, на которые распространялись планы городской администрации по благоустройству.

Можно предположить, что деньги, так щедро выделяемые областью, предназначенные для благоустройства, тратятся на личные блага чиновников – к примеру, на шикарный ремонт кабинетов, на поездки маршрутом Подольск – Серпухов и обратно на служебном транспорте и тому подобное и на многомиллионный пиар «добрых дел» от подольских для серпуховичей.

Аппетиты у чиновников – будь здоров!

Для отмывания денег, видимо, существуют такие вот фирмочки – прачечные, как «СССР» в лице Александра Ломакина. Ни для кого в городе не секрет, что это практически единственный подрядчик, который, как по волшебству, постоянно выигрывает конкурсы у городской администрации и Теплосети. Как известно, в таких схемах все просто – заказчик готовит конкурсную документацию под своего подрядчика, подгоняя все параметры, а подрядчик потом возвращает сумму, получив солидный откат.

Напомним, что история этого сквера связана еще и с прессингом уже ушедшего из жизни «ночного волка» Игоря Зарубина. Незадолго до смерти байкера, который держал, как раз на 1-й Московской, автосервис, этой территорией уж больно заинтересовалась мэрия. Игорю Николаевичу пришло письмо от жариковского зама Юлии Купецкой, в котором предлагалось снести по-хорошему якобы незаконную пятиэтажную постройку рядом с сервисом. Потом стали поговаривать, что в этом здании, так почему-то и не снесенном, скоро появится гостиница с рестораном, вероятно, принадлежащая кому-то из близкого окружения мэра (если не самому ему). И вскоре началось благоустройство прилегающей к будущей гостинице территории.

Возможны две версии работы такой мошеннической схемы. Первая – мэрия перечислила своему подконтрольному МУПу сумму, выделенную в бюджете на благоустройство сквера. А потом заставила МУП через подставной конкурс перевести эту сумму подрядчику, который прогнал деньги через свою фирму-прачечную и, получив откат, вернул наличные чиновникам, в их личный карман. Вторая – чиновники попросту вытащили деньги из Теплосети описанным выше способом опять же в свой карман. А те, которые предназначались в бюджете на сквер, отмыли на другом объекте.

Читать еще:  Можно ли разводить крупно рогатый скот на участке СНТ?

И в том, и в другом случае, работы были выполнены бесплатно, а материал приобретен за счет Теплосети (то есть украден). Как бы то ни было, такой маневр в уголовном кодексе называется хищением. Тем более, что конкурс на проведение уже выполненных работ проводился структурным подразделением администрации города, а конкурсную документацию утверждал замглавы по благоустройству Олег Сотник.

Ну, согласитесь, ведь не могли же городские чиновники не знать, что работы уже выполнены. Ладно бы еще, если бы за эти работы еще до конкурса отчитались в соцсетях (к примеру, в приложенных фотках из Инстаграм) какие-нибудь роботы типа Анны Серпуховской. Но ведь и карманное мэрское телевидение ОТВ рапортовало, хвастались заслугами и сами чиновники в своих многочисленных статьях и отчетах.

Вам не кажется, что все это похоже на преступный сговор и хорошо отлаженную мошенническую схему?

Да еще есть вероятность, что денег на благоустройство территории, прилегающей к Автосервису, взяли и с покойного Зарубина. Ведь аппетиты подольских чиновников бездонны.

Голова кружится от размаха коррупции

Также в действиях серпуховского градоначальника вполне можно усмотреть превышение должностных полномочий. Используя свое служебное положение, являясь учредителем МУПа «Серпуховская Теплосеть» и работодателем его директора, Жариков, по нашей информации, отдал Юрию Худяку распоряжение провести благоустройство сквера силами предприятия. Как человек, имеющий высшее юридическое образование и статус «Заслуженного юриста Московской области», он не мог не знать, что это незаконно. Ведь муниципальное предприятие имеет право заниматься только уставной деятельностью – снабжать население теплом и горячей водой. А полученные за услуги от населения средства тратить на оплату поставленного Газпромом газа, модернизацию котельных и тепловых сетей, оставшуюся же прибыль – перечислять в бюджет города.

Хотелось бы, что бы этой историей, к сожалению, лишь одной из многих, занялись сотрудники следственного комитета или прокуратуры. Обращаться с просьбой проверить описанные факты в серпуховскую полицию бессмысленно – за последние годы это ведомство превратилось в обслугу городского чиновничьего аппарата. Направить заявление в область тоже не особо перспективно – там, как известно, все схвачено у губернатора, назначенцем которого является Дмитрий Жариков. Послать на федеральный уровень – пришлют отписку, что, дескать, спустили в муниципалитет для разбирательств на месте. Замкнутый круг и безнадега. Остается уповать на бога или на президента – вдруг он начнет свой новый срок с каких-нибудь жестких мер к коррупционерам.

А пока мы задыхаемся от возмущения и воздеваем руки к небесам, серпуховская мэрия продолжает свое, по всей видимости, распильное благоустройство. Ведь сквер на Северной площади – всего лишь маленькая толика от всех объектов, на которых можно намыть кучу денег. Есть сведения, что якобы по такой же точно схеме МУП «Водоканал» делал благоустройство сквера напротив завода «Металлист», между Советской и Ворошилова.

Как сказал мэр города в своем ежегодном отчете, на этот год в Серпухове запланировано благоустроить еще 17 скверов, на что из бюджета области ожидается выделение средств в сумме порядка 200 миллионов рублей. С таким размахом все городские МУПы превратятся в прачечные. А ведь это только скверы. Про суммы, выделенные на дороги, и думать не хочется. А то еще, того гляди закружится голова.

Отмывание денежных средств и иного имущества: позиция ВС РФ

Отмывание имущества, добытого преступным путем, причиняет вред экономической безопасности и финансовой стабильности страны, а также затрудняет раскрытие и расследование преступлений. Но самое главное – легализация такого имущества способствует финансированию противоправной, в том числе террористической, деятельности.

В целях противодействия подобного рода преступлениям предусмотрена уголовная ответственность за:

  • отмывание имущества и денег, добытых другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ);
  • отмывание имущества, приобретенного лицом вследствие совершения им преступления (ст. 174.1 УК РФ);
  • покупку или реализацию вещей, заведомо добытых преступным путем (ст. 175 УК РФ).

Максимальный срок лишения свободы по всем трем статьям составляет семь лет.

При этом несмотря на обширный перечень как международных, так и российских правовых актов, направленных на борьбу с отмыванием имущества, у судей, рассматривающих такие уголовные дела, нередко возникают вопросы. В связи с этим ВС РФ дал судам некоторые разъяснения – 13 июля был опубликован документ, уточняющий порядок применения судами норм об ответственности за легализацию (отмывание) имущества (Постановление Пленума ВС РФ от 7 июля 2015 г. № 32; далее – Постановление № 32).

Так какое имущество, по мнению ВС РФ, может быть предметом легализации, что является обязательным признаком отмывания имущества и с какого момента такое преступление считается оконченным? Ознакомимся с позицией Суда подробнее.

Какое имущество может быть предметом легализации?

Предметом отмывания по общему правилу являются денежные средства и иное имущество (ст. 174, 174.1 УК РФ). При этом ВС РФ уточнил, что под денежными средствами следует понимать не только наличные деньги в российских рублях, но и иностранную валюту, а также безналичные и электронные денежные средства. А иным имуществом считается как движимое и недвижимое имущество, так и имущественные права, ценные бумаги, а также имущество, полученное в результате переработки добытого преступным путем (например, дом, построенный из похищенных стройматериалов, или слитки драгметаллов, изготовленные из краденых и переплавленных ювелирных изделий) (п. 1 Постановления № 32).

Отмывание имущества – совершение сделок и операций с целью придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными преступным путем (ст. 174, 174.1 УК РФ).

Список предметов отмывания соответствует перечню объектов гражданских прав, закрепленных в гражданском законодательстве (ст. 128 ГК РФ). Разве что в категорию нелегально добытого имущества в силу специфики не вошли результаты работ и оказания услуг, объекты интеллектуальной собственности и нематериальные блага.

Суд также отдельно подчеркнул, что незаконное приобретение денег и иного имущества может в равной степени быть:

  • признаком конкретного состава преступления (например, хищения, взяточничества и т. д.);
  • материальным вознаграждением за совершенное преступление (например, за заказное убийство);
  • платой за сбыт предметов, ограниченных в гражданском обороте (оружие, боеприпасы, наркотические и лекарственные средства и др.).

Ранее при рассмотрении дел об отмывании имущества судьи нередко сталкивались с трудностями в разрешении ситуаций, когда не имеющие индивидуальных характеристик денежные средства или иное имущество, приобретенные преступным путем, смешивались с однородным правомерно приобретенным имуществом – например, при зачислении на банковский счет денежных средств из разных источников, перечислении денег третьим лицам в счет исполнения различных обязательств и т. д. (приговор Балаковского районного суда Саратовской области от 14 апреля 2011 г. по делу № 1-99/2011). Основная сложность состояла в том, что суды не могли определить, действительно ли преступник, к примеру, при пополнении счета использовал украденные деньги или они были приобретены им законным путем. Это становилось основанием для оправдательных приговоров.

ВС РФ указал, что последующее совершение сделок или операций с неправомерно приобретенным имуществом в таком случае считается отмыванием и учитывается в том размере, который соответствует сумме приобретенного в результате преступления имущества (п. 3 Постановления № 32).

Что является обязательным признаком отмывания имущества?

Суд разъяснил, что основным признаком отмывания является намерение придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению имуществом, добытым преступным путем. И в своих обвинительных приговорах суды обязательно должны перечислить как доказательства такого намерения, так и доказательства приобретения имущества в результате преступления (п. 5 Постановления № 32).

Как уточняет ВС РФ, вывод о преступном характере приобретения имущества можно сделать, основываясь на:

  • обвинительном приговоре по основному преступлению;
  • постановлении о прекращении уголовного преследования по нереабилитирующим обстоятельствам (в связи со смертью подозреваемого, обвиняемого, подсудимого, недостижением им возраста уголовной ответственности, деятельным раскаянием и др.);
  • постановлении о приостановлении следствия или дознания по причине того, что не был установлен главный фигурант дела (п. 4 Постановления № 32).

Отметим, что в настоящее время суды не всегда учитывают наличие приговора по основному преступлению или иного документа из перечисленных (например, приговор Сунженского районного суда Республики Ингушетия от 12 апреля 2010 г. по делу № 1-30/2010).

Что же касается цели придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению имуществом, то она может быть установлена на основании фактических действий виновного лица, направленных на сокрытие преступления. Такими действиями могут быть, например:

  • приобретение недвижимого имущества, произведений искусства, предметов роскоши и т. д.;
  • отчуждение имущества, приобретенного преступным путем, в отсутствие реальных расчетов или экономической целесообразности в таких сделках;
  • фальсификация оснований возникновения прав на денежные средства или иное имущество (гражданско-правовых договоров, первичных учетных документов и др.);
  • обналичивание денег, в том числе с участием подставных лиц, с использованием расчетных счетов фирм-“однодневок” или счетов физических лиц, не осведомленных о преступном происхождении денежных средств;
  • совершение внешнеэкономических финансовых операций при участии контрагентов, зарегистрированных в офшорных зонах;
  • совершение финансовых операций с использованием электронных средств платежа и др. (п. 10 Постановления № 32).

Данный перечень не является исчерпывающим.

ВС РФ также отметил, что ни одно из указанных действий само по себе не может быть доказательством виновности лица. В каждом конкретном случае суду необходимо установить, что лицо заведомо намеревалось придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению имуществом.

С какого момента преступление, связанное с отмыванием имущества, считается оконченным?

Ответственность за отмывание имущества наступает даже при совершении одной финансовой операции с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем. Главное – установить наличие цели придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению указанным имуществом – например, когда преступное приобретение дома при заключении договора купли-продажи маскируется заведомо подложными документами о праве собственности на него (п. 7 Постановления № 32).

В связи с этим ВС РФ призывает считать финансовыми операциями любые операции с денежными средствами (наличные и безналичные расчеты, кассовые операции, перевод или размен денежных средств, обмен одной валюты на другую и т. п.) (п. 6 Постановления № 32).

Оконченным такое преступление считается с момента:

  • использования преступно полученных денежных средств для расчетов либо предъявления банку распоряжения о переводе денежных средств и т. п.;
  • исполнения хотя бы части обязанностей или реализации хотя бы части прав, которые возникли по сделке, если преступления совершались путем сделки (например, с момента передачи денег или имущества другой стороне договора вне зависимости от того, получено ли встречное исполнение по сделке);
  • оформления между виновным и иным лицом договора, которым маскируется преступное приобретение денежных средств, если этим создается лишь видимость заключения сделки и в действительности фактическая передача имущества по ней не предполагается (п. 8 Постановления № 32).

Кстати, распоряжение незаконно приобретенным имуществом в целях личного потребления (приобретение продуктов питания, товаров первой необходимости, получение бытовых услуг и т. п.) не свидетельствует о наличии умысла на легализацию такого имущества (п. 11 Постановления № 32). В зависимости от конкретных обстоятельств дела совершение таких действий может повлечь за собой ответственность либо за основное преступление, либо за сбыт имущества, приобретенного преступным путем (ст. 175 УК РФ).

Читать еще:  Налоговая прислала требование о предоставлении пояснений по прибыли

Другие выводы Суда

Важное разъяснение дал ВС РФ и по поводу ситуации, когда при намерении лица отмыть деньги в крупном либо особо крупном размере фактически легализованное имущество не образовало указанный размер по обстоятельствам, которые от преступника не зависели. Суд указал, что содеянное при этом тем не менее нужно квалифицировать как оконченное преступление, совершенное в крупном или особо крупном размере – свыше 1,5 млн руб. или свыше 6 млн руб. соответственно (абз. 2 п. 9 Постановления № 32).

Юристы признают данную позицию ВС РФ спорной.

Антон Матюшенко, президент Ассоциации честных адвокатов:

“Умышленные действия, направленные на совершение преступления, должны расцениваться как покушение, если злодеяние не было доведено до конца по независящим от фигуранта причинам (ч. 3 ст. 30 УК РФ). Однако Суд не предписывает ссылаться на статью о покушении, применение которой автоматически снизило бы максимальный предел наказания – не более 3/4 максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей УК РФ за оконченное наказание (ч. 3 ст. 66 УК РФ). Вместо этого ВС РФ выбрал для легализации имущества формальную конструкцию. Напомню, в отличие от преступлений с материальным составом, преступления с формальным составом признаются оконченными с момента совершения деяния, без связи с наступлением его последствий.

Даже с учетом значимости угрозы, которую представляет собой легализация преступных доходов и давления международной общественности, нельзя обосновать изменение общепринятых подходов к моменту признания преступления оконченным для отдельно взятого деяния. Думается, что позиция ВС РФ в данном вопросе не является целесообразной, либо в текст вкралась логическая неточность”.

Еще одним ключевым выводом Суда стало положение о том, что в отношении лиц, виновных в легализации, судам необходимо решать вопрос о конфискации имущества (п. 20 Постановления № 32). Связано это с тем, что несмотря на предусмотренную законом возможность конфискации имущества в подобных случаях (ст. 104.1 УК РФ), суды не всегда учитывали это.

Если же говорить о документе в целом, то, несмотря на незначительные его недочеты, эксперты склонны считать его принятие своевременным и позитивным событием.

Версия: как чиновники отмывают бюджетные деньги

Куда мэр Серпухова дел 5 миллионов рублей, предназначенных для благоустройства сквера, если эти работы бесплатно сделала городская Теплосеть?

Чудны дела твои, Господи!

Совершенно чудесная афера по отмыванию бюджетных средств раскрылась, как на ладони, когда к нам в редакцию попали весьма любопытные документы. А именно два договора, заключенные между Серпуховской теплосетью (заказчик работ) и ООО «СССР» (исполнитель).

Речь идет о благоустройстве сквера на Северной площади. Стоимость одного договора – 3 миллиона 508 тысяч 272 рубля. А второго – 1 миллион 301 тысяча рублей. То есть, в общей сложности, около 5 миллионов (4809 272 рубля). Контракты заключены 7 и 23 августа 2017 года. Сам электронный аукцион проходил 24 июля 2017 года.

Все вроде бы чин по чину, то есть согласно закону № 44-ФЗ. Мистический холодок начинается, когда мы заходим на офсайт серпуховской мэрии и читаем заметку с названием «Новые скверы радуют глаз» , датированную – внимание! – 24 июля 2017 года. То есть днем, когда только проводился аукцион выше указанных торгов. Но в заметке черным по белому написано:

«Завершены работы в сквере им. Урицкого на Северной площади. Здесь посеян газон, разбиты цветники, а среди пешеходных зон органично расположились новые скамейки, урны и элементы паркового освещения. На прилегающей к скверу территории обустроены новые тротуары, парковка и установлен новый автобусный павильон».

О том, что работы были выполнены до заключения контракта, говорят и фото, которые выкладывались в аккаунт мэрии в Инстаграм:

Как так может быть? Ведь еще только идут торги на благоустройство этого сквера! И, если вы посмотрите приложение к ТЗ договора, то там указывается спецификация материалов для обустройства пешеходной зоны в данном сквере – качество песка и асфальтобетонных смесей, какими должны быть опоры освещения и даже сорта и марки семян для высадки растений в клумбы. Итак, аукцион идет, выбирается подрядчик, но все это – скамейки, урны, цветники, газоны и тд. и т.п. – уже существует.

Может быть городской мэр Дмитрий Жариков, оставивший свой автограф на плане благоустройства пешеходной зоны площади Северная, обладает даром телепатии? Еще не успела высохнуть подпись чиновника на деловой бумаге, как задуманное им материализовалось. Но, увы, на самом деле все было гораздо прозаичнее и циничнее.

Пять лямов через «прачечную», и никакой мистики

Когда командовать Теплосетью был назначен, до этого работавший в столице Юрий Худяк, предприятие как будто намеренно начали банкротить. Кстати, потом стал звучать аргумент о том, что Теплосеть загибается, и надо срочно отдать ее в добрые областные руки. Зарплаты урезали, сотрудников стали сокращать. И в это тяжелое для предприятия время мэр Серпухова не придумал ничего лучше, как дать указание, чтобы Теплосеть своими силами произвела благоустройство Северной площади.

Как рассказал наш источник, в работах были задействованы сотрудники ремонтно-механического участка, техника и водители, которым впоследствии не заплатили за выполнение дополнительных работ ни копейки. Кроме того, к работам привлекались студенты, проходящие практику в Серпуховской теплосети. Видимо, как халявная рабсила.

Все бы ничего, но, как видите, уже после того, как работы были закончены, вероятно, мэр Жариков дал еще одно указание подручному – директору Теплосети: объявить конкурс на проведение уже проведенных работ. При этом, заметьте, загибающемуся, по словам самого же мэра, и якобы нуждающемуся в дотациях предприятию, пришлось выложить из своего бюджета 5 лямов деревянных.

А как же тогда бравые речи о том, как много выделяется средств из областного и местного бюджетов на благоустройство, свалившееся на голову серпуховичей? Куда идут эти деньги? В ноябре 2017-го председатель комитета по благоустройству города Татьяна Холтобина отчиталась на оперативном совещании в администрации о том, что мэрией в том самом году проведено масштабное комплексное благоустройство по специальной программе. А потом об этом же перед депутатами отчитался и сам мэр. И Северная площадь в том же списке – объектов, на которые распространялись планы городской администрации по благоустройству.

Можно предположить, что деньги, так щедро выделяемые областью, предназначенные для благоустройства, тратятся на личные блага чиновников – к примеру, на шикарный ремонт кабинетов, на поездки маршрутом Подольск – Серпухов и обратно на служебном транспорте и тому подобное и на многомиллионный пиар «добрых дел» от подольских для серпуховичей.

Аппетиты у чиновников – будь здоров!

Для отмывания денег, видимо, существуют такие вот фирмочки – прачечные, как «СССР» в лице Александра Ломакина. Ни для кого в городе не секрет, что это практически единственный подрядчик, который, как по волшебству, постоянно выигрывает конкурсы у городской администрации и Теплосети. Как известно, в таких схемах все просто – заказчик готовит конкурсную документацию под своего подрядчика, подгоняя все параметры, а подрядчик потом возвращает сумму, получив солидный откат.

Напомним, что история этого сквера связана еще и с прессингом уже ушедшего из жизни «ночного волка» Игоря Зарубина. Незадолго до смерти байкера, который держал, как раз на 1-й Московской, автосервис, этой территорией уж больно заинтересовалась мэрия. Игорю Николаевичу пришло письмо от жариковского зама Юлии Купецкой, в котором предлагалось снести по-хорошему якобы незаконную пятиэтажную постройку рядом с сервисом. Потом стали поговаривать, что в этом здании, так почему-то и не снесенном, скоро появится гостиница с рестораном, вероятно, принадлежащая кому-то из близкого окружения мэра (если не самому ему). И вскоре началось благоустройство прилегающей к будущей гостинице территории.

Возможны две версии работы такой мошеннической схемы. Первая – мэрия перечислила своему подконтрольному МУПу сумму, выделенную в бюджете на благоустройство сквера. А потом заставила МУП через подставной конкурс перевести эту сумму подрядчику, который прогнал деньги через свою фирму-прачечную и, получив откат, вернул наличные чиновникам, в их личный карман. Вторая – чиновники попросту вытащили деньги из Теплосети описанным выше способом опять же в свой карман. А те, которые предназначались в бюджете на сквер, отмыли на другом объекте.

И в том, и в другом случае, работы были выполнены бесплатно, а материал приобретен за счет Теплосети (то есть украден). Как бы то ни было, такой маневр в уголовном кодексе называется хищением. Тем более, что конкурс на проведение уже выполненных работ проводился структурным подразделением администрации города, а конкурсную документацию утверждал замглавы по благоустройству Олег Сотник.

Ну, согласитесь, ведь не могли же городские чиновники не знать, что работы уже выполнены. Ладно бы еще, если бы за эти работы еще до конкурса отчитались в соцсетях (к примеру, в приложенных фотках из Инстаграм) какие-нибудь роботы типа Анны Серпуховской. Но ведь и карманное мэрское телевидение ОТВ рапортовало, хвастались заслугами и сами чиновники в своих многочисленных статьях и отчетах.

Вам не кажется, что все это похоже на преступный сговор и хорошо отлаженную мошенническую схему?

Да еще есть вероятность, что денег на благоустройство территории, прилегающей к Автосервису, взяли и с покойного Зарубина. Ведь аппетиты подольских чиновников бездонны.

Голова кружится от размаха коррупции

Также в действиях серпуховского градоначальника вполне можно усмотреть превышение должностных полномочий. Используя свое служебное положение, являясь учредителем МУПа «Серпуховская Теплосеть» и работодателем его директора, Жариков, по нашей информации, отдал Юрию Худяку распоряжение провести благоустройство сквера силами предприятия. Как человек, имеющий высшее юридическое образование и статус «Заслуженного юриста Московской области», он не мог не знать, что это незаконно. Ведь муниципальное предприятие имеет право заниматься только уставной деятельностью – снабжать население теплом и горячей водой. А полученные за услуги от населения средства тратить на оплату поставленного Газпромом газа, модернизацию котельных и тепловых сетей, оставшуюся же прибыль – перечислять в бюджет города.

Хотелось бы, что бы этой историей, к сожалению, лишь одной из многих, занялись сотрудники следственного комитета или прокуратуры. Обращаться с просьбой проверить описанные факты в серпуховскую полицию бессмысленно – за последние годы это ведомство превратилось в обслугу городского чиновничьего аппарата. Направить заявление в область тоже не особо перспективно – там, как известно, все схвачено у губернатора, назначенцем которого является Дмитрий Жариков. Послать на федеральный уровень – пришлют отписку, что, дескать, спустили в муниципалитет для разбирательств на месте. Замкнутый круг и безнадега. Остается уповать на бога или на президента – вдруг он начнет свой новый срок с каких-нибудь жестких мер к коррупционерам.

А пока мы задыхаемся от возмущения и воздеваем руки к небесам, серпуховская мэрия продолжает свое, по всей видимости, распильное благоустройство. Ведь сквер на Северной площади – всего лишь маленькая толика от всех объектов, на которых можно намыть кучу денег. Есть сведения, что якобы по такой же точно схеме МУП «Водоканал» делал благоустройство сквера напротив завода «Металлист», между Советской и Ворошилова.

Как сказал мэр города в своем ежегодном отчете, на этот год в Серпухове запланировано благоустроить еще 17 скверов, на что из бюджета области ожидается выделение средств в сумме порядка 200 миллионов рублей. С таким размахом все городские МУПы превратятся в прачечные. А ведь это только скверы. Про суммы, выделенные на дороги, и думать не хочется. А то еще, того гляди закружится голова.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector