Надо ли платить налог с дохода на бинарных опционах?
Garant-agency.ru

Юридический портал

Надо ли платить налог с дохода на бинарных опционах?

Налогообложение доходов с бинарных опционов и Форекса

Торговля на Форексе и бинарных опционах набирает бешеные обороты в России, ведь людей, желающих заработать «легкие» деньги на финансовом рынке, становится все больше. Безусловно, одни трейдеры теряют деньги, разочаровываются и навсегда уходят с рынка. А те счастливчики, которым удалось добиться успеха и которым опционы приносят ощутимую прибыль, превращают этот вид заработка в свой основной источник дохода. И рано или поздно такие трейдеры сталкиваются с вопросом: «Нужно ли платить налог за бинарные опционы?».

p, blockquote 1,0,0,0,0 –>

Ответ на этот вопрос весьма неоднозначный. С одной стороны, по закону Вы обязаны декларировать любые доходы от финансовой деятельности. С другой стороны, в налоговом кодексе России нет ни слова о бинарных опционах и Форексе. Как же решить такую дилемму? Обязательно ли посещать налоговую и отдавать часть своей прибыли государству? Можно ли на законных основаниях уклониться от налогообложения? И могут ли у Вас возникнуть проблемы из-за этого?

p, blockquote 2,0,0,0,0 –>

1-й способ уйти от налогообложения: тратьте заработанные деньги в интернете, не обналичивая их.

p, blockquote 3,0,0,0,0 –>

Если Вы торгуете на Форексе или бинарных опционах на незначительные суммы, а Ваш ежемесячный доход от трейдинга исчисляется десятками или одной-двумя сотнями долларов, Вы можете не платить налоги при условии, что не будете обналичивать деньги или выводить их на банковский счет.

p, blockquote 4,0,0,0,0 –>

За счет заработанных денег можно:

p, blockquote 5,0,1,0,0 –>

  • покупать товары в интернете;
  • оплачивать услуги ЖКХ и связи непосредственно с электронного кошелька;
  • расплачиваться в кафе, ресторанах и супермаркетах с помощью платежных карт Яндекс.Деньги, Webmoney, Qiwi и др.;
  • заказывать билеты, оплачивать туристические путевки и многое другое.

Сотрудники налоговой инспекции не имеют доступа к электронным платежным системам и счетам физических лиц. Поэтому любые перемещения денег по Вашим кошелькам Webmoney, Qiwi, Paypal и пр. останутся для них незамеченными. И даже если налоговую по каким-либо причинам заинтересуют Ваши доходы, они смогут получить информацию о Ваших денежных операциях только при условии, что администрация платежной системы даст на это добро. А работники электронных платежных систем крайне неохотно идут на уступки сотрудникам налоговых инспекций. Особенно, если речь идет о зарубежной платежной системе. Причина очевидна: Вы платите системе комиссию за совершение финансовых операций, и она на этом зарабатывает; если налоговая до Вас «доберется», то у нее станет одним клиентом меньше.

p, blockquote 6,0,0,0,0 –>

2-й способ уйти от налогообложения: не выводите доход от трейдинга на банковские счета большими суммами.

p, blockquote 7,0,0,0,0 –>

Если Вы зарабатываете на Форексе или бинарных опционах достаточно солидную сумму денег (порядка 500-1000 долларов ежемесячно), первый способ уклонения от налогов станет бесполезным. Ведь тратить всю прибыль на покупки в интернете Вы не сможете — Вам придется обналичивать средства. И Вам в любом случае придется воспользоваться услугами какого-то банка, чтобы благополучно вывести деньги с электронного кошелька (или прямиком с торгового счета) на карту.

p, blockquote 8,0,0,0,0 –>

В этом случае нужно помнить важный нюанс: не стоит за один раз выводить на банковский счет крупную сумму. В противном случае есть вероятность того, что банк предоставит в налоговую инспекцию России данные о денежных перемещениях по Вашему банковскому счету. И возникнут вопросы, наподобие «Откуда на вашем счету регулярно появляются такие суммы? Почему с этих средств не уплачено ни копейки налога?».

p, blockquote 9,0,0,0,0 –>

Решение простое: выводите прибыль небольшими суммами, или же обналичивайте ее с помощью нескольких карт от разных банков. В таком случае Вам вряд ли будут предъявлять претензии и требовать платить налоги.

p, blockquote 10,1,0,0,0 –>

3-й способ уйти от налогообложения: призовите на помощь юриста.

p, blockquote 11,0,0,0,0 –>

Как показывает практика, если размер дохода трейдера не превышает $500, эти деньги редко вызывают интерес у банков и сотрудников налоговой инспекции России.

p, blockquote 12,0,0,0,0 –>

Если Вы получаете примерно такой доход от торговли на Форексе или рынке бинарных опционов, можно смело пользоваться двумя вышеперечисленными методами. Но что делать, если Ваш доход значительно выше, и в один прекрасный день в Вашу дверь постучались представители налоговой службы России? Нужно ли платить налог?

p, blockquote 13,0,0,0,0 –>

В таком случае есть два решения. Первое, самое болезненное для Вашего кошелька, — смириться и честно уплатить налог (как правило, он не превышает 13%) или штраф, если работники налоговой не идут Вам на уступки. Второе решение — нанять адвоката. Да, на него тоже придется потратить часть денег. Но грамотный юрист обязательно поможет решить проблему и отбить у представителей налоговой любое желание связываться с вами. Даже дело дойдёт до суда, то вероятнее всего, победа будет Ваша. Ведь процедура налогообложения доходов физических лиц от торговли на Форексе и бинарных опционах недостаточно проработана в Налоговом кодексе России, и в ней есть уйма «слабых мест», за которые может ухватиться Ваш юрист.

p, blockquote 14,0,0,0,0 –>

Типичная ошибка трейдеров в вопросе уплаты налога

Некоторые трейдеры ошибочно полагают, что они не обязаны платить налог на прибыль от торговли на Форексе или бинарных опционах, поскольку этот налог платит государству сама брокерская компания. Это не имеет ничего общего с реальностью. Да, брокер тоже платит налог, но это никоим образом не избавляет трейдеров от этой обязанности. Банковские депозиты также облагаются налогом, и клиенты коммерческих банков это прекрасно знают. И если вкладчики не уклоняются от налогообложения прибыли по депозитам, от этого не должны уклоняться и клиенты брокерских компаний.

p, blockquote 15,0,0,1,0 –>

Стоит подчеркнуть: вопрос об уплате налога на доходы физических лиц должен беспокоить лишь тех трейдеров, чья прибыль от торговли исчисляется сотнями/тысячами долларов (о чем было упомянуто выше). Если же Вы зарабатываете на Форексе или бинарных опционах относительно небольшие суммы, об этом можно даже не задумываться.

p, blockquote 16,0,0,0,0 –>

Своевременная уплата налогов — лучший способ избежать лишних хлопот и сохранить спокойный сон.

p, blockquote 17,0,0,0,0 –>

Если же Вы относитесь к категории людей, которые привыкли соблюдать закон абсолютно во всех его сферах, лучше проконсультироваться по вопросу налогообложения Ваших доходов с сотрудниками налоговой инспекции. Продемонстрируйте им выписки своих счетов (как торговых, так и банковских), и они однозначно ответят Вам — нужно ли платить налог, или не нужно.

p, blockquote 18,0,0,0,0 –>

Даже если работники налоговой службы сообщат Вам о необходимости уплачивать налог, от этого Вам хуже не станет. Ведь ставка налогообложения прибыли от торговли на Форексе или бинарных опционах в России составляет не более 13%. Таким образом, при ежемесячной прибыли в 10 000 долларов Вы будете перечислять в государственную казну лишь небольшую долю своей прибыли — 1300 долларов. Согласитесь, это намного лучше и безопаснее, чем рисковать всей прибылью, т.к. при неуплате налога всегда есть некоторая вероятность того, что Вас рано или поздно раскроют и заставят платить крупный штраф (размер этого штрафа может быть сопоставим с Вашим годовым доходом от трейдинга). А в исключительных случаях возможно даже наказание в виде лишения свободы до 3-х лет.

p, blockquote 19,0,0,0,0 –> p, blockquote 20,0,0,0,1 –>

Предлагаем посмотреть видео об уплате налогов за бинарные опционы и Форекс

Налоги трейдера на бинарных опционах

Рано или поздно любой трейдер задается вопросами: как платить налоги на бинарных опционах и нужно ли это делать в принципе? Конечно, это происходит далеко не после первой полученной прибыли. После первой прибыли появляются вопросы другого характера: что бы купить и как лучше эти деньги потратить. Знаю, сам таким был. Однако в тот момент, когда ваш доход становится стабильным, вы начинаете по-настоящему зарабатывать – появляются мысли о налогах с бинарных опционов.

Нужно ли платить налоги с бинарных опционов?

Скажу сразу, что по этому вопросу существует некоторая юридическая двойственность. То есть нередко тема налогов на бинарных опционах ставит в тупик даже самых опытных юристов. Собственно, я и сам ходил на консультации к различным «законоведам» и получал диаметрально противоположные ответы на данный вопрос. Почему? Давайте разберемся.

С одной стороны, в Налоговом кодексе РФ нет ни слова про Форекс или бинарные опционы, а также о том, как именно эти самые налоги рассчитываются. С другой же стороны, еще никто не отменял обязанность платить налоги с доходов. Всё же мы все являемся налоговыми резидентами РФ. Если же говорить более предметно, то в Налоговом кодексе РФ есть соответствующая статья под номером 229. Так вот, согласно этой статье, необходимо декларировать все неучтенные налоги за прошедший год. И неважно, получены доходы от источников в РФ или за её пределами, как в нашем случае. И, на минуточку, непосредственно несоблюдение Налогового кодекса карается 3 годами лишения свободы ну или крупным штрафом.

Конечно, по факту, вы всегда можете ответить налоговым инспекторам, что прибыль была получена при торговле на бинарных опционах. И, соответственно, ни о каких налогах речь идти не может, так как юридически оснований для этого нет. И в общем-то будете правы. Но. Не стоит забывать, в какой стране мы живем. Даже при отсутствии законодательной базы государство и казна не забудут про вас и ваш гражданский долг.

Читать еще:  Как заплатить за газ без квитанции

Однако справедливости ради стоит оговориться:

  • Речь здесь идет о банковских переводах. Электронные системы платежей типа WebMoney слабо урегулированы и практически не мониторятся налоговыми органами. При обналичивании денег с электронного счета, положим, вебмани, вы можете не беспокоиться, что налоговая придет за вами. Тоже самое касается и зарубежных платежных систем типа Скрилл, они данные о своих резидентах и их операциях выдают только в исключительных случаях;
  • Также стоит уточнить, что речь идет о ежемесячных суммах выше 1000$. Так как только в таком случае банк будет обязан передать данные в налоговую о ваших поступлениях на счёт.

Итак, нужно ли платить налоги с бинарных опционов, каждый решает для себя сам. Все преимущества и недостатки здесь объяснять, думаю, не нужно. Если вы спросите мое мнение, я предпочитаю, как говорится, заплатить налоги и спать спокойно. Так как все эти стрессы, нервы и другие психологические проблемы, на мой взгляд, могут негативно отразиться на самой торговле.

Как платить налоги с бинарных опционов?

Итак, если вы дошли до второй части моей статьи, значит, налоги вы решили платить. Так что теперь давайте разберемся, как это можно сделать. Собственно вариантов два:

  • 13% подоходный налог по УСН,
  • 6% налог через ИП.

Давайте начнём с первого варианта. По упрощенной схеме вы платите 13% от прибыли за прошедший год. Налог идет на сумму из разности полученных и вложенных денег. То есть, если, скажем, вы вложили 500 долларов, а вывели 900, то налог идет сумму в 400$. Если этот вариант вам подходит, то напомню, что согласно всё той же 229 статье Налогового кодекса, вы должны подать декларацию о доходах за прошлый год до 30 апреля следующего года.

Второй вариант – регистрация частного предпринимателя. В таком случае вы попадаете под льготную систему налогообложения и должны платить только 6 процентов от полученной прибыли ежемесячно. Декларация по всем уплаченным налогам подается лишь раз в год.

Вместо заключения

Собственно с тем, как платить налоги с бинарных опционов разобрались. Теперь давайте я кратко расскажу, кто вам может помочь с этими самыми налогами:

  • Во-первых, обратиться к профессионалу никогда не бывает лишним. Если у вас есть возможность взять консультацию юриста, то мой вам совет – возьмите. Если ваша прибыль позволяет вам нанять бухгалтера на удаленном доступе, который раз в месяц будет следить за вашими дохода-расходами, то будет правильно именно так и поступить. Если есть возможность снять с себя ненужную головную боль, то лучше именно так и сделать;
  • Во-вторых, большинство банков сегодня может выступать вашим налоговиком. Для этого вам нужно будет заключить договор на предоставление соответствующей услуги. Ну и следить, чтобы Центробанк не отозвал у вашего банка лицензию. В текущей обстановке это решение немного рискованно;
  • И, в-третьих, вы можете доверить процедуру уплаты налогов своему брокеру, если он предоставляет соответствующую услугу. Обычно все брокеры бинарных опционов, которые зарегистрированы в странах бывшего СНГ, предлагают услуги по оплате налогов. Разумеется, если мы говорим о крупных брокерах, не мелких «подвальных» конторах.

Вот собственно и всё, надеюсь, помог разобраться темой налогов на бинарных опционах. Остается только пожелать вам стабильный хороший заработок, тогда и платить налоги будет немного приятнее.

Нужно ли платить налоги с бинарных опционов?

Людей, зарабатывающих деньги в сети, и в частности на опционах с каждым днем становится все больше. Для кого-то это просто хобби и небольшой сторонний заработок. Там суммы могут быть небольшими, от 10 долларов до пары сотен, а для кого-то опционы являются основным источником дохода, и здесь уже суммы могут исчисляться тысячами долларов.

И все хорошо, если бы не обходимость платить налоги. С одной стороны, ничего страшного в этом нет, заплати, как говорится, и спи спокойно, но с другой, совершенно непонятно как это сделать, и что писать в декларации.

В этой статье мы поговорим про налоги с бинарных опционов. Рассмотрим вопрос, как их платить, и стоит ли платить вообще, но обо всем по порядку.

Опционы и налогообложение

Главная сложность этого аспекта состоит не в том, стоит ли платить налоги с бинарных опционов, а в том, как это сделать. Как известно, в России сложные взаимоотношения между брокерами и законодателями. Если точнее, то закон вообще никак не упоминает опционы, и соответственно налогом их не облагает.

На этом статью можно было и закончить, но есть и другой закон, который говорит, что каждый гражданин должен декларировать свои доходы и платить с них налоги. А как это сделать, если нет ни одной юридической нормы, как-то определяющей статус этого рынка.

Сложность возникает не только у рядовых пользователей, но и у профессиональных юристов, и если вы обратитесь за консультацией, практически наверняка вам скажут не заморачиваться по этому поводу. Можно не заморачиваться, но не все так просто, и если однажды, ваш банк обнаружит ряд крупных транзакций, он наверняка спросит, а откуда доходы? И что тогда ему ответить?

Итак, давайте разберемся, что думают по поводу налогообложения опционов те, кто имеет непосредственное отношение к обороту финансов.

Законодатели и налоговики

Как уже говорилось выше, в России нет норм, определяющих правила работы брокеров бинарных опционов. Этот рынок не находится вне закона, но и легальным не признан.

Не нравится такое положение вещей и брокерам, так как рано или поздно вопрос будет решен, и не факт что в их пользу. Но брокеры выход найдут, а как быть нам с вами, тем, кто зарабатывает на этом и готов платить, чтобы спать спокойно.

Единственный вариант в данной ситуации – самому пойти в налоговую и задекларировать свои доходы. По российским законам это будет 13% от прибыли, но в налоговой декларации есть такой интересный нюанс – необходимо указать, из какого источника были получены средства. И вот тут возникает дилемма.

Важно! по закону, если доход пользователя составляет менее ста тысяч рублей в год, он может не декларировать эти средства, налогом они не облагаются.

Написать, что деньги заработаны на опционах нельзя, нет такого источника в официальных реестрах. Получается, что нужно обманывать? А может лучше вообще не ходить, и оставить все как есть? На самом деле, подавляющее большинство трейдеров именно так и поступает, и сказать по секрету, если вы не проводите через свои счета десятки тысяч долларов ежемесячно, то никакого дела до вас налоговикам просто нет.

Банки

Еще один посредник, стоящий между нами и брокером. Сам брокер никого отношения к подобным структурам не имеет, но нам нужно как-то обналичивать заработанные средства, и мы используем для этого пластиковые карты или банковские счета.

Если проводить незначительные суммы через свой счет, никаких вопросов у банка не возникнет, ему просто неинтересно связываться с копейками, а на выяснение он потратит куда больше средств. Но вот как только вы начнете регулярно переводить существенные, по мнению банка суммы, он будет обязан доложить об этом в налоговую, а они уже начнут задавать вопросы.

Интересно! Как показывает практика, если ежемесячно переводить на свой банковский счет сумму до тысячи долларов, никого интереса такие транзакции не вызовут. Все что свыше этой суммы уже может привлечь внимание.

С платежными системами типа Вебмани или Скрилл все гораздо проще. Это иностранные компании, и все транзакции в них анонимные. То есть вы можете переводить любые суммы в рамках регламента системы платежей, и никто об этих переводах не узнает.

Через подобные системы можно совершать покупки в интернете и даже в реальных магазинах, а вот вывести их уже не получится, и все равно понадобится посредничество банка.

Как платить?

Итак, как же платить налоги с бинарных опционов? Лучший вариант в данной ситуации, нанять специалиста, который сделает это за вас. За определенную плату он возьмет на себя всю головную боль по поводу заполнения декларации, но есть некоторые сложности:

  1. Вам придется доверить свои финансы постороннему человеку.
  2. Услуги подобного специалиста стоят недешево.
  3. Не факт, что ваш специалист не наделает ошибок и просто не привлечет к вам ненужное внимание.

Конечно, если речь идет о доходах, исчисляемых десятками тысяч долларов, то лучше именно так и поступить, и не скупиться на оплату услуг специалиста. А если речь идет всего о паре сотен? Как правило, такие спецы берут определенный процент, и сколько он получит в нашей ситуации? 10 долларов? Смешно, и вряд ли найдется бухгалтер, и тем более юрист, готовый работать за такие деньги.

Получается, что остается два варианта:

  1. Платить самому и разбираться со всеми тонкостями этого процесса.
  2. Или благополучно забыть об этом и продолжать работать как раньше без всяких выплат.
Читать еще:  Парковка на газоне штраф рязань

Стоит отметить, если мы говорим о действительно маленьких суммах, то лучше использовать именно второй вариант, так как при попытке задекларировать 200 долларов дохода, даже в налоговой посоветуют пойти домой и забыть об этом.

Самостоятельные отчисления

Ну, к примеру, мы все-таки не можем никак уснуть ночью и мысль о том, что налоги с опционов нами не уплачены, не дает нам покоя. Остается идти и сдаваться. Нам понадобится управление по налогам и сборам своего района. Приходим в это заведение и просим операциониста выдать нам бланк налоговой декларации.

Берем и заполняем это бланк, внося туда все необходимые нюансы.

Совет! Если вы все-таки решили пойти этим путем, поищите вблизи своей налоговой специалистов по составлению деклараций. Как правило, они всегда арендуют офисы где-то поблизости. Услуги подобных спецов стоят недорого. Порядка 500 рублей, и за эту сумму они сами заполнят довольно большой и сложный бланк, а при желании и напишут в нем то, что вам нужно.

Этот заполненный бланк отдаем обратно операционисту, после чего уплачиваем в кассу необходимую сумму, и все, мы честный налогоплательщик и наконец, можем спать спокойно. По крайней мере, ближайшие три месяца, пока не понадобится сдавать следующую декларацию о доходах.

Предпринимательство

Есть и еще один способ – открыть индивидуальное предпринимательство. Конечно, и здесь все не так просто. Так как налогообложение бинарных опционов в России никак не регламентируется, появится проблема с тем, как указать свой вид деятельности.

В каталоге нет такого понятия, как трейдер, и соответственно нужно выбрать что-то другое. Но что? Лучше всего в данной ситуации подходят размытые, и не до конца понятные виды деятельности, такие как оказание консалтинговых услуг.

Деятельность очень туманная, но по большому счету это никого не интересует, ведь вы будете платить налоги, а это главное. И тут два варианта:

  1. Вмененный налог. Самый простой и удобный способ платить налоги с бинарных опционов. Есть определенная сума. На сегодняшний день она составляет порядка 26 тысяч рублей в год. Вы просто платите эти деньги, и никакие декларации не заполняете, и вообще забываете дорогу в инспекцию. Подходит такой вид деятельности только тем, кто зарабатывает менее 300 тысяч в год.
  2. Если же ваш доход больше 300 тысяч, то здесь вы уже будете платить с прибыли, то есть, сколько заработали, столько и заплатили, не забывая при этом по обязательные выплаты в пенсионный и страховой фонды. Здесь вы сами заполняете декларацию и относите ее в инспекцию, ну или отправляете по электронной почте.

Предпринимательство очень удобный способ легализовать свои доходы, но приготовьтесь к тому, что вам придется освоить множество новых нюансов и тонкостей.

Как высчитывается налог

Итак, мы разобрались, что бинарные опционы и налоги в России не очень дружат друг с другом, но чувство ответственности и врожденная честность не дают нам покоя, и мы все-таки решили пойти и заплатить. В этом случае нам необходимо разобраться, а сколько же платить.

Мы знаем, что налог на доходы в России составляет 13 процентов, и теперь нужно их вычислить. К примеру, в первый месяц мы вложили 1000 рублей и заработали с них сто. Получится, что наша чистая прибыль составила эти самые сто рублей, с них-то и будем платить, это составляет 13 рублей. Все просто.

Но бинарные опционы и налогообложение не всегда выглядят так просто, ведь не исключены и убыточные месяцы. Как же быть в этом случае? К примеру, мы вложили 1000 рублей, но по итогам первого месяца на депозите осталось 700. То есть 300 рублей мы потеряли. Это называется отрицательное сальдо, и платить с минуса мы, не можем.

Следующий месяц, или, точнее, отчетный период оказался более продуктивным, и мы заработали 500 рублей. Общая сумма на депозите составила 1200. Вычитаем из дохода отрицательное сальдо прошлого периода, и получается, что мы заработали 200 рублей, с них то и будет отчислять те самые 13%, то есть 26 рублей.

Как видно, схема расчета не такая сложная, но только когда дело касается таких сумм, как привели мы, то есть круглых чисел. В других ситуациях рассчитать сумму может быть сложнее, но в любом случае все это на уровне школьных знаний математики.

Как вообще не платить?

А теперь рассмотрим ситуацию, в которой нам ничего не мешает спать, и совесть не стучится постоянно в черепную коробку. Не хотим мы платить налоги, да и доход у нас не настолько большой, чтобы его декларировать.

Лучший вариант в данном случае завести пластиковые карты нескольких банков и делить заработок между ними. Схему будет следующей:

  • Для пополнения депозита и вывода средств у брокера мы используем анонимную платежную систему.
  • Выводим деньги на электронный кошелек, и начинаем распределять. Часть на один банковский счет, часть на другой.
  • Обналичиваем средства в разных банкоматах, и на нас никто не обращает внимания.
  • Пополняем депозит также при посредничестве электронной платежной системы, то есть сначала с карты банка выводим средства на кошелек, а уже оттуда на депозит брокера.

Если транзакции в один банк будут меньше или равны тысяче долларов в месяц, то в нашу сторону даже никто не посмотрит. Банку, да и налоговикам неинтересны такие переводы, у них есть задачи посерьезней, чем бегать за каждым трейдером.

Проще говоря, бинарные опционы и налоги в России вещи пока несовместимые. С одной стороны, государство хочет контролировать этот бизнес, ведь мимо казны утекают существенные средства. Но с другой стороны, контролировать рынок очень сложно. Брокеры регистрируются в офшорах и платят налоги там. Трейдеры работают через анонимные платежные системы, которые не требуют прохождения полной верификации.

То есть, поймать кого-то за руку и сказать «плати налоги» очень сложно. По крайней мере, пока. Что будет дальше неизвестно, но, к примеру, в Европе и Америке данный вопрос давно решен и в реестре есть такое понятие, как внебиржевой трейдер. То есть там мы бы устроились на работу к брокеру, и все налоги с бинарных опционов за нас платил бы уже он, как работодатель.

Заключение

Бинарные опционы и налог на выигрыш очень сложная тема, которая ставит в тупик даже опытных юристов. Ну, нет в нашем российском законодательстве норм, которые говорили нам что делать и как поступать правильно, а как нет. Именно поэтому подавляющее большинство трейдеров находится сегодня в тени, и не собираются ее покидать, пока что-то не решится.

Налоговики тоже не спешат отлавливать трейдеров и трясти с них 13%, так как совершенно непонятно как их забрать, и что написать в отчетности. Одним словом, все идет как идет, и все просто ждут момента, когда законотворцы, наконец, созреют, и разработают нормы регламентирующие деятельность брокеров.

А пока этого нет, смело выбирайте брокера из нашего рейтинга, регистрируйтесь и начинайте зарабатывать. А о налогах и прочих нюансах пусть думаю те, кому это положено по занимаемой должности.

Нужно ли платить налоги с бинарных опционов в России на выигрыш?

Налоги – основной источник средств для пополнения государственной казны. Из-за этого в некоторых странах вводятся поистине бредовые идеи для налогообложения. Например, в Венеции введён налог на тень, в Армении – на пыль, а в Нью-Йорке придётся дополнительно заплатить за съеденный в кондитерской пончик. В России, кстати, тоже есть немало, мягко говоря, непонятных проектов.

И если власти додумались получать дополнительные деньги с граждан практически из воздуха, то налоги с бинарных опционов кажутся вполне адекватными. Трейдер получает доход, а значит, должен делиться им с государством. Или не должен? Давайте разберёмся.

Налогообложение опционов – проблема трейдеров

Если бы каждый брокер вместо своих клиентов отправлял НДФЛ (налог на доход физических лиц) в бюджет страны и при этом ещё и в пенсионный фонд вносил отчисления, вопросов с налогами на бинарных опционах в России не возникало бы. Но, для кого-то, к счастью, а для кого-то, к сожалению, брокеры этого не делают.

Вы можете заработать 100 долларов, а можете 10 000. Оформив заявку на вывод, вы получите все деньги. А уже платить дань государству или нет, решать вам. Конечно, проще всего забыть об этом и оставлять себе все заработанные деньги. Но лучший ли это вариант на самом деле? Сейчас попробуем разбираться.

3 пути для решения вопроса с налогообложением на бинарных опционах

Итак, если вы только начинаете заниматься трейдингом, а ваш чистых доход небольшой и непостоянный, о налоговой можете не думать. Она вами так точно интересоваться не будет. А вот когда станете опытным спекулянтом, чистая прибыль будет составлять более 40 000–50 000 рублей, стоит задуматься о выплатах в бюджет государства.

Впрочем, вы можете пойти по одному из трёх путей:

  • Отказаться от уплат;
  • Самостоятельно отправиться в налоговую;
  • Открыть ИП.
Читать еще:  Иск о понуждении обнаруженных при проверке Роспотребнадзора нарушений ООО

Поговорим подробнее о каждом из вариантов.

Уплата налогов с бинарных опционов в России? Не, не слышал

Сразу скажем, этот вариант незаконный. Конечно, можно возмутиться, ведь чтобы начать зарабатывать в трейдинге, вы сами тратили время на обучения, набивали шишки и теряли первые депозиты. Так почему теперь мы обязаны что-то платить государству? Но, увы, таковы законы.

И хотя налогообложение с опционов должно быть обязательным для каждого, кто зарабатывает трейдингом, на первых порах можно не торопиться с походом в налоговую. Заработок в несколько тысяч рублей никого не привлечёт внимание госорганов, поэтому всю прибыль можете оставить себе. На этот преимущества заканчиваются.

К недостаткам игнорирования законов можно отнести тот факт, что в пенсионный фонд не поступают отчисления. А значит, если это будет продолжаться годами, на достойную пенсию рассчитывать не стоит. К сожалению, и 40 лет стажа на заводе не всегда могут принести беззаботную старость. Поэтому с этим недостатком можно поспорить.

Второй минус – возможные штрафы. Никто не знает точно, когда именно налоговая заинтересуется доходами частного лица. Однако стоит помнить, что банк обязан сообщать в налоговою, если их клиент будет снимать деньги с карты от 600 тыс. рублей за раз или более 3 млн. рублей в год.

Сейчас многие подумали, что до таких сумм им ещё далеко и волноваться не о чем. Но привлечь налогового инспектора можно и с меньшим доходом. Например, нередки случаи, когда о возможных штрафах напоминали и при заработках в 60–70 тыс. рублей.

Кстати, кому-то проще регулярно платить штрафы, чем оформлять ИП. Поэтому давайте вспомним, какие штрафы могут применяться к тем, кто захочет обойти стороной налогообложение с опционов.

  • От 500 до 2000 рублей, при условии, что будет доказан факт систематического получения дохода;
  • Штраф налоговой инспекции, в придачу к которому придётся оплатить сумму налога за период, в котором будет доказана предпринимательская деятельность;
  • Уголовное наказание: арест сроком до 6 месяцев/до 480 часов общественных работ/штраф до 300 тыс. рублей.

Испугались последнего пункта? К счастью, пока можете не волноваться. Чтобы заплатить штраф в 300 тысяч, налоговой придётся доказать, что ваша деятельность нанесла госорганам ущерб в размере от 2,25 млн. рублей или в особо крупном размере от 9 млн. Даже если за всё время трейдинга вы столько заработали, этот факт нужно ещё доказать, что весьма проблематично.

Самостоятельный поход в налоговую

Чтобы работать законно и платить налог на выигрыш с бинарных опционов, вовсе необязательно оформляться как индивидуальный предприниматель. Есть такая штука как НДФЛ – налог на доход с физического лица. Его сумма составляет 13%. Но скажем по секрету, его можно снизить. Допустим, вы зарабатываете 50 000 рублей. В декларации указываете сумму дохода в 25 000 и платите 13% с этой суммы, а не с общего налога.

Оптимальный вариант для многих трейдеров (на наш взгляд), ведь часто доход спекулянтов нерегулярный и не слишком высокий, особенно на первых порах. Единственная заминка может возникнуть с правильным составлением декларации. Но если повезёт с нормальным консультантом, справитесь без особых проблем.

Открытие ИП

Если трейдинг – ваш единственный источник дохода, который при этом превышает 40–50 тыс. рублей, можно стать индивидуальным предпринимателем. Преимуществ у этого способа уплаты налога с бинарных опционов несколько не так много. Главный – вы платите налоги и отчисления в пенсионный фонд. Никакие штрафы вам не страшны, если будете правильно заполнять отчётность.

Также можно было бы отметить, что ИП могут работать без дополнительных договоров и проводить финансовые операции по безналу, но трейдерам это не нужно. Поэтому только вам решать, стоит ли открывать ИП, чтобы соблюдать правила налогообложения на бинарных опционах.

По какому пути пойдёте вы? Конечно, мы не рекомендуем работать незаконно, но и оставаться ни с чем тоже не хочется, согласитесь. Поэтому на первых порах задумывайтесь лучше о том, как прибыльно торговать, а уже после этого высчитывайте, выгодно ли платить налоги или лучше штрафами обойтись.

Налоги на бинарных опционах

Мысли и вопросы об уплате налогов на рынке бинарных опционов, как правило, появляются у трейдеров после получения первой существенной прибыли. Во-первых, хочется быть законопослушными гражданами и кристально чистыми перед законом, во-вторых, совсем не хочется позже иметь проблемы с налоговыми органами.

Давайте разберемся, как в действительности обстоят дела с налогами на бинарных опционах. Начнем с закона, которого нет.

Действительно, никакого отдельного закона о рынке бинарных опционов в России пока что нет, а это означает, что не существует специальных норм и отдельных процентных ставок для данного вида деятельности. Получается, нам нужно руководствоваться законом о налогах для физических лиц (от 05.08.2000 года + многочисленными его изменениями и дополнениями).

Налоги трейдера на бинарных опционах

Брокерские компании, благодаря которым мы имеем возможность торговать “бинарами”, как правило (можно даже сказать, что всегда), зарегистрированы в оффшорах или других странах, например, на Кипре (кстати, он уже не является оффшором).

Это означает, что данные организации не являются налоговыми агентами и не обязаны удерживать суммы с прибыли клиентов в пользу ФНС.

Трейдер обязан уплачивать налог с полученной прибыли:

  • Если он является физическим лицом, то 13% от дохода;
  • Если юридическим (в том числе ИП), то от 6%, в зависимости от выбранной системы налогообложения.

Что считать доходом

Часто появляются вопросы о том, что именно следует считать доходом трейдера, ведь, например, первый вывод прибыли можно рассматривать как возврат части денежных средств, ранее вложенных в торговлю.

Действительно, налог с торговли бинарными опционами платится в том случае, если человек получил прибыль. Давайте посмотрим, как ее следует рассчитывать.

Допустим, мы перевели на торговый счет $1000. Сохраняем документ, подтверждающий наш денежный перевод, например, это может быть чек или иное подтверждение транзакции.

В результате торговли мы заработали $400, так что на балансе у нас $1400. Пока эти деньги не выведены из внутренней системы брокера на банковский счет трейдера (электронный кошелек, карту и так далее), считать их доходом не стоит.

Мы выводим с торгового счета, к примеру, в банк $300. Раз у нас на руках есть документ, подтверждающий наш денежный перевод на $1000, приход в $300 сложно назвать доходом, скорее, это возврат части вложенных нами средств.

Если с торгового депозита у брокера будет выведено более $1000, тогда речь пойдет о доходе. Кстати, не имеет значения, за один раз вы снимаете, например, $1200 или это будет 10 раз по $120. Главное, что вы получили $1200, а переводили брокеру лишь $1000.

Платим налоги на бинарных опционах

Когда именно трейдер должен заплатить налоги с торговли бинарными опционами? Если речь о физическом лице, то указывать свой доход следует в 3-НДФЛ за весь предыдущий год.

Например, в 2017 году сдать заполненную форму 3-НДФЛ следует до 2 мая 2017 года. В ней указываются доходы, полученные за весь 2016 год.

Юридические лица имеют свой график отчетности, так что они и без нас знают, когда и в какой форме информировать ФНС о расходах и доходах.

Есть в уплате налогов трейдером на бинарных опционах и свои сложности. Дело в том, что мало просто перечислить 13% от своего заработка, нужно еще указать, от кого и на основании чего именно были получены деньги.

В принципе, конечно, можно расписать, что средства получены в результате торговли на финансовом рынке, но не сочтут ли это в дальнейшем за незаконную предпринимательскую деятельность (171 УК РФ)?

С формальной точки зрения, все довольно шатко, ведь речь идет и систематическом получении прибыли от торговли. С другой стороны, если человек честно платит 13% от своего заработка в ФНС, то кому вообще нужно до него докапываться?

У юридических лиц ситуация ненамного проще, так как потребуется заключать с брокером договор, на основании которого можно будет получать деньги, да еще и ОКВЭД подобрать придется, что тоже задачка не из простых. Кроме того, закон “О национальной платежной системе” (от 27.06.2011 г. 161-Ф3) запрещает юридическим лицам принимать деньги от других юридических лиц через электронные платежные системы.

Как вы уже, наверняка, поняли, брокеры являются как раз теми самыми юридическими лицами. Это означает, что в сторону ИП или ООО брокеры бинарных опционов смогут переводить деньги только через банк. К сожалению, такие операции трейдеру будут не очень выгодны, ведь перевод окажется международным (высокая банковская комиссия).

Стоит ли вообще платить трейдеру налоги с бинарных опционов? Да, безусловно, ведь это наш гражданский долг, да и просто спокойнее будет спаться. К сожалению, законы РФ еще не позволяют трейдеру, торгующему “бинарами”, спокойно заниматься своим делом, зарабатывать деньги и платить налоги. Есть некоторые пробелы, которые, возможно, в будущем будут устранены.

В любом случае, лучше заплатить налоги и понимать, что вы правы, даже если из-за формальностей к вам возникнут вопросы от ФНС или иных структур, чем не заплатить и нарваться на крупные неприятности.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector