Проблемы получения денег из за рубежа физлицом от юрлица

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению

Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре.

Переводы в России для многих граждан – обычное и понятное дело. А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы. В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.

Перевод из-за границы от родственников и друзей

Western Union, MoneyGram – быстро, но дорого

Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram. Во-первых это будет быстрее, чем через банк, а во-вторых проще в получении – за получением перевода можно будет обратиться практически в любой банк-партнер с паспортом. Деньги вам выдадут в той валюте, в которой они были отправлены, либо сконвертируют по курсу банка.

Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.

• Плюсы: быстро, без открытия счета.
• Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.

Перевод на банковский счет

Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка. Вам понадобится:

• международное название (например, Sberbank),
• SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений Сбербанка эти SWIFT-коды разные),
• номер счета,
• имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
• назначение платежа, например, gift (подарок).

Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:

• Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
• А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 – 30 – 60 дней. В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше – комиссия 2%.
• В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию.

Итак, за и против банковского перевода:

• Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее – не нужно ходить в банк.
• Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.

Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию. Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.

Налоги и валютный контроль

Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников:

Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/[email protected] О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ).

А вот на подарки от иностранного жениха или друзей вполне может быть начислен подоходных налог. Об этом читайте ниже.

Не стоит соглашаться на просьбы знакомых и незнакомых вам людей открыть счет на ваше имя, для переводов крупных сумм денег. Например, вас просят открыть счет на свое имя для того, чтобы перевести крупную сумму из-за границы (допустим, 5 000 000 рублей). Вам будут названы тысячи причин, по которым человек, якобы, не может открыть счет на свое имя. Истинная причина будет крыться в том, что просящий человек не хочет «светиться» с таким проблемным переводом из-за границы. Все потому, что согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” обязательному банковскому контролю подлежат операции сумма которых равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в валюте). Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму. А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас. Кроме того, вами может заинтересоваться налоговая служба, о чем мы писали выше.

Заработок из-за рубежа – как получить перевод

Перевод физ. лицу

Если вы планируете получать регулярные выплаты из-за рубежа (например, заработную плату от фриланса и т.п.), то целесообразно для этих целей завести валютный счет в банке или банковскую карту. Также, необходимо заключить гражданско-правовой договор с вашим заказчиком, желательно на русском языке, но допускается вариант с двумя языками. Сразу стоит отметить, что такие доходы должны облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%. Кроме того, если сумма ваших доходов превысит 10 000$ в год, то служба фин. мониторинга вашего банка может заблокировать ваш счет до выяснения обстоятельств.

Сейчас банкам дается возможность самостоятельного приостановления расходных операций на срок до 5 дней. За это время вы обязаны будете документально подтвердить «чистоту» проводимых сделок или прояснить происхождение получаемых вами денежных средств. Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета. Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов. А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать. Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.

Налогообложение доходов, получаемых из-за рубежа

Возможна ситуация, когда физическое лицо, не зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя, заключает договор с иностранной организацией, не имеющей представительства в России, на оказание услуг на территории Российской Федерации. За оказание услуг иностранная организация ежемесячно будет перечислять вознаграждение в иностранной валюте на счет физического лица в российском банке. Рассмотрим порядок налогообложения полученных доходов.

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением операций, в отношении которых специальные требования установлены Законом N 173-ФЗ. Получение физическим лицом денежных средств в иностранной валюте на его счет в российском банке за оказанные услуги осуществляется без ограничений.

ЕСН и страховые взносы на обязательное пенсионное страхование

Согласно абз. 2 п. 1 ст. 235 НК РФ плательщиками ЕСН признаются лица, производящие выплаты физическим лицам, в том числе организации.

В соответствии с п. 2 ст. 11 НК РФ организация – это юридическое лицо, образованное в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также иностранные юридические лица, компании и другие корпоративные образования, обладающие гражданской правоспособностью, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, международные организации, их филиалы и представительства, созданные на территории Российской Федерации. Иностранное юридическое лицо, не имеющее на территории России своего представительства, зарегистрированного в установленном порядке, не является организацией и соответственно не является плательщиком ЕСН. Кроме того, оно не является плательщиком страховых взносов на обязательное пенсионное страхование согласно Федеральному закону от 15.12.2001 N 167-ФЗ “Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации”.

В соответствии с п. 2 ст. 235 НК РФ плательщиками ЕСН признаются индивидуальные предприниматели и адвокаты. Физические лица, получатели доходов, не имеющие статуса индивидуального предпринимателя или адвоката, не являются плательщиками ЕСН и страховых взносов на обязательное пенсионное страхование.

Налог на доходы физических лиц

По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги (п. 1 ст. 779 ГК РФ).

Таким образом, доходы указанного физического лица, полученные от осуществления работы по договору возмездного оказания услуг, рассматриваются как один из видов доходов, полученных за выполнение работ и оказание услуг по договору гражданско-правового характера, и с точки зрения налогового законодательства для физического лица в данной ситуации не требуется получения статуса предпринимателя (Письмо УМНС по г. Москве от 26.03.2003 N 28-11/17083).

Отношения между лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, регулирует гражданское законодательство. В частности, согласно ст. 2 ГК РФ предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке.

Следовательно, в данном случае право выбора осуществления деятельности по договору гражданско-правового характера или в качестве индивидуального предпринимателя остается за налогоплательщиком.

В соответствии со ст. 209 НК РФ для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, объектом налогообложения признается доход, полученный от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации.

Согласно пп. 6 п. 3 ст. 208 НК РФ вознаграждения за выполнение трудовых или иных обязанностей, выполненную работу, оказанную услугу, совершение действия за пределами Российской Федерации для целей налогообложения относятся к доходам, полученным от источников, находящихся за пределами Российской Федерации.

Налогообложение дохода, полученного физическим лицом, в данном случае на основании договора гражданско-правового характера от источника, находящегося за пределами Российской Федерации, подлежит налогообложению по ставке 13% в соответствии с порядком, определенным в ст. 228 НК РФ. Исчисление и уплату налога в соответствии с настоящей статьей производят в том числе физические лица – налоговые резиденты Российской Федерации, получающие доходы от источников, находящихся за пределами Российской Федерации, исходя из сумм таких доходов. Налогоплательщики, указанные в п. 1 настоящей статьи, обязаны представить в налоговый орган по месту своего учета соответствующую налоговую декларацию (не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом). Общая сумма налога, подлежащая уплате в соответствующий бюджет, исчисленная исходя из налоговой декларации с учетом положений настоящей статьи, уплачивается по месту жительства налогоплательщика в срок не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом.

В случае регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, применяющего УСН с объектом налогообложения “доходы”, ставка единого налога с полученных доходов составляет 6% налоговой базы (полученных доходов).

Индивидуальные предприниматели, применяющие УСН, не уплачивают НДФЛ (с доходов, полученных от предпринимательской деятельности), налог на имущество физических лиц (в отношении имущества, используемого для предпринимательской деятельности), ЕСН с доходов от предпринимательской деятельности и НДС (за исключением НДС, уплачиваемого при ввозе товаров на таможенную территорию Российской Федерации).

На основании п. 3 ст. 28 Закона N 167-ФЗ индивидуальные предприниматели уплачивают суммы страховых взносов в ПФР в виде фиксированного платежа. Обязательный минимальный размер фиксированного платежа на финансирование страховой и накопительной частей трудовой пенсии установлен в размере 150 руб. в месяц. При этом 100 руб. направляется на финансирование страховой, а 50 руб. – накопительной части трудовой пенсии. Предприниматель может уплатить взносы единовременно за текущий календарный год в сумме, равной годовому размеру платежа, или частями в течение года в суммах не менее месячного размера платежа (Постановление Правительства Российской Федерации от 26.09.2005 N 582).

С 2007 г. размер фиксированного платежа увеличен до 154 руб.

В соответствии с п. 3 ст. 346.21 НК РФ налогоплательщики, применяющие УСН, выбравшие в качестве объекта обложения “доходы”, уменьшают сумму единого налога (авансового платежа) на сумму страховых взносов на обязательное пенсионное страхование, уплачиваемых за этот период в соответствии с законодательством Российской Федерации, но не более чем на 50%.

Декларация по УСН по итогам отчетного периода представляется налогоплательщиками не позднее 25 дней со дня окончания соответствующего квартала.

По окончании года по итогам налогового периода декларацию подают не позднее 30 апреля следующего года (п. п. 1 и 2 ст. 346.23 НК РФ).

Уплата единого (или минимального) налога и авансовых платежей производится в указанные сроки, установленные для подачи налоговой декларации (п. 7 ст. 346.21 НК РФ).

Согласно п. 1.1 разд. 1 Порядка заполнения Книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, утвержденного Приказом Минфина России от 30.12.2005 N 167н, организации и индивидуальные предприниматели ведут Книгу учета доходов и расходов, в которой в хронологической последовательности на основе первичных документов позиционным способом отражают все хозяйственные операции за отчетный (налоговый) период.

Таким образом, физическое лицо может оказывать услуги иностранной компании двумя способами:

– как физическое лицо, не зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя. В этом случае с полученных доходов уплачивается НДФЛ по ставке 13% на основании представляемой в налоговый орган по месту постоянного жительства декларации о доходах в срок до 30 апреля года, следующего за истекшим годом;

– в качестве индивидуального предпринимателя. При этом оптимальным с точки зрения налогообложения является УСН с объектом налогообложения “доходы”, которые облагаются по ставке 6%. Дополнительно ежемесячно уплачиваются взносы в ПФР в размере 154 руб.

Ежеквартально представляется Декларация по единому налогу и ведется Книга учета доходов и расходов по мере получения доходов.

Автор – руководитель отдела общего аудита и консалтинга ООО «Аудит МСК»

Форум Винского

Поиск дешевых авиабилетов

Бронирование отелей, вилл, апартаментов

Аренда квартир, апартаментов, домов у собственников

Аренда автомобиля за границей и в России

Страховка арендованного авто

Страхование для туристов

Реклама на форуме Винского

Сайт Винского

• Список форумов‹Эмиграция: как и куда | Легализация | Учеба | Работа и бизнес‹Открытие бизнеса за границей. Налоги и финансы
• Изменить размер шрифта
• Smartfeed

• Блоги •
• Правила •
• Инструкции
• • FAQ
• • Галерея
• • Регистрация
• • Вход

Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 3

Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Photofarer » 16 июн 2016, 02:29

Тут достаточно тем, как перевести деньги из России куда-то, но что-то не находится тема как перевести из-за границы обратно в Россию (за исключением ЮВА).

Если сумма больше $10К USD и ввозить наличкой не планируется какие есть другие опции и подводные камни?

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

EvgenS » 24 июн 2016, 05:29

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

tomskrulit » 25 июн 2016, 05:19

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Заболотный » 25 июн 2016, 05:54

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Drew » 25 июн 2016, 05:56

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Заболотный » 25 июн 2016, 06:00

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Drew » 25 июн 2016, 06:04

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Drew » 25 июн 2016, 06:11

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Заболотный » 25 июн 2016, 06:24

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Drew » 25 июн 2016, 06:38

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Drew » 25 июн 2016, 06:41

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

Заболотный » 25 июн 2016, 06:56

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

EvgenS » 25 июн 2016, 11:41

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

tomskrulit » 25 июн 2016, 11:48

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

EvgenS » 25 июн 2016, 11:58

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

tomskrulit » 25 июн 2016, 12:06

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

EvgenS » 25 июн 2016, 12:19

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

tomskrulit » 25 июн 2016, 12:22

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

EvgenS » 25 июн 2016, 12:29

конечно, речь идет исключительно о нормальных переводах. без всяких серых схем.
Я подобным вопросом уже задавался и обращался именно в свой банк, именно там и получил подобный ответ. Особое внимание было обращено на то, что это делается не на постоянной основе и не делается подозрительных операций. То есть в день поступления на счет денег, сразу же обратиться в банк и снять допустим 100 тыс долларов.
и по поводу налогов,

В соответствии с п. 18.1 ст. 217 Кодекса не подлежат обложению налогом на доходы физических лиц доходы в денежной и натуральной формах, получаемые налогоплательщиками от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено данным пунктом.Таким образом, доходы в денежной форме, полученные физическим лицом в порядке дарения от другого физического лица, освобождаются от обложения налогом на доходы физических лиц на основании п. 18.1 ст. 217 Кодекса независимо от того, что даритель и одаряемый не являются членами семьи и (или) близкими родственниками.

Re: Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

tomskrulit » 25 июн 2016, 12:48

В налоговой инспекции люди-то сидят простые и доверчивые. Сказано, подарили сотку бакинских денег, ну ладно, чеж, бывает. Идите, товарищ. Простите за беспокойство!

Согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” обязательному банковскому контролю подлежат следующие операции с денежными средствами, а именно:
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к определенному виду операций.

Перевод денег из-за границы

1.1. Обратитесь в любой банк, осуществляющий валютные переводы за пределы РФ.

2.1. Конечно же это классическая афера.

2.2. Афера. Обязательно потеряет.

2.3. Иван Николаевич, уважаемый!
Да, конечно потеряет и эти деньги!
Разумеется, что это аферисты и мошенники!
Ни копейки больше не перечисляйте, какие бы сказки Вам не рассказывали бы.

3.1. Андрей.
В суд Вы подать безусловно можете, как и потом компенсировать за его счёт судебные издержки в случае выигрыша дела. Вот только ограничение на выезд производится только уже после того как долг присужен и дело у приставов. Теоретически можно просить суд ограничить выезд в качестве обеспечительной меры при подаче иска, но я честно говоря о таких случаях не слышал. Сомнительно, что суд примет такие меры.

4.1. В данном случае как раз лучше не усложнять и не разделять платежи, не привлекать родственников и так далее. Если у банка или ФНС возникнут вопросы – Вам нужно будет просто показать им документы на квартиру и договор купли-продажи, а вот если начнете выдумывать какие-то схемы – то тут как раз очень велика вероятность, что возникнут серьезные вопросы.

5.1. На 10 тысяч точно никаких ограничений нет. В зависимости от способов перевода (сбербанк онлайн, мобильный банк и т.п.) есть технические ограничения в районе 30 тысяч или больше. И если сбербанк видит какие-то подозрительные операции, похожие на предпринимательскую деятельность или что-то подобное, он может потребовать объяснить природу происхождения денег, но это происходит далеко не всегда и случаи скорей исключительные.

6.1. Пришел человек с паспортом, сделал перевод, в розыске он или нет банк не знает и не должен знать. Навредить родными, если они не покрывали его, перевод не может.

7.1. —Здравствуйте, налог платить не будете, а получить эти деньги не так просто и особенно если сумма более 600 тысяч рублей. Удачи Вам и всего хорошего.

8.1. Сомневаюсь что система переводов пооддерживает такие функции. Обычно получают в той валюте, которую отправляют. Доход российского резидента от обмена валюты (например, если в 2014 году валюта была куплена по низкому курсу, а в 2015-м продана по более высокому) теоретически облагается НДФЛ.

9.1. Нет не нужно ни от кого из вас это

9.2. Нет не нужно сведения в налоговую подавать

10.1. Вопрос нужно прорабатывать иначе могут заблокировать по ФЗ-115.

11.1. уточняйте у сотрудников.

12. Мне перевели сумму из-за границы – хотел поменять авто, но ситуация у меня изменилась и деньги я отправил обратно. Налоговая начислила подоходный налог на полученную сумму перевода из-за границы. Можно ли её оспорить? В банке по-моему в основании получения указал помощь.

С уважением, Виталий.

12.1. Только через суд придется оспаривать.

13.1. В любом банке. имеющем лицензию ЦБ РФ. На сайте нам запрещена реклама конкретных организаций. в том числе и банков.

14.1. Кто запросил госпошлину?На каком основании?.Кроме процентов ничего не должны платить.

14.2. Скорее всего мошенники.

15.1. Ваш “друг” банальный мошенник,после перевода ни денег,ни “друга”,это развод 10 -ти летней давности,не уж то на него кто то ведется?

16.1. Шутит. Налог – частным лицам (в их пользу), в том числе банкам, платиться не может.

17.1. Уверены, что это не мошенничество? Вы в Африке сами лично счет открывали?

17.2. Банки будут проверять происхождение денег с учетом закона о валютном контроле и валютном регулировании и закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Будьте осторожны с африканскими мошенниками, обещающими баснословные прибыли в обмен на скромную предоплату

18.1. Вопрос не совсем понятен.

19.1. Уточните вопрос. Он сформулирован некорректно. Правильно ли вы ввели понятие “нежилой налоговый кодекс”?

20.1. вы не указали какое у вас гражданство. Если паспорт российский, то он не может быть недействительным в связи с задолженностью за границей

21.1. это мошенники не соглашайтесь

22.1. Никакого. Есть варианты, иначе не перевеете

22.2. Лариса, здравствуйте!
Ознакомьтесь, пожалуйста, со статьей 208 Налогового кодекса РФ, в нем указан перечень оснований, по которым подпунктом 5 пункта 3 статьи 208 – 5) доходы от реализации недвижимого имущества, находящегося за пределами Российской Федерации подлежат налогообложению, согласно 228 НК исчисление и уплату производит налогоплательщик-резидент самостоятельно.
Иногда бывает возможно применение имущественных налоговых вычетов, это зависит от обстоятельств продажи и получения дохода.

23.1. обращайтесь непосредственно в банки с вашим вопросом об открытии счета

24.1. —муж может заключить договор с банком (и не факт что он его уже не заключил за границей) по которому будут производиться отчисления Обратитесь с жалобой в прокуратуру. похоже что действия банка НЕЗАКОННЫ.

25.1. Да, за само поступление денег на счет – налоги не платятся.

26.1. Эдмунд, добрый вечер!

Как правило, банк, который выдает перечисленные деньги, дополнительных документов не требует.

27.1. Николай,
Да, любое третье лицо может внести за Вас денежные средства. Если Вы становитесь собственником, то обязаны оплачивать соответствующие налоги на транспорт. И все обязательства и налоговую нагрузку собственника

28.1. да сообщит и не только в ИФНС, также в финмониторинг.

29.1. Стоит ли связываться?
нет никогда. Суды как правило существенно снижают %, пени, штрафы.

Статья 333 Гражданского кодекса Российской Федерации. Уменьшение неустойки Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Правила настоящей статьи не затрагивают права должника на уменьшение размера его ответственности на основании статьи 404 настоящего Кодекса и права кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных статьей 394 настоящего Кодекса.

29.2. не стоит, это мошенники

30.1. расходы оплачивает отправитель. кто вам сообщил эту информацию*.

Как официально получить валюту из-за рубежа. Инструкция-пример

Фух, наконец-то свершилось — я получил деньги из-за границы совершенно официально. Страшно подумать, сколько времени я потратил, грех не поделиться опытом.

Моё исследование началось. Блин, конечно, это пиздец, что государство работает так плохо, что работу с ним я вынужден называть «исследованием». Законы и механизмы работы государства придумывают конченые идиоты. Работать всё должно само собой, чтобы люди не тратили время на ненужные им извращения. Но, к сожалению, конченые идиоты быстро не исчезнут, а работать и получать за это деньги хочется.

Итак, моё исследование началось со статьи на Хабре «Как легально получать деньги из-за пределов России». В статье был описана страшная последовательность:

Эта статья меня так напугала, что некоторое время я не мог поверить, что когда-то смогу провернуть эту схему. Но на деле всё оказалось проще, потому что часть пунктов не нужна — законодательство изменилось — а часть можно автоматизировать или выкинуть, приложив мозг.

Что ж, начнём, пожалуй. Первым делом вам, как в любом важном деле, понадобятся хорошие инструменты: ИП, Эльба и Модульбанк.

ИП. Чтобы всё было законно и чтобы отдавать с каждой сделки государству не 13%, а 6%, вам нужно стать индивидуальным предпринимателем. Как это сделать, я, сорри, не расскажу. ИП мне сделать помогли, и это было давно. Дальше будем сходить из того, что ИП у вас есть.

Эльба. Мало того, что сраное государство хочет забирать у вас 6% ваших денег (это при шестипроцентной упрощёнке), а потом проёбывать их на шубохранилища и войну, так оно ещё заставляет вас ебаться с учётом этих самых процентов. Вы должны сами рассчитывать, сколько должны отдать, а если ошибётесь, то вас выебут и оштрафуют. А если будете выёываться систематически или в наглой форме, могут и в тюрьму посадить.

Но это ещё не всё. Нашу Думу и прочие органы не зря называют «взбесившимся принтером». Они постоянно всё изменяют: формулы расчёта, ставки, правила — всё меняется каждый день. Понять что да как нормальному человеку невозможно. Поэтому возникла целая бухгалтерская инфраструктура. Только подумайте, существует каста людей, которые знают правила, по которым государство хочет, чтобы вы отдавали ему деньги. Для их обучения созданы институты и колледжи, но даже этого недостаточно. Правила так сложны, что бухгалтеры не справляются и покупают себе справочные системы вроде «Системы Главбух».

Но, слава богу, на дворе 2015 год и ребята из фирмы «Контур» запрограммировали все адские правила. Да-да, интерфейс государства такой конченный, что люди организуют бизнесы, делая этот интерфейс попроще.

Но я отвлёкся. Так вот. Ребята всё запрограммировали, и получилась Эльба. Эльба сама всё рассчитывает и сама каждый день обновляет правила расчёта в соответствии с желаниями взбесивщегося принтера. В результате вы говорите ей «я заработал 100 рублей», она говорит ок, а потом в нужный момент просит вас нажать кнопочку, чтобы отправить отчёт в налоговую. Ведь, да, государство ещё хочет вас проверять, вдруг вы захотите его наебать, и требует, чтобы вы ему предоставляли отчёты. Согласитесь, классно придумано: государство получает ваши деньги, а чтобы вы не увильнули — следит, и заставляет вас же собирать всю информацию для слежки.

Короче, без Эльбы — никуда, идёте и покупаете: e-kontur.ru

Модульбанк. Ещё государство и хочет пасти ваши валютные операции. Для этого оно ебёт мозги банкам. Поэтому там куча заморочек, транзитный счёт, нужен договор и т. д. В результате у вас будет куча вопросов к банку. То есть вам надо будет общаться с банком как с друганом. Вы будете говорить: «Ребзя, посмотрите мой договор, ничего ли я не проебал». А они будут помогать, давать правильные реквизиты, уточнять формулировки. Поэтому нужен нормальный банк вроде Рокетбанка, только для ИП, где вы сможете все свои вопросы задать в чатик. В Сбере вам придётся пиздошить каждый раз в отделение (вспоминаются приключения Бирмана в Сбербанке).

О Модульбанке я узнал случайно из бюрошного проекта записи юр. ссылок. Модульбанк — это, конечно, не Рокет. Внутри там всё хуеватенько. Но работает. Главное там есть чат, куда можно написать и получить ответ:

Завести карту несложно, но придётся один раз съездить в Москву и подписать кучу документов. Я ездил в апреле:

Итак. У вас есть ИП, Эльба и Модульбанк. Можно начинать.

1. Счёт в банке. Вам нужно открыть валютный счёт в банке. Просто попросите Модульбанк в чате и вам помогут открыть. Вам откроют два счёта: основной и транзитный. Всё бабло будет приходить на транзитный. Для «целей валютного контроля», то есть, чтобы вас пасти. А потом вы уже сможете перевести деньги с транзитного на основной или превратить их в рубли.

2. Договор. Вам нужен договор с вашими буржуйскими партнёрами. Я долго не мог принять эту мысль, всё стеснялся им написать. Но это оказалось не страшно, ребята спокойно подписали договор.

Договор вам нужен на двух языках, чтобы не долбаться с заверением перевода у нотариуса. Вот вам шаблончик для дизайнерской работы. Шаблон мне дали коллеги из Украины, говорят, взяли отсюда: http://dou.ua/lenta/articles/ved-for-programmers/. Я его немного переделал:

Шаблон в гугль-доке

Договор надо распечатать, подписать ручкой, отсканировать (я это сделал простым сканером для Айфона) и отправить в виде ПДФки партнёру. Партнёр подпишет и пришлёт назад. В моём случае партнёр подписал Докусином — очень удобно.

Ещё в моём договоре есть хитрость, которой я научился у Володи Беляева (он, кстати, ведёт курс). Хитрость в том, что в договоре можно прописывать удобные механизмы работы, потому что договор — это не священная корова и его можно дизайнить. Я добавил строчку, которая позволяет не долбаться с актами. Мы просто договариваемся, что они не нужны:

Этот текст Модульбанк попросил вставлять в счёт:

Подписанный договор и счёта лучше послать в Модульбанк до запроса денег, чтобы они всё проверили. Можно послать и после, но в этом случае будет тикать таймер — когда вы получите валюту, вам надо будет прислать документы в течение 15 дней. Спокойнее до:

3. Счёт. Подготавливаем счёт (инвойс по-английски). Я использовал Инвойс-генератор.

Чтобы не мучиться, попросите Модульбанк дать вам готовый блок реквизитов. С ними там целое дело, потому что деньги приходят не напрямую (в случае Модульбанка — в Райфайзен), потом попадают в Модульбанк, а потом уже на ваш транзитный счёт. Реквизиты из шаблона договора:

Отправляем счёт партнёру и ждём деньги.

4. Деньги. Когда деньги придут, Модульбанк вам сам напишет. Затем, вам дадут доступ в совершенной адский интерфейс подписания документов о валютной сделке. Вы подпишите их своей цифровой подписью, для этого надо будет нажать две кнопки. Через адский интерфейс вас проведёт оператор в чате:

5. Налоги. Теперь надо рассчитать налоги. Советую прочитать статью о том, чего от вас хочет государство: «Как платить налоги при расчётах в валюте». По сути, оно хочет, чтобы вы пересчитали валюту в рубли по курсу ЦБ на момент получения и заплатили с этих рублей 6%. Физически превращать валюту в рубли при этом не надо. То есть вы заработали 100 евро, это, типа, N рублей и с этих, типа, N рублей вы платите налог.

И ещё, если вы переведёте валюту в рубли по курсу больше чем в ЦБ, государство будет хотеть налог с суммы, которую вы заработали из-за разницы в курсах. Угадайте, что будет, если из-за разницы курсов вы потеряли деньги. Правильно ничего. Если вы потеряли деньги, это ваши проблемы, а если заработали, будьте любезны раскошелиться.

А теперь самое приятное. Всё это вам не обязательно знать. С Эльбой и Модульбанком расчёты почти автоматические, потому что Модуль умеет делать выписки, а Эльба умеет их принимать. Прочитайте статью «Как работать с валютными счетами?», чтобы быть в теме. И дальше применяйте тупое правило:
всякий раз, когда что-то происходит с вашими счетами, скачивайте выписку в Модульбанке и импортируйте её в Эльбу.

Получили валюту на транзитный счёт? Скачали и импортировали. Перевели часть валюты с транзитного на основной? Скачали и импортировали. Превратили валюту в рубли? Скачали и импортировали. Короче, вы поняли. Надо перенести в Эльбу все операции. Переносить можно пачкой за несколько дней.

Не бойтесь, Эльба сама поймёт, где какая операция, и правильно учтёт налоги. Единственное, не забывайте указывать курс продажи, если он выше ЦБ (см. статью выше). Мне, кстати, этого не понадобилось, потому что Модульбанк купил мою валюту по курсу ниже ЦБ.

Возможно, у вас возникнет вопрос «почему, блять, Модульбанк не может отдавать всё в Эльбу автоматом и почему я должен как обезьяна скачивать и заливать файлы», но ответ на него мне не известен. Если узнаете — скажите, мне тоже интересно.

Вот и всё, наслаждайтесь своими денежками. Точнее тем, что от них осталось после комиссии банков, налогов и подписки на Эльбу.

По сравнению с последовательностью из статьи на Хабре у меня получилось так:

И не забывайте, дорогие пользователи России, что всё это нужно, потому что криворукие говнюки хотят забрать часть ваших денег особым ректальным способом. Nazi bastards.

Спасибо всем, кто помг провернуть: Маше, Володе, Максу, Ивену, Вадиму, Диме, Эльбе, Модулю, Хабру и остальным.

UPD Вычитал, что по моим ссылкам на Эльбу вам подарят три месяца обслуживания:
http://e-kontur.ru/?p=93844086

UPD 2 Модульбанк теперь дружит с Эльбой и все операции синхронизируются автоматически — скачивать и загружать выписки больше не нужно.

UPD 3 Сдал отчёт за 2015, всё прокатило без проблем: