Как привлечь мошенника?
Garant-agency.ru

Юридический портал

Как привлечь мошенника?

Как наказать телефонных мошенников

Мне и моим друзьям несколько раз в неделю звонят мошенники. Они представляются сотрудниками различных банков: Тинькофф-банка, Сбербанка, «Альфа-банка». У них есть персональная информация, иногда потрясающе подробная.

Мы пытались поддерживать разговор какое-то время, доходили до этапа выяснения данных карты, кодовых слов, CVC-кода и так далее.

Мы знаем все эти схемы и не ведемся. Но просто послать и забыть — не совсем правильный вариант. Раз этот «бизнес» существует, значит, кого-то удается развести на деньги. Пожилой или доверчивый человек может стать жертвой обманщиков.

Есть способы борьбы с этими упырями, реальный шанс сделать так, чтобы они присели за свою деятельность?

Вы правы, проигнорировать мошенника и положить трубку недостаточно. Он позвонит более доверчивому человеку, который с радостью сообщит данные своей карты или перечислит нужную сумму.

Мы уже писали о разных видах телефонных разводов:

Почитайте на досуге. Лучшая защита от мошенников — это информированность. Я же расскажу, как привлечь злоумышленников к уголовной ответственности.

Что говорит уголовный кодекс

Мошенничество — это хищение чужого имущества при помощи обмана или злоупотребления доверием. Вот Вася звонит пожилым женщинам и представляется то сыном, то внуком. Говорит, что он в полиции, и просит перевести деньги на карту для «решения вопроса». Женщины пугаются и делают, что им говорят. За такие грязные проделки Васе грозит до 2 лет лишения свободы.

Если сумма ущерба значительная, максимальное наказание увеличивается до 5 лет лишения свободы. Значительность ущерба определяют по доходам потерпевшего. Например, для олигарха 10 тысяч рублей — пустяки, а для бабушки с пенсией 8 тысяч рублей это много. В любом случае значительный ущерб не бывает меньше 5 тысяч рублей.

Но мошенники редко действуют в одиночку. Васе помогает его приятель Петя, который исполняет роль полицейского. Вася передает телефон Пете, и тот подтверждает: «Да, действительно, ваш сын задержан. Ему грозит тюрьма, но если заплатите, он отделается легким испугом». Тогда мошенники — это группа лиц по предварительному сговору. За такое дают до 5 лет лишения свободы.

Если ущерб тянет на крупный размер — более 250 тысяч рублей, — лишают свободы на срок до 6 лет. За особо крупный размер — более миллиона рублей — дают до 10 лет.

Неоконченное преступление

Не каждый звонок мошенника приводит к хищению денег. Многие люди отказываются сообщать информацию о карте или переводить деньги непонятно кому. Мошенник попытался, но ничего не вышло — ущерба нет, а преступление есть.

Такое преступление называют неоконченным. Злоумышленник покушался на чужие деньги, но не смог их получить по причинам, которые от него не зависели.

Преступников-неудачников тоже наказывают, но не так сильно. Наказание за покушение не может превышать ¾ максимального срока, который предусмотрен уголовным кодексом.

Как наказать мошенника за попытку обмана

Люди, которые раскусили мошенника и не отдали ему деньги, развивают бешеную активность. Хвастаются друзьям, какие они молодцы: их пытались развести, а они не повелись. Пишут посты в социальных сетях: «Осторожно: мошенники — максимальный репост». Страдают на кухне: «Куда катится мир!» А вместо этого всего правильно сразу писать заявление в полицию. Как это сделать, Т—Ж уже рассказывал.

Пишите так: «В соответствии с частью 3 статьи 30 УК РФ прошу привлечь к уголовной ответственности неизвестное мне лицо, которое пыталось завладеть моими денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием». Укажите номер телефона, время звонка и все, что знаете о преступнике. Если есть запись разговора или детализация звонков от сотового оператора, приложите к заявлению.

Но среди полицейских встречаются разные сотрудники. Некоторые не хотят работать, когда можно не работать. Бывает, что заявителя отговаривают от подачи заявления, рассказывают сказки в стиле «нет ущерба — нет дела». Не верьте. Принять заявление и провести проверку они обязаны в любом случае. Сотрудников правоохранительных органов обычно отрезвляет фраза: «То есть вы отказываетесь принять у меня заявление?»

Заявитель получает талон-уведомление. Это документ, который подтверждает, что заявление принято. Полицейские проверят информацию и примут решение, возбуждать уголовное дело или нет. На это дается 3 дня, но при необходимости срок рассмотрения могут увеличить до 30 дней.

Если поступит отказ в возбуждении уголовного дела, его можно обжаловать в прокуратуре или суде.

Проще всего направить жалобу в прокуратуру. Ходить никуда не нужно, направить жалобу можно через интернет. К жалобе приложите сканы заявления и постановления об отказе в возбуждении уголовного дела.

Зачем мне это? Все равно никого не найдут

Люди не обращаются в полицию, потому что не видят в этом смысла. Они считают, что правоохранительные органы толком не работают и мошенникам все сойдет с рук. Это не так. Телефонных обманщиков регулярно ловят и сажают. Тем, кто уже сидит, добавляют срок.

Вот реальная история. Одна женщина попала в колонию за кражу. Другие заключенные рассказали ей о перспективном способе заработка. Все просто — достаточно отправить смс случайному человеку с текстом: «Ваша банковская карта заблокирована. Срочно свяжитесь с сотрудником банка». Он перезвонит, будет выяснять, что произошло и как это исправить. Тогда нужно отправить жертву к банкомату и заставить перевести деньги на нужные реквизиты.

Женщина принялась за работу. Ее отчаянный взлет к вершинам списка «Форбса» остановила полиция. Итоги работы «бизнеса»: 15 эпизодов мошенничества, 6 эпизодов покушения на мошенничество и 3,5 года лишения свободы бонусом к неотбытому сроку.

Кратко

Как наказать телефонных мошенников:

  1. Даже если мошенник не смог вас обмануть, его можно привлечь к уголовной ответственности за попытку.
  2. Неоконченное преступление — это все равно преступление.
  3. Если не писать заявление в полицию, мошенник продолжит свои проделки.
  4. Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку, даже если нет материального ущерба.
  5. Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела можно обжаловать через сайт генеральной прокуратуры.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Как привлечь к уголовной ответственности за мошенничество?

Любой юрист понимает: мало знать, надо доказать. Жертва преступления и сотрудники полиции могут быть уверены, что противоправное деяние совершил конкретный человек. Но сделать ничего не получится, поскольку без доказательств нет оснований его обвинять.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Не является исключением и мошенничество, его тоже нужно доказывать. Но чаще всего это сопряжено с трудностями, поскольку потерпевшие, поддаваясь обманным речам мошенников, сами отдают им деньги и ценности. А обвиняемые говорят, что не собирались присваивать себе чужое имущество.

Примером может служить ситуация, когда человек занимает у нескольких знакомых деньги и не возвращает.

Кредитор, имея расписку, захочет привлечь должника за мошенничество. Но ему наверняка скажут, что состава нет. Человек собирался все вернуть, просто у него возникли определенные жизненные обстоятельства, которые не позволяют этого сделать. Да и давать деньги в долг кредитора никто не заставлял, сам согласился. То есть мошенничество отсутствует.

Спасением может стать появление других пострадавших. Если окажется, что заемщик одновременно брал деньги у многих людей, можно рассчитывать на то, что умысел удастся доказать. Но не всегда.Об одном подобном деле будет подробнее рассказано позднее.

Преступление в административном и уголовном производстве

Мошенничество есть получение прав на принадлежащее другому человеку имущество либо самого имущества посредством обмана его владельца или вхождения в доверие к собственнику и злоупотребление им.

Определение содержится в 159 статье УК РФ. Если совершенное мошенничество можно отнести к какой-то сфере (страхование, компьютерная информация, кредитование и так далее), оно подпадает под другие статьи данного кодекса – 159.1-159.6 – и наказывается в соответствии с ними.

Если у незаконного действия признаки уголовно наказуемого отсутствуют, то будет применена статья 7.27.1 Кодекса об административных правонарушениях (КоАП), назначающая наказание за имущественный ущерб, причиненный кому-либо с помощью злоупотребления доверием либо обмана.

Если в результате мошенничества совершивший его человек получил менее 1000 рублей, вступает в действие статья 7.27 того же кодекса, по которой деяние будет квалифицировано как мелкое хищение.

Быть жертвами мошенничества или совершать мошенничество могут и физические, и юридические лица.

Юридические лица

Они вряд ли могут обвиняться в совершении мелкого хищения: не тот масштаб, обычно мошенничество юридических лиц приносит гораздо больше 1000 рублей. А вот совершение деяния, предусмотренного статьей 7.27.1, возможно.

Наказанием будет выплата суммы, максимум в 5 раз превышающей стоимость причиненного ущерба. Но не меньше 5000 рублей.

Что касается уголовного производства, то мошенничество, совершенное юридическим лицом, прежде находило отражение в статье Уголовного кодекса под номером 159.4. Но 11 июня 2020 года ее отменили по требованию Конституционного Суда. Поэтому пока действия юридических лиц подпадают под статью 159.

Физические лица

Физические лица могут совершать деяние, предусмотренное статьей 7.27 КоАП, поскольку результат их махинаций не всегда превышает 1000 рублей. Тогда наказание будет состоять в штрафе или аресте. Размер первого равняется увеличенной максимум в 5 раз стоимости приобретенного путем мошенничества, но не менее 1000 рублей. Срок второго составляет не более 15 суток.

Если же действия человека соответствуют статье 7.27.1, то последствия окажутся теми же, что и для юридического лица.

В случае уголовного производства статьи, применяемые к гражданам, аналогичны применяемым к юридическим лицам.

Последствия банкротства ИП с кредитами достаточно болезненные. Детальнее здесь.

Привлечение к уголовной ответственности за мошенничество

Чтобы привлечь кого-либо к уголовной ответственности, необходимо, чтобы это лицо соответствовало общим условиям уголовной ответственности.

Статьей 19 УК РФ определены 2 таких условия:

  • Возраст. В статье 20 того же кодекса указано, что отвечать за совершение мошенничества обязаны люди, которым уже исполнилось 16 лет. Исключением являются случаи, когда у обвиняемого в мошенничестве наблюдается отставание в психическом развитии, но в это же время отсутствуют психические расстройства. Поскольку отставание не позволяет ему осознавать, насколько опасно совершаемое деяние, и отвечать за свои действия, наказать его невозможно. Даже если вышеупомянутый возраст достигнут;
  • Вменяемость. Вменяемым является человек, который не имеет расстройств психики и не является слабоумным. Его психика не находится в болезненном состоянии. Невменяемым людям назначаются медицинские меры воздействия, что прописано в Уголовном кодексе, в статье 21. Например, принудительное лечение от заболевания, которое не позволило подвергнуть человека наказанию. 22 статья того же кодекса гласит, что существуют психические расстройства, при которых человек остается полностью вменяемым. Их наличие принимается судом во внимание и может привести к назначению лечения, но не освобождает от уголовной ответственности.
Читать еще:  Должностные обязанности лаборанта разряда на молочном заводе

Люди, совершившие мошенничество в состоянии опьянения, должны за него отвечать. Действие алкоголя, наркотиков либо других веществ не является поводом для уклонения от ответственности. Этот факт закреплен в статье 23 УК РФ.

Доказательная база

Доказывать, что против вас совершили преступление, должна полиция. Но не стоит во всем полагаться на сотрудников правоохранительных органов. Стоит и самому задуматься о том, как привлечь к уголовной ответственности за мошенничество нажившегося на вас человека.

Если вы заключали договор с какой-то фирмой, ни в коем случае не выбрасывайте его, пока контрагент не исполнит все свои обязательства.

Если вы приобретали что-то и платили наличными, попросите у продавца расписку. И в ней точно укажите, когда, кому и за что вы передаете деньги. Особенно тщательно опишите покупку, ведь в подобных случаях мошенничество часто заключается в продаже некачественного товара. При безналичной оплате банк печатает платежное поручение. Его тоже сохраните. При отсутствии данного документа в банке можно попросить выписку по счету. В ней указывается, какие суммы вы переводили и на какие счета. Благодаря этому вы сможете доказать, что человек действительно получил от вас имущество либо деньги.

Во-вторых, не ограничивайтесь документами, подтверждающими факт сделки. Просите предъявить документы, которые говорят о личности вашего контрагента. Паспорт, водительские права, свидетельство о регистрации (если речь идет о юридическом лице). А еще лучше – отксерокопируйте все эти документы и оставьте копии у себя.

В-третьих, фиксируйте всю информацию, которая не отражается в документах. Номера телефонов, адреса, где предполагаемый мошенник бывает, сведения о его родственниках. Даже если он случайно обмолвился, что его мать, к примеру, работает в одной из школ города, стоит это запомнить. Потом будет проще его найти. Перечисленные выше документы и сведения помогут установить личность преступника и его местонахождение.

В-четвертых, при интернет-мошенничестве сохраняйте всю переписку в социальных сетях или на других сайтах. То же относится и к SMS-сообщениям.

В-пятых, записывайте разговоры на диктофон или осуществляйте скрытую видеосъемку. Последнее – идеальный вариант, поскольку мошенника не только слышно, но и видно. Данные записи подтвердят, что человек действительно вам что-то обещал. Очень хорошо, если звучат конкретные даты, суммы, имена и прочее. Особенно если их произносит мошенник. Этим он подтверждает, что прекрасно знал, что и когда должен был сделать. Если же дату возврата долга, к примеру, озвучите вы, ничто не помешает мошеннику сказать, что он неправильно вас расслышал.

Чем больше информации вы соберете, тем больше вероятность, что человека все же обвинят в мошенничестве и в дальнейшем осудят.

Наказание

Конкретный срок определяется исходя из того, кто совершил мошенничество и в какой сфере. Для понимания того, что грозит обманувшему вас человеку, следует обратиться к статьям 159-159.6 Уголовного кодекса.

За мошенничество, подпадающее под статью 159, возможные представленные ниже виды наказания*.

Совершено одним человеком (часть 1)

Совершено группой лиц (часть 2)

Совершено в крупном размере** (часть 3)

Совершено в особо крупном размере*** (часть 4)

120000 рублей либо любой доход за 12 месяцев

300000 рублей либо любой доход за 24 месяца

500000 рублей либо любой доход за 36 месяцев

Личный опыт: как я наказал интернет-мошенника digital-методами и вернул свои деньги

Время чтения: 10 минут Нет времени читать? Нет времени?

Оплата товаров и услуг в интернете – это удобно, но рисково. Чтобы не «попасть», нужно знать основные признаки «лохотрона» и самые распространенные схемы мошенничества, уметь находить в сети реальные отзывы и проверять юридическую информацию (ИНН, ОГРН). Однако от неприятных ситуаций никто не застрахован: каждый может потерять бдительность, поддаться эмоциям и понадеяться на авось.

Так и я попал впросак, когда понадобилось срочно купить клубни топинамбура на посадку. А потом несколько недель боролся с мошенником с помощью… SEO и SMM.

Ни денег, ни товара – только обещания

Осенью 2016 года я решил, что не зря учился на агронома и пора применять знания на практике. Теща выделила под эксперименты часть своего огорода. В качестве монокультуры выбрал топинамбур, так как он неприхотливый, востребованный, полезный для здоровья и экологии в целом.

Предложений в интернете было мало. Кто-то молчал, кто-то отказывался отправлять свежие клубни, кто-то работал только крупным оптом. Нашел сайт – он был явно сделан на бесплатном конструкторе, но не производил впечатления «однодневки», и это меня успокоило. Было видно, что им занимаются: подключенный бизнес-тариф, статьи, юридическая информация и скан сертификата соответствия.

Консультант (назовем его Алексей) мгновенно ответил в чате на вопросы. Он пообещал, что недели не пройдет с момента выкопки клубней до прибытия в терминал транспортной компании (важна срочность, так как свежий топинамбур быстро подсыхает и становится непригодным для посадки).

Я посчитал оптимальное количество посадочного материала и третьего октября внес предоплату.

По e-mail также сообщил ФИО, телефон, город и название ТК. На следующий день Алексей написал, что оплата принята, а мне должен позвонить некий работник компании (назовем его Александр) по поводу отправки заказа.

Дальше – тишина. Когда через несколько дней я спросил о заказе, Алексей заверил: клубни уже копают, заказ скоро отправят.

Я ждал, потом не выдержал, сам нашел телефон Александра и позвонил ему. Как оказалось, Алексей – лишь посредник, который владеет сайтом и принимает заявки. Именно Александр выращивает топинамбур и отправляет заказы. Он ответил, что Алексей дал неверную информацию. Они «начали копать только на выходных (8-9 октября), и, если оплатили товар, он будет отправлен завтра (12.10)».

Алексей игнорировал письма от 10 и 11 октября, но быстро позвонил после моего контакта с Александром и сказал, что решать такие вопросы нужно только с ним.

14 октября: снова никакой информации. В ответ на мой вопрос Алексей придумал новую отговорку – мол, выкопали, но не нашли машину, скоро отправим.

Дальше откладывать было нельзя, так как ночью температура воздуха стала опускаться ниже нуля. Оставалось еще чуть-чуть до закрытия дачного сезона.

В итоге позвонил товарищу 17 числа. Как вы смогли догадаться, товар не был отправлен. Я попросил вернуть деньги и отменить заказ. Алексей попросил номер карты, а на следующий день сообщил, что 2 800 рублей отправлены и скоро дойдут.

Спойлер: свои деньги я получил только через два с лишним месяца. К счастью, вовремя перестал надеяться на недобросовестного продавца – нашел посадочный материал в своем регионе и успел заложить плантацию в конце октября. В противном случае пришлось бы терять урожайность и тратить время весной.

А сейчас о том, как же мне все-таки удалось «стрясти» свои деньги с мошенника.

Mein Digital Kampf

В ответ на требования вернуть предоплату следовало молчание или новые отговорки. В конце концов я устал «кормиться завтраками» и решил действовать. В первую очередь обратился к знакомому юристу. Она сказала, что скриншотов переписки и скана чека «Сбербанка» достаточно для взыскания денег через суд. Естественно, ни малейшего желания обращаться туда или, тем более, в полицию, у меня не было.

Но на тот момент я уже год удаленно работал копирайтером, мало-мальски разбирался в SEO и SMM, и решил бороться digital-методами.

Создание вики-страницы «Вконтакте»

У меня есть паблик «Вконтакте», посвященный травам и здоровому питанию. В нем я создал wiki-страницу, на которой собрал все необходимое: историю, скриншоты, ссылки, контактные данные, реквизиты продавца. ФИО, телефон и название сайта указал в title и h1, чтобы страница лучше ранжировалась в поиске и могла предостеречь возможных покупателей.

В процессе сбора информации я обнаружил и другие случаи нарушения закона Алексеем. Оказывается, предприниматель привлекался к административной ответственности за пьянство и был ответчиком в арбитражном споре. Ситуация похожая: товар оплачен и не выслан, время посадки прошло, предоплата не возвращена. Ссылки на судебные решения и постановления я также добавил на вики-страницу, которую затем использовал для посева в соцсети.

Посев в соцсеть и тематические форумы

Доносить правду нужно не только ради того, чтобы достучаться до должника или отомстить. Важно предупредить потенциальных клиентов мошенника о возможных проблемах.

Я опубликовал информацию в нескольких «Черных списках» и «Подслушано». Такие сообщества есть почти у каждого, даже маленького населенного пункта.

Также добавил пару постов в тематические группы и на форумы, где сидит целевая аудитория продавца, а на fermer.ru даже нашел других пострадавших.

При огромном желании можно оповестить всех друзей недобросовестного продавца и каждого участника его группы (паблика). Главное – придерживаться следующих правил:

  • чередовать отправку ЛС с другими видами активности (постингом, лайкингом, френдингом и т.д.);
  • менять текст сообщений: обращаться к каждому получателю по имени, использовать синонимы, добавлять/удалять знаки препинания;
  • избегать активных ссылок, особенно сокращенных (goo.gl и т.п.).

Все это поможет исключить блокировку аккаунта, с которого вы рассылаете сообщения. Можно перестраховаться и делать рассылку с «фейка».

Массированная атака

Стоит регулярно напоминать должнику о себе (скорее всего, он должен многим людям, поэтому может о вас забыть). Я действовал на всех фронтах:

  • звонил по телефону и писал SMS;
  • отправлял сообщения через лид-формы на сайте;
  • писал на e-mail и в соцсети – в сообщество и ЛС.

Не угрожайте: это ничего не даст. Ваша задача – предупредить продавца о последствиях потери репутации.

Обращение к партнерам по бизнесу

Я снова позвонил поставщику Александру и попросил прояснить ситуацию. Выяснилось, что он даже не видел этих денег – Алексей просто присвоил их себе. Раньше Александр постоянно сталкивался с задержками и отговорками, поэтому стал работать с ним только по предоплате.

Поставщик созвонился с Алексеем в начале ноября. Тот сказал, что отдаст мне деньги. После этого разговора ничего не изменилось: снова отговорки и пустые обещания. Повторно я вышел на связь с Александром 19 декабря. К тому времени должник попытался убрать из интернета информацию о себе и даже успел обмануть своего единственного (!) поставщика.

Читать еще:  Освобождаются ли пенсионеры от уплаты в фонд капитального ремонта

Через пару дней после этой переписки я получил деньги обратно.

Итоги digital-борьбы

Профит есть, работа прошла не зря. Как я это понял:

  • в ТОПе по репутационным запросам стала выходить моя вики-страница и несколько страниц сайтов-антимошенников с моим текстом (подобные ресурсы в автоматическом режиме собирают жалобы в свои базы данных);
  • товарищ стал требовать у администрации «Черных списков» убрать негативную информацию, ссылаясь на закон «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ;
  • у интернет-магазина появился новый домен, то есть владелец попытался мимикрировать;
  • продавец попросил удалить все упоминания о нем, когда полностью вернет долг.

Конечно, риск потери репутации вряд ли беспокоит профессиональных аферистов, проворачивающих свои дела через фейковые аккаунты, сайты-однодневки и чужие паспортные данные. Методы борьбы, описанные в предыдущем разделе, не очень страшат настоящих мошенников, но сильно затрудняют их деятельность, а также хорошо подходят для воздействия на безответственных людей.

Ниже – два жизненных примера.

Обычный клиент банка vs. угроза деловой репутации

У моего отца кредит в популярном банке. Он вносит ежемесячные платежи в начале месяца, поэтому в декабре 2016 года заплатил нужную сумму раньше – хотел избежать просрочки из-за новогодних праздников.

С третьего января ему стали приходить SMS с требованиями погасить долг. Сообщения приходили по 4 раза в день. Отец жаловался по телефону, писал претензии в отделениях банка и через интернет. SMS-террор закончился только через две недели, когда сотрудники соизволили исправить ошибку.

Никто не извинился.

Другое дело, когда случай становится известным широкой общественности. Например, Сергей Кальварский пишет в «Фейсбуке» (на аккаунт продюсера подписано 13000 человек).

Вопрос решили уже через несколько часов.

Кстати, если хотите быстро решать проблемы с финансово-кредитными организациями, обращайтесь на «Банки.ру». Статья Артема Ейскова поможет правильно составить жалобу на портале.

Делаем выводы

Постараюсь кратко резюмировать вышесказанное и перевести историю в практическую плоскость.

  • Googl’ите тщательнее! Всегда гуглите перед тем, как покупать товар, заказывать услугу или устраиваться на работу. Ищите больше информации по адресу сайта, юридическим данным, номеру телефона, познакомьтесь с понятием траста сайта. Разбавляйте брендовый запрос ключом «отзывы»;
  • Действуйте смелее! Русская пословица «под лежачий камень вода не течет» как нельзя лучше передает смысл. Звоните, пишите, «распространите среди жильцов вашего ЖЭКа». В крайнем случае обращайтесь в суд и полицию (прокуратуру);
  • Читайте больше! Изучайте маркетинг и психологию, повышайте юридическую и финансовую грамотность. Must read по теме интернет-мошенничества: публикации МВД и «Викиучебника», серия материалов в «Т—Ж» и сайт «Лохотроны.рф».

А у вас был опыт столкновения с недобросовестными продавцами или мошенниками? Будет здорово, если поделитесь историями в комментариях к статье.

Что делать если стали жертвой мошенников в интернете? Куда обращаться и какая ответственность по закону?

Несмотря на то, что мошенничество в сфере интернета является весьма распространенным явлением, мало кто знает, куда обращаться, если стал жертвой такой аферы. В представленной статье мы подробно рассмотрим, какие варианты мошенничества существуют, как не стать их жертвой и каковы способы защиты.

○ Видео.

○ Что делать если стали жертвой мошенников в интернете?

В согласии со ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение имущества либо получение права на чужое имущество обманным путем. При этом не имеет значения, как именно было совершено подобное противоправное действие. Это значит, что если у вас украли деньги или иные ценности через интернет, это такое же уголовное преступление, как и совершенное в реальной жизни.

Однако, несмотря на одинаковые признаки и состав деяния, привлечь к ответственности виртуальных мошенников сложнее. Связано это с отсутствием личного контакта и достаточных сведений о личности. Тем не менее, найти сетевых воров и привлечь их к ответственности все же можно, если действовать правильно.

○ Мошенничество в интернете.

Понятие мошенничества раскрывается в ст. 159 УК РФ. Согласно данному закону, это действия, совершенные с целью хищения либо приобретения права на чужое имущество. Когда речь идет о мошенничестве в сети, объектом противоправных действий, как правило, являются денежные средства жертвы. Отличительные особенности сетевого мошенничества:

  • Cкорость – у воров появляется возможность, моментального завладения средствами обманутого пользователя, без необходимости выслеживания и выжидания.
  • Количество жертв – благодаря возможностям интернета, например, рассылкам, аферисты могут одновременно обмануть большое число граждан.
  • Повышенная сложность нахождения преступника – учитывая полное отсутствие личного контакта, жертва не может описать внешность преступника, из-за чего его поиски существенно усложняются.

Несмотря на такие особенности сетевого мошенничества, оно классифицируется как стандартная процедура завладения чужим имуществом и наказывается так же, как и преступления, совершенные в реальности.

○ Способы мошенничества.

Преступники каждый день изобретают новые способы обмана, но есть методы, которые известны уже давно. Зная о них можно защитить себя от некоторых видов мошенничества, которые встречаются наиболее часто.

✔ «Благотворительные» акции и сборы.

В этом варианте аферы используется два человеческих качества: милосердие и лень. Первое определяет саму возможность получить от человека деньги, второй – риск проверки информации. Поэтому количество ложных объявлений о сборе средств на лечение, помощь жертвам войны и другие жизненные цели неуклонно растет. К сожалению, большинство из них не соответствует истине, поэтому прежде чем перечислять деньги на чей-то счет, стоит проверить получателя. Признаками мошенничества является:

  • Получение денег физическим лицом – если вас просят перевести финансы на адрес юрлица, это снижает риск мошенничества, потому что проверить существование фонда несложно.
  • Отсутствие возможности проверить больного – это самая распространенная афера, когда берут жалостливое фото, добавляют не менее жалостливый текст и начинают считать деньги. Поэтому очень важно, чтобы вы смогли получить реальную информацию о том, на чьи нужды даете деньги.
  • Отсутствие проблемы – когда просят деньги на лечение ребенка, который на самом деле здоров или инициируют сбор средств в связи с нищетой, хотя на деле все не так плохо.
  • Отсутствие связи между сборщиком и получателем средств – когда мошенник не хочет идти на контакт, давать разъяснения и т.д.
  • Отсутствие возможности лечения – самая циничная схема, когда деньги собираются на человека, который не подлежит медицинской помощи.

Несмотря на количество способов мошенничества, ситуации, когда человек действительно нуждается в средствах, бывают очень часто. Поэтому, не нужно терять доверие к подобным сборам полностью. Просто, прежде чем переводить средства на подобные нужды, следует тщательно проверять полученную информацию.

✔ Взлом аккаунта соцсети и просьба помочь деньгами.

Это еще один распространенный способ мошенничества, когда со страницы знакомого или родственника приходит сообщение помочь определенной суммой денег. Часто получатели подобных рассылок не проверят информацию и сразу переводят деньги, особенно, если человек достаточно близкий.

Чтобы защититься от подобной аферы, перед отправкой денег свяжитесь с владельцем страницы и уточните просьбу. Вероятность того, что человек даже не знал о подобной просьбе достаточно велика.

✔ «Зеркало» популярного сайта или интернет-магазина.

Данный способ заключается в создании копии магазина или банка (организации, связанной с финансовыми операциями). Введение данных своей карты приводит к считыванию информации и возможности списания большого количества средств либо изданию копии вашей карты, которой могут пользоваться воры.

Чтобы не стать жертвой такой ситуации, тщательно проверяйте сайт, на котором вводите финансовую информацию. Основанием для подозрения в мошенничестве является:

  • Название (адрес начинается с http вместо https, либо в названии отсутствует/заменена одна буква).
  • Срок существования страницы, если она создана недавно, скорее всего, это «зеркало».

Защитой от подобного способа мошенничества является тщательная проверка всей представленной информации перед оплатой или переводом.

✔ Выигрыш приза или получение наследства.

Даже если указанная сумма выигрыша или наследства крайне привлекательна, не стоит забывать об осторожности. Прежде чем переходить по приведенным ссылкам или давать информацию о себе, тщательно подумайте, в каких розыгрышах вы участвовали и какова вероятность получения наследства от дальнего родственника. Во втором случае вряд ли с вами связались бы посредством смс или электронной почты, поэтому данный вариант исключайте сразу.

✔ Оплата доставки выигранного приза.

Даже если вы действительно выиграли какой-то приз, его доставку, как правило, оплачивает даритель. В противном случае оплата доставки обговаривается на этапе розыгрыша. И даже если первые два показателя исключены, доставка любого выигрыша оплачивается при получении на почте. Поэтому верить подобным сообщениям также не стоит.

○ Куда обратиться, если стал жертвой мошенников в сети?

Если вы стали жертвой виртуальных мошенников, заявление об этом подается в правоохранительные органы так же, как и в стандартной ситуации. Обращаться можно в:

○ Что указывается в обращении в правоохранительные органы?

Заявление составляется в свободной форме с указанием:

  • Реквизитов получателя и заявителя.
  • Сути обращения (описания ситуации потери имущества).
  • Указание на законодательные нормы (ст. 159 УК РФ).
  • Уточнение того, что ознакомлены с наказанием за дачу заведомо ложных показаний.
  • Список приложений.
  • Дата, подпись.

К заявлению следует приложить все имеющиеся доказательства совершения противоправного действия (чеки об оплате, квитанции переводов и т.д.)

○ Что грозит интернет-мошенникам?

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
п.1 ст. 159 УК РФ).

Виртуальное мошенничество не выделяется в отдельную статью, а наказывается так же, как и обычное противоправное действие, направленное на присвоение чужого имущества.

○ Советы юриста:

✔ В одной из групп выиграла приз, но попросили оплатить доставку. Оплатила. Подарка нет. Стоит ли расценивать данное поведение как мошенничество?

Показателем мошенничества здесь является само требование об оплате (если это не было указано в условиях розыгрыша), а также перевод денег до получения приза. Вам нужно написать заявление в прокуратуру или полицейский участок, указав все обстоятельства дела.

Читать еще:  Исчисление трудового стажа по трудовой книжке: оригинал+дубликат как?

✔ Купил в интернет-магазине телефон. Оплата произошла. Телефон так и не доставлен. Что делать в такой ситуации?

Вы, скорее всего, совершили покупку в «зеркале» известного магазина, перечислив деньги мошенникам. Показателям такого вида преступления является несущественная ошибка в названии торговой площадке время ее создания. В данном случае вам необходимо обратиться в прокуратуру или полицейский участок и предоставить им все сведения о продавце.

В этом видео Вы узнаете о схемах мошенничества в интернете и что делать в случае обмана.

Опубликовал : Вадим Калюжный, специалист портала ТопЮрист.РУ

Сложно ли доказать мошенничество

По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2017 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Мошенничество с точки зрения закона

Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.

В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения. Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.

Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

  1. Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
  2. Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.

Мошенничество — преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно принимают несколько человек: организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.

Статья под номером 67 Уголовного кодекса, определяет меру наказания для каждого из сообщников. И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код. Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура. Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты. В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации. Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек — представитель строительной компании — простой мошенник, который подделал документы;

Долги

Иногда лучше обратиться к родственнику или знакомому, чем к микрофинансовой организации, чтобы занять денег. Мы прекрасно понимаем таких людей, а главное, доверяем им.

Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Как доказать мошенничество без расписки

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.

Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:

  • показания потерпевшего и подозреваемого;
  • показания свидетелей и потерпевшего;
  • показания и/или заключения эксперта. Это касается, например, технических средств, какие могли использовать мошенники при афере с банковской картой. Иногда потерпевшему самому необходимо получить экспертизу, иногда к ним обращается и суд;
  • вещественные доказательства мошенничества. К ним относятся поддельные договора, записи разговора, скриншоты переписки и даже сами денежные средства, которыми завладели мошенники. К вещественным доказательствам может относится все, что имеет отношение к делу и может доказать преступный умысел обвиняемых.

Отвечая на вопрос, о том сложно ли доказать мошенничество, стоит учитывать материалы, которые оказываются у правоохранителей. Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей.

Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Если доказать факт мошенничества невозможно

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение — привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Заключение

К сожалению, стать жертвой мошенников гораздо проще, чем доказать их вину. Но если вам не посчастливилось стать их жертвой, то собирайте, как можно больше улик и свидетельств, подтверждающих преступный умысел злоумышленников. Тут мелочей не бывает.

А для тех, кто не сталкивался с мошенничеством, напоминаем, что число этих преступлений растет, и от этого никто не застрахован. Поэтому главным вашим оружием должна стать бдительность. Пусть даже чрезмерная. Перепроверяйте людей, у которых намереваетесь что-то приобрести, не давайте денег без расписки – это убережет ваши нервы и время в будущем.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector