Устав ооо ломбард
Garant-agency.ru

Юридический портал

Устав ооо ломбард

Как открыть ломбард 2017г., самая подробная инструкция

Стоимость – от 5 000 руб.

Ниже мы расскажем Вам, как открыть ломбард самостоятельно в 2017 году.

Ломбардом является юридическое лицо – специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Иной другой предпринимательской деятельностью ломбард заниматься не вправе, в том числе иметь статус микрофинансовой организации.

Закажи ломбард под ключ! сейчас — позвоните нам: –>

Оставьте заявку и мы перезвоним Вам
в течение 15 минут! Каждому, кто оставит заявку или позвонит нам сегодня – консультация по налоговым вопросам бесплатно!

Шаг 1
Шаг 2
Шаг 3

Деятельность ломбарда регулируется федеральным законом «О ломбардах» от 19.07.2007 N 196-ФЗ.

1). Для того, чтобы открыть ломбард для начала необходимо определиться с организационно-правовой формой ломбарда и его наименованием. Ломбард может быть создан в форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества.

Что касается фирменного наименования, то ломбард должен иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках. Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово “ломбард” и указание на его организационно-правовую форму.

2). Затем необходимо подыскать юридический адрес для ломбарда.

К помещению, где располагается ломбард, законодательством предъявляется ряд требований. В нем должны быть созданы условия для хранения заложенных и сданных на хранение вещей, обеспечивающие их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающие доступ к ним посторонних лиц. Эти и другие требования к помещению ломбарда являются обязательными.

3). Далее разрабатывается Устав ломбарда, и подготавливаются другие документы, необходимые для создания ломбарда в зависимости от его организационно-правовой формы.

Устав ломбарда

Устав ломбарда должен соответствовать требованиям, предъявляемым к нему законодательством и содержать обязательные для него положения. Здесь должно быть указано наименование ломбарда, его цели и виды деятельности, размер уставного капитала, порядок оплаты уставного капитала, права и обязанности учредителей, органы управления и контроля в ломбарде, их полномочия, порядок осуществления внутреннего контроля в ломбарде в соответствии с законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, и другие вопросы.

Требования к учредителям ломбарда

Физическое лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) ломбарда, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда.

Требования к лицам, входящим в органы управления и контроля ломбарда

К лицам, входящим в органы управления ломбарда, и к его учредителям законом предъявляются определенные требования.

Так, членами совета директоров (наблюдательного совета), членами коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом ломбарда не могут являться:

  1. лица, которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа некредитных финансовых организаций в момент совершения этими организациями нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет;
  2. лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;
  3. лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти.

Размер уставного капитала ломбарда

Если ломбард создается в форме общества с ограниченной ответственностью, то минимальный размер его уставного капитала должен быть не менее 10 000 рублей.

Если ломбард создается в форме акционерного общества, то для НАО (непубличное акционерное общество) – 10 000 рублей, а для ПАО (публичное акционерное общество) – 100 000 рублей.

4) Принятие решения о создании ломбарда

Решение о создании ломбарда принимается учредителями (или учредителем) на общем собрании, которые заключают между собой также договор о создании ломбарда, определяющий порядок совместных действий учредителей (ст.89 ГК РФ). Договор о создании ломбарда не является учредительным документом организации.

Решение о создании ломбарда и договор учредителей оформляются в письменной форме.

Решением о создании ломбарда утверждается Устав, определяется наименование и местонахождение ломбарда, размере уставного капитала, утверждается лицо на должность единоличного исполнительного органа (генеральный директор, директор).

5). Подача заявления о государственной регистрации в налоговые органы.

Порядок государственной регистрации определяется федеральным законом Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ “О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей”. Государственная регистрация ломбарда осуществляется налоговой службой по месту нахождения ломбарда в течение 3-х дней. На практике этот срок может удлиниться в среднем до 5 дней по причине загруженности регистрирующего органа.

Для этого предоставляются следующие документы:

  • подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме Р11001. Подписи в заявлении удостоверяются нотариусом.
  • решение одного учредителя о создании юридического лица или протокол о создании, если учредителей несколько.
  • Устав.
  • Документ об уплате государственной пошлины.

Размер госпошлины за регистрацию составляет 4000 рублей.

Поскольку ломбарды по закону находятся на общей системе налогообложения, заявление о применении упрощенной системы налогообложения не подается.

После государственной регистрации заявителю выдается:

  • лист записи ЕГРЮЛ;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • один экземпляр устава с отметкой регистрирующего органа.

С 1 января 2017 года свидетельства о госрегистрации юридических лиц отменяются.

Какие действия необходимо совершить после регистрации ломбарда

  1. Открытие расчетного счета;
  2. Постановка на учет во внебюджетных фондах (пенсионный фонд и фонд социального страхования);
  3. Постановка на учет в органах статистики;
  4. Оплата уставного капитала в срок не более 4-х месяцев с момента государственной регистрации общества в соответствии с договором об учреждении ломбарда или в случае учреждения общества одним лицом решением об учреждении общества (ст.15 закона «Об обществах с ограниченной ответственностью»).
  5. Изготовление ЭЦП (электронно-цифровой подписи).
  6. Постановка на учет в Государственной инспекции пробирного надзора Российской государственной (пробирной палаты) для ломбардов, которые связаны со скупкой ювелирных изделий.
  7. Постановка на учет в федеральной службе по финансовому мониторингу если ломбард будет связан с ювелирными украшениями.

Постановка на учет ломбарда в пробирной палате

Ломбард, занимающийся выдачей займов под залог ювелирных изделий, должен встать на учет в пробирной палате в течение 30 дней с момента его государственной регистрации. Порядок постановки на учет ломбарда в пробирной палате регулируется Постановлением Правительства РФ от 1 октября 2015 г. N 1052 “О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями”

Для постановки на учет в пробирной палате ломбард представляет следующие документы:

  • заявление о постановке на специальный учет в произвольной форме, подписанное руководителем юридического лица;
  • 2 экземпляра карты специального учета по форме, утверждаемой Министерством финансов Российской Федерации (См. приказ Минфина России от 1 февраля 2016 г. № 5н “Об утверждении форм документов, необходимых для специального учета юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями”). Решение о постановке на учет принимается в течение 15 дней. Заявителю выдается уведомление. Уведомление о постановке на специальный учет выдается бессрочно.

Постановка на учет ломбарда в Росфинмониторинге

Заявление в службу Росфинмониторнга подается ломбардами в течение 30 дней с момента государственной регистрации его как юридического лица. Для этого в Росфинмониторинг предоставляется заявление и карта постановки на учёт по форме, утверждённой Федеральной службой по финансовому мониторингу (форма 2-КПУ). В карте должно быть указано должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля.

Решение о постановке на учет принимается в течение 15 дней.

Отчетность в ЦБ РФ

После всех регистрационных процедур, ломбард может приступать к своей деятельности. Деятельность ломбарда не подлежит лицензированию. Однако подлежит государственному контролю со стороны ЦБ РФ и Росфинмониторинга, куда ломбарды обязаны регулярно подавать отчетность в сроки, установленные законодательством.

Виды и сроки отчетности ломбардов в Банк России:

  • ежеквартальный отчет о деятельности ломбарда. Данный вид отчета подается не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода, а также за календарный год дважды – не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года.
  • годовой отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда – не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года;
  • ежемесячный отчет об операциях с денежными средствами – не позднее 15 рабочего дня месяца, следующего за отчетным.
Читать еще:  Должна ли я платить подоходный налог, если занимаюсь репетиторством?

Виды и сроки отчетности ломбардов в Росфинмониторинг:

  • ежеквартальный отчет о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  • об операциях, подлежащих обязательному контролю, по срокам, установленным законодательством в зависимости от вида операции.

Несдача отчетов в установленные сроки влечет за собой применение мер административной ответственности в виде существенных штрафов до 500 000 рублей.

Для подготовки и сдачи отчетности в Центральный Банк России и Росфинмониторинг Вам понадобиться опытный бухгалтер, специализирующийся на данных вопросах, которого Вы можете найти в нашей компании. Мы поможем Вам сдать все отчеты в срок в полном соответствии с требованиями закона.

Закажи ломбард под ключ! сейчас — позвоните нам: –>

Оставьте заявку и мы перезвоним Вам
в течение 15 минут! Каждому, кто оставит заявку или позвонит нам сегодня – консультация по налоговым вопросам бесплатно!

Устав общества с ограниченной ответственностью – ломбарда

Добавлено в закладки: 0

В статье 67 указаны права участника хозяйственного общества:

  • право требовать в судебном порядке исключения другого участника из общества, когда такой участник своим бездействием (действиями) причинил значительный вред обществу или как-либо еще значительно затрудняет его деятельность и достижение целей, для которых оно создавалось. При этом, это право никак не может быть ограничено уставом;
  • право принимать участие в распределении прибыли и претендовать на имущество, которое осталось при ликвидации общества после расчетов с кредиторами.

Однозначными нововведениями в списке обязанностей участника являются подпункты 3-5 пункта 4 статьи 65.2:

  • обязанность не выполнять действия, которые затруднят достижение целей компании или сделают достижение этих целей невозможным;
  • обязанность не выполнять действия, направленные заведомо на причинение вреда компании;
  • обязанность участвовать в принятии решений, без принятия которых общество не способно продолжать свою деятельность, если решение без этого участия принять невозможно (к примеру, по вопросам, которые требуют единогласного решения участников).

Эти положения несомненно станут хорошим юридическим инструментом и долгожданной приятной новостью для компаний, которые погрязли в корпоративных спорах.

Подпункты 1, 2 (обязанность участвовать в создании имущества компании и обязанность хранить в тайне конфиденциальную информацию) также имеют аналоги в статье 9 ФЗ «Об ООО».

Необходимо ли вносить в устав обязанности и права участника корпорации? Только если стараетесь дословно дублировать в уставе обязанности и права участников ООО. Положения 65.2 статьи ГК РФ действуют вне зависимости от содержания устава. Но, с другой стороны, упоминание новых обязанностей и прав в уставе не даст участникам общества просто о них забыть.

Уведомление об обращении в суд

С 1 сентября в уставе ООО можно предусмотреть порядок уведомления участников общества о намерении обратиться в суд с иском о возмещения убытков, причиненных корпорации признания сделки корпорации недействительной или применения последствий недействительности сделки (п. 2 ст. 65.2 ГК РФ). Участники корпораций, которые отказались присоединяться к такому иску, лишаются в последующем права подать самостоятельно соответствующий иск.

Чтобы избегнуть лишних споров меж участниками ООО можно прописать в уставе, каким именно образом должно происходить уведомление о намерении обратиться в суд с такими требованиями, а также предоставление информации, которая имеет отношение к делу.

Необходимо ли вносить в устав положения о процедуре уведомления о намерении обратиться в суд? Процедуру прописывают в уставе исключительно по желанию участников ООО. Если участники в этом не видят необходимости, то такие положения не вносят.

Уточнение компетенций

Статья 66.3 ГК РФ предлагает участникам ООО в устав включить ряд положений, которые уточняют порядок формирования, взаимодействие и полномочия органов управления общества. А именно:

Передать на рассмотрение коллегиального органа управления (к примеру: Совета директоров или Наблюдательного совета) или коллегиального исполнительного органа (к примеру: Дирекции или Правления) вопросов, отнесенных законом к компетенции общего собрания участников, помимо вопросов:

  • утверждения новой редакции устава, внесения изменений в устав;
  • ликвидации или реорганизации общества;
  • определения количества членов КИО или КОУ (если его формирование относится к компетенции общего собрания участников общества), избрания их членов и досрочного прекращения их полномочий;
  • увеличения уставного капитала ООО непропорционально долям его участников или ввиду принятия в состав участников третьего лица;
  • утверждения внутреннего регламента или прочих внутренних корпоративных документов.

Закрепить за КОУ функции КИО в части или полностью или отказаться от создания КИО, когда его функции осуществляются данным КОУ.

Передать единоличному исполнительному органу общества функции исполнительного коллегиального органа общества.

Принять решение об отсутствии в обществе ревизионной комиссии или о ее создании только в случаях, которые предусмотрены уставом.

Изменить порядок проведения, созыва, подготовки общих собраний участников общества, принятия ими решений, но только когда такие изменения не лишают его участников права участвовать в общем собрании и на получение о нем информации.

Установить собственные требования к количественному составу, порядку проведения заседаний и формирования КОУ или КИО общества.

Обратите внимание: все решения участников (учредителей) общества, которые я выше перечислила, необходимо принять единогласно. В ФЗ «Об ООО» не было требования в отношении единогласности принятия таких решений. Однако, как бы там ни было. все решения принимаются только по желанию участников общества. Нет обязательности, в частности, введения коллегиальных органов,.

В пункте 1 (о передаче части полномочий общего собрания) удивляет подпункт об увеличении уставного капитала. В статье 33 ФЗ «Об ООО» любое изменение уставного капитала относят к исключительной компетенции общего собрания участников. Поэтому зачем было особенно выделять увеличение капитала непропорционально долям или ввиду принятия третьего лица – не понятно.

Последний подпункт первого пункта – об утверждении корпоративных документов – расходится в определенном отношении с положениями ФЗ «Об ООО». В законе говорится также об утверждении документов, которые регулируют внутреннюю деятельность общества (внутренних документов общества), но, в отличие от кодекса, они ФЗ «Об ООО» не отнесены к исключительной компетенции общего собрания. Возможно, законодатель, во-первых, желает таким образом придать особенный статус именно внутренним корпоративным документам, включая внутренний регламент (п. 5 ст. 52 ГК РФ). Хотя это прописано немного неоднозначно. Но, во-вторых, наложен запрет на передачу полномочий об утверждении документов от общего собрания к коллегиальным органам. Означает ли это, что единоличному исполнительному органу можно передать такие полномочия? Юридических препятствий к этому нет. Но тогда появляется вопрос: в чем логика законодателя? Почему КИО нельзя то, что можно ЕИО?

Во всем остальном исключительная компетенция общего собрания ООО повторяет более или менее статью 33 ФЗ «Об ООО».

Документы, необходимые для открытия Ломбарда

Ломбард – это коммерческая структура, зарабатывающая на предоставлении займов под залог вещей и другого имущества. Это означает, что помещение ломбарда должно быть рассчитано на хранение ценностей и денег. С точки зрения госрерулирования, ломбардный бизнес один – это из самых сложных видов предпринимательства. Чтобы работать прибыльно и без крупных штрафов, нужно соблюсти все требования и формальности, в том числе касающиеся документальной базы предприятия.

Функционировать ломбард может как Общество с ограниченной ответственностью или как акционерное общество. Первый вариант предпочтителен для начинающих предпринимателей, потому что он не предполагает выпуска, регистрации и других элементов, обязательных для ОАО. Поэтому мы описываем пакет документов, требующихся для открытия ломбарда, как ООО.

Юридические документы

На первом этапе работы, непосредственно перед открытием ломбарда нужно найти помещение. Оно должно соответствовать требованиям контролирующих органов по уровню безопасности, или же вы должны иметь возможность привести его к соответствию стандартам. На помещение нужно получить правоустанавливающие документы:

  • заключить договор аренды;
  • купить помещение;
  • получить в дар.

Наличие одно из этих документов необходимо на этапе регистрации ООО. Свидетельство о праве собственности или договор аренды подтверждают для налоговых органов наличие у компании юридического адреса.

  • в ФНС;
  • в Росфинмониторинге;
  • Пробирной палате.

При подготовке к регистрации в последних двух органах нужно сотрудничать с еще двумя контролирующими структурами:

Обе организации должны выдать положительное заключение по результатам проверки помещения ломбарда на соответствие санитарным и противопожарным стандартам. Для каждой структуры нужно подготовить и собрать пакет документов.

С администрацией района вам придется иметь дело только в том случае, если вы хотите организовать наружную рекламу ломбарда.

Документы для регистрации ломбарда в ФНС

Получаемые после регистрации

Заявление (ф. № P1 1001)

Читать еще:  Предусмотрена ли оплата новостройки со счета организации?

Устав с пометкой о регистрации ломбарда

Квитанция об оплате государственной пошлины

Устав Общества и учредительный договор (если участников несколько)

Решение о добровольном создании Общества (если у вас есть партнер, Протокол голосования по вопросу организации ООО)

Св-во о госрегистрации предприятия

Копии документов, подтверждающие личность учредителя (учредителей)

Выписка из ЕГРЮЛ

Договор аренды (купли, дарения) или гарантийное письмо собственника помещения, подтверждающее наличие у ломбарда юридического адреса.

Св-во о постановке на учет в налоговой инспекции

Это основной пакет документов. Обычно его достаточно, но инспектор ИФНС может затребовать и дополнительные документы по своему усмотрению.

Документы для регистрации ломбарда в Росфинмониторинге

Получаемые после регистрации

Заявление, составленное в произвольной форме

Уведомление о принятии соответствующего (положительного либо отрицательного) решения

Правоустанавливающие документы на ломбард (копии уставных документов)

Правоустанавливающие документы на помещение (арендное соглашение, свидетельство права собственности)

Карта постановки на учет, как предприятия, работающего с ценным имуществом и деньгами (ф. 2-КПУ). Документ требует нотариального заверения

Финотчетность на момент начала деятельности

О принятии на работу первого руководителя и главного бухгалтера предприятия (копия приказа о назначении)

О наличии регламента работы ломбарда

Подтверждающая наличие оборудования для:

  • оценки имущества;
  • учета денежных средств;
  • учета информации о заемщике.

О наличии охраняемого, специально подготовленного и оборудованного под хранение ценностей помещения

Документы для регистрации в Пробирной палате

Получаемые после регистрации

Св-во о постановке на спецучет. Документы имеет срок ( 5 лет), затем требуется пройти, перерегистрацию

Карта постановки на учет, как предприятия, работающего с ценным имуществом и деньгами (ф. 2-КПУ). Документ требует нотариального заверения

Копия св-ва о госрегистрации ломбарда

Копия ЕГРЮЛ с кодами ОКВЭД

Заверенную карту постановки на спецучет

Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда

Правоустанавливающие документы на предприятие (оригиналы, предоставляются для ознакомления, возвращаются инспекторами палаты после рассмотрения заявления собственника ломбарда)

Документы для УГПС

Получаемые после регистрации

Заключение по результатам проверки

Правоустанавливающие документы на ломбард

Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда

Справка о назначении первого руководителя (приказ о назначении директора)

Приказ о назначении ответственного за пожбезопасность лица

Выписка из ЕГРЮЛ

Руководство по ППБ,

План БТИ на помещение

Договор на установку и ТО пожарно-охранных систем (с организациями имеющими лицензию на данный вид деятельности)

Документы, подтверждающие прохождение сотрудниками курсов по пожбезопасности

Документы для СЭС

Для получения заключения СЭС нужно написать заявление и собрать комплект документов.

Получаемые после регистрации

Правоустанавливающие документы на помещение и предприятие

Заключение по результатам проверки

ППК (программа производственного контроля)

Выписка из ЕГРЮЛ

Договора на утилизацию ртутных ламп, вывоз отходов и дезинфекционные мероприятия

Паспорт на систему вентиляции и договор на ее ТО и обеззараживание

Список документов стандартный, подходит для экспертизы помещения перед лицензированием (в данном случае оно не требуется), возможно, СЭС затребует более скромный пакет, уточните в местном отделе санстанции.

Документы для администрации

В некоторых городах архитектурный отдел районной администрации участвует в выдаче разрешения на ремонт фасада здания под ломбард и даже в определении формата вывески. Если вы открываете ломбард не в столице или другом городе с богатой историей, такое разрешение потребуется только на наружную рекламу. Для его получения в администрацию предоставляют:

  1. Заявление.
  2. Кадастровые планы и документы БТИ.
  3. Письмо-согласие владельца помещения на подобную рекламу.

Если наружная реклама не предусмотрена вашим планом, этот пункт можно опустить.

Документы, требующиеся на момент открытия ломбарда

К открытию вашего предприятия вы должны подготовить следующий пакет документов:

  1. Правоустанавливающие документы на ломбард.
  2. Свидетельство о госрегистрации.
  3. Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда.
  4. Заключение СЭС.
  5. Заключение УГПС.
  6. Свидетельство о постановке на спецучет и карту постановки из Пробирной палаты.
  7. Уведомление о постановке на учет в Росфинмониторинг
  8. Набор договоров с организациями, обслуживающими ломбард.

К важным контрактам, которые следует заключить, относят договоры:

  • на вывоз твердых отходов;
  • на утилизацию люминесцентных ламп;
  • дератизацию, дезинфекцию, дезинсекцию;
  • поставку тепла, воды, электроэнергии;
  • слив стоков.

Если вы размещаете ломбард в ТЦ или в специализированном офисном здании, возможно, эти договоры будет заключать арендодатель, и они вам не потребуются.

Бухгалтерские документы

В эту группу относят:

  • финансовую отчетность, подаваемую бухгалтерией ломбарда в ИФНС (подаются ежемесячно, поквартально, ежегодно);
  • отчеты, направляемые в ЦБ РФ (подаются ежемесячно, поквартально, ежегодно).

В Центробанк нужно направлять:

  1. Отчет по форме ОКУД0420001 об операциях с деньгами (их видах и сумма). Отчет ежемесячный.
  2. Отчет по форме ОКУД0420890 о деятельность предприятия (поквартальный).
  3. Отчет по форме ОКУД0420891 (о руководстве). Подается раз в год.

За непредставление отчетов в ИФНС или ЦБ РФ следует административное наказание в виде серьезных штрафов.

В ломбарде бухгалтерский отдел обязан вести документы оперативного учета:

  • оборотно-сальдовые ведомости;
  • реестры залоговых квитанций;
  • реестры выкупа залоговых изделий;
  • документы выдачи ценностей материально-ответственному лицу;
  • приходные и расходные кассовые ордера.

К финансовым документам ломбарда предъявляются строгие требования, вести их нужно добросовестно, отчеты сдавать своевременно.

Другие документы

В эту группу мы отнесли пакет документов для Уголка потребителей и внутреннюю документацию по предприятию (кадровую, инструкции по ППБ, по противодействию легализации нелегальных доходов и т.п.).

Уголок Потребителя

Для оформления уголка потребителя потребуется следующий пакет документов:

  1. Книга отзывов и предложений.
  2. Информация об условиях работы ломбарда (услуги, цены).
  3. Копия ФЗ №353 Об общих и индивидуальных условиях займа.
  4. Копия ЗоЗПП.
  5. Правоустанавливающие документы на ломбард.
  6. Контактные данные руководства предприятием.
  7. Информация о контролирующих органах и контактная информация.

В месте осуществления деятельности ломбарда, нужно разместить вывеску с указанием наименования предприятия, его адреса и режима работы.

Кадровые документы

  • штатное расписание;
  • трудовые договоры;
  • договоры материальной ответственности;
  • табели учета рабочего времени;
  • личные карточки сотрудников;
  • журнал учета трудовых книжек;
  • приказы о приеме и увольнении работников;
  • правила внутреннего распорядка;
  • книга учета бланков трудовых книг;
  • приказы о премировании (если премии предусмотрены);
  • дипломы и трудовые книжки работников.

Внутренние приказы, журналы и инструкции

  1. Приказ о запрете курения на рабочих местах и в помещениях ломбарда.
  2. Инструкция о мерах пожарной безопасности.
  3. Инструкции по ОТ.
  4. Журналы инструктажей по ППБ.
  5. Приказ о назначении лица, ответственного за ППБ или пожарно-техническую комиссию.
  6. Эвакуационный план по удалению людей и имуществ из помещения ломбарда в случае возгорания.
  7. Правила внутреннего контроля над незаконной легализацией денежных средств.
  8. ППО (программа подготовки и обучения) работников ломбарда в сфере противодействия отмывания доходов.
  9. Документ, подтверждающий прохождение ППО.
  10. Журнал целевых инструктажей.
  11. Документ, подтверждающий повышение квалификации по ППО (плановый инструктаж);
  12. Инструкция о порядке учета и хранения, принятых у заемщиков ценностей.

Во время работы ломбарда вам придется страховать принятое на хранение имущество заемщиков по полной залоговой стоимости.

Для этого нужно будет написать заявление в страховую компанию и предоставить такие документы:

  • название и спецификация залогового имущества;
  • их описание и ценность;
  • характеристика тары для хранения вещей;
  • условия хранения;
  • срок хранения;
  • информация об охранных и противопожарных мерах в ломбарде;
  • документы БТИ с экспликаций (планы помещения).

Страховщики могут затребовать и другие документы. Наличие далеко не всех документов у вас будут проверять при открытии. Но для собственной уверенности и спокойствия они должны быть.

Открыть ООО для ломбарда

Решили открыть ООО для ломбарда, и понимаете, что самостоятельно разбираться в процедуре нецелесообразно?

Все верно – доверьтесь профессионалам!

Выбирайте удобный Вам пакет услуги и присылайте данные нам на электронную почту
(info@jurist-info.ru).

Наши преимущества

Опыт регистрации ООО под любой вид деятельности знаем все подводные камни, тонкости и нюансы

Бесплатные консультации

Отправим документы вам или подадим сами в ИФНС

Регистрируем ООО по всей территории РФ

Дистанционно оформили документы и помогли с регистрацией сотням предпринимателям

Сопровождаем вас на всех этапах регистрации ООО

Пакет «Базовый» подразумевает самостоятельную подачу документов на регистрацию в ИФНС, при этом получается экономия на услугах нотариуса (2800 ₽). Удобен тем, кто проживает в непосредственной близости от налоговой.

Услуга оказывается по предоплате

  • Устная консультация
  • Подбор видов деятельности
  • Подбор системы налогообложения
  • Подготовка полного пакета документов для открытия ООО в ИФНС
  • Четкая и поэтапная инструкция для дальнейшего оформления ООО
  • Бесплатно, устно консультируем на всех этапах оформления ООО
  • БЕСПЛАТНО, откроем р/с в Промсвязьбанке

Стоимость указана при учреждении ООО одним или двумя учредителями, физическими лицами. Дополнительно оплачивается:

  • за каждого учредителя — физическое лицо свыше двух — 500 ₽
  • за каждого учредителя — юридическое лицо — 1 000 ₽
  • за каждого учредителя — иностранное юридическое лицо — 2 000 ₽

Пакет «Стандартный» подразумевает что документы в налоговую подаем мы.

  • Устная консультация
  • Подбор видов деятельности
  • Подбор системы налогообложения
  • Подготовка полного пакета документов для открытия ООО в ИФНС
  • Подача документов на регистрацию в ИФНС
  • Получение зарегистрированных документов в ИФНС
  • Получение уведомлений из ПФР и ФСС (для Мос. обл. – доп услуга)
  • Изготовление печати
  • БЕСПЛАТНО, откроем р/с в Промсвязьбанке
Читать еще:  Как мне правильно решить данные задачи?

Стоимость указана при учреждении ООО одним или двумя учредителями, физическими лицами. Дополнительно оплачивается:

  • за каждого учредителя – физическое лицо свыше двух – 500 ₽
  • за каждого учредителя – юридическое лицо – 1 000 ₽
  • за каждого учредителя – иностранное юридическое лицо – 2 000 ₽

Дополнительные услуги по открытию ООО для ломбарда

Накладные расходы при открытии ООО для ломбарда

Документы и сведения, необходимые нам для работы

  • Контактные телефон и электронная почта (нам для связи с вами)
  • Наименование (полное, сокращенное и если необходимо иностранное)
  • Юридический адрес (адрес место нахождения), на адрес потребуются подтверждающие документы:
    • гарантийное письмо от собственника (образец предоставим)
    • выписка из ЕГРП или свидетельство о праве собственности
  • Сведения о Генеральном директоре (копия паспорта, личный ИНН, телефон, E-mail)
  • Виды деятельности (точные формулировки в Устав и желательно коды ОКВЭД)
  • Размер уставного капитала и его распределение между Учредителями
  • Система налогообложения (простая, УСН 6%, УСН 15 %)
  • Сведения об Учредителях:
    • для физических лиц – граждан РФ – копия паспорта, личный ИНН, телефон, E-mail
    • для физических лиц – иностранных граждан – нотариальный перевод паспорта, телефон, E-mail
    • для Российских юридических лиц – карточка с реквизитами, телефон, E-mail
    • для иностранных юридических лиц – нотариальный перевод апостилированных учредительных документов, телефон, E-mail

Документы зарегистрированного ООО, которые вы получите на руки

  • Протокол или решение об учреждении
  • Договор об учреждении (если несколько Учредителей)
  • Лист записи ЕГРЮЛ о регистрации ООО
  • Свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН)
  • Устав
  • Список Участников
  • Приказы на Генерального директора и Главного бухгалтера
  • Уведомление о присвоении кодов статистики
  • Уведомление из ПФР (доп. услуга)
  • Извещение из ФСС (доп. услуга)
  • Заявление о переходе на УСН с отметкой ИФНС (если Вы выбрали УСН)
  • Печать (для пакета «Стандартный»)

Открыть ООО для ломбарда

Ломбардный бизнес в России – довольно прибыльное дело. Его рентабельность составляет около 40 процентов. Но, чтобы открыть фирму, не достаточно быть индивидуальным предпринимателем, поэтому открыть ООО для ломбарда – это обязательная процедура для начала карьеры.

Первый шаг перед регистрацией грамотного бизнеса – это изучение всего законодательства, которое касается ломбардов. Далее, уже можно выбирать место расположения организации (оно должно быть людным и привлекающим внимание) и помещение. Необходимо позаботиться о безопасности – установить хороший сейф, металлическую дверь, а также тревожную кнопку.

После регистрации фирмы в Налоговом органе, в течение 1 месяца, нужно встать на учет в РосФинМониторинг, а также получить разрешение от Пробирной Палаты РФ. Так как этот вид деятельности подлежит страхованию, необходимо застраховаться путем заключения договора с любой страховой компанией.

Стартовый капитал имеет большое значение. Так как бизнес предполагает выплату клиентам денег за материальные ценности, понадобится минимум 1 млн. рублей. Тысяч 300 из него должны быть потрачены на хорошее оборудование для взвешивания и оценивания.

Важно грамотно подобрать персонал в ломбард. Наиболее весомым работником является оценщик, который должен хорошо знать рынок цен и уметь отличать подделки. Он него и зависит прибыль предприятия.

Вещь, отданная в ломбард, может храниться только 30 календарных дней. По истечении этого срока, фирма может продать ценность. Если стоимость такой вещи превышает 30 тыс. рублей, ее можно реализовать только в организации, которая имеет право на продажу ювелирных изделий, так как ломбард по закону должен заниматься только выдачей займов.

Регистрация ломбарда: особенности

Ломбардом является юридическое лицо – специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

«Специализация» ломбардов заключается в том, что им запрещается заниматься какой-либо предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг (ч.4 ст. 2 Закона «О ломбардах» № 196-ФЗ от 19.07.2007 г.). Виды деятельности ломбарда непосредственно отражаются в его Уставе. Поэтому, в своей хозяйственной деятельности ломбарды должны строго придерживаться требований Закона и Устава, осуществляя только те виды деятельности, которые там закреплены.

Закон содержит требования к наименованию ломбарда.

Ломбарды должны иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках. Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Каких-либо ограничения для организационно-правовой формы ломбарда Закон № 196-ФЗ от 19.07.2007 г. не содержит. Поэтому, ломбарды могут создаваться в любых организационно-правовых формах, которые установлены законодательством для коммерческих организаций.

Как и любое юридическое лицо ломбард при создании подлежит регистрации в налоговом органе.

Постановка на налоговый учет ломбарда осуществляется по правилам, установленным Налоговым кодексом РФ и Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001 г.

Для государственной регистрации в налоговую службу по месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа предоставляется заявление по утвержденной форме.

К заявлению должны быть приложены документы по перечню, установленному главой IV Закона № 129-ФЗ от 08.08.2001 г., а именно:

  • решение о создании юридического лица;
  • учредительные документы юридического лица в двух экземплярах;
  • квитанция об уплате государственной пошлины.

Государственная регистрация ломбарда осуществляется в срок не более чем пять рабочих дней со дня представления документов в налоговый орган. По факту завершения государственной регистрации ломбарду выдается Свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе и Свидетельство о государственной регистрации по установленной форме.

После регистрации ломбарда в налоговой службе, необходимо будет поставить ломбард на учет во внебюджетных фондах, открыть расчетный счет в банке, получить письмо из Росстата с кодами статистики для ломбарда.

В необходимых случаях ломбард подлежит постановке на специальный учет в Российской государственной пробирной палате.

Требование к постановке ломбарда на специальный учет в Пробирной палате содержатся в п. 3 раздела I Инструкции о порядке ведения специального учета организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, утв. Приказом Минфина РФ № 51н от 16.06.2003 г. (далее Инструкция № 51н). Согласно п. 3 раздела I Инструкции № 51н в перечень видов деятельности, при которых постановка на учет обязательна, входят передача (прием) в качестве залога; скупка и продажа; хранение, драгоценных металлов (сплавов). Поэтому, если ломбард будет принимать драгоценные металлы (сплавы), камни постановка на учет в Пробирную палату необходима.

Постановка на специальный учет ломбарда производится в Госинспекции по месту регистрации ломбарда. Для этого подается заявление с приложением установленных законодательством России документов. Инструкция № 51н в разделе II содержит требования к оформлению заявления о постановке на учет, подробный перечень документов, предоставляемых одновременно с заявлением и требования к их оформлению. Требовать представления иных документов, не предусмотренных Инструкцией № 51н, запрещается. Решение о постановке организации на специальный учет принимается госинспекцией в течение 5 рабочих дней после приема документов.

В результате зарегистрированному ломбарду выдается Свидетельство о постановке на специальный учет по утвержденной форме сроком на 5 (пять) лет и заверенные карты постановки на специальный учет в одном экземпляре.

Следующий этап – регистрация ломбарда в Федеральной Службе по финансовому мониторингу.

Требования о постановке ломбарда на учет в Росфинмониторинге содержаться подп. б п.2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности, которых отсутствуют надзорные органы. (утв. Постановлением Правительства Российской Федерации № 58 от 27.01.2014 г.)

В этом же документе определен и порядок постановки ломбарда на учет.

Постановку на учет ломбарда осуществляют территориальные органы Росфинмониторинга по месту государственной регистрации самого ломбарда. Постановка на учет ломбарда в территориальном органе Росфинмониторинга осуществляется в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации ломбарда.

Для постановки на учет ломбарда в территориальный орган Росфинмониторинга представляется карта постановки на учет по утвержденной форме.

Территориальный орган Росфинмониторинга принимает решение о постановке ломбарда на учет и присвоении ему соответствующего учетного номера в срок, не превышающий 15 календарных дней со дня получения карты. Представителю ломбарда вручается уведомление о принятии решения о постановке на учет под расписку или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо в виде электронного документа при подаче карты в электронном виде.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector