Как привлечь к ответственности мошенников и вернуть деньги?
Garant-agency.ru

Юридический портал

Как привлечь к ответственности мошенников и вернуть деньги?

Как наказать телефонных мошенников

Мне и моим друзьям несколько раз в неделю звонят мошенники. Они представляются сотрудниками различных банков: Тинькофф-банка, Сбербанка, «Альфа-банка». У них есть персональная информация, иногда потрясающе подробная.

Мы пытались поддерживать разговор какое-то время, доходили до этапа выяснения данных карты, кодовых слов, CVC-кода и так далее.

Мы знаем все эти схемы и не ведемся. Но просто послать и забыть — не совсем правильный вариант. Раз этот «бизнес» существует, значит, кого-то удается развести на деньги. Пожилой или доверчивый человек может стать жертвой обманщиков.

Есть способы борьбы с этими упырями, реальный шанс сделать так, чтобы они присели за свою деятельность?

Вы правы, проигнорировать мошенника и положить трубку недостаточно. Он позвонит более доверчивому человеку, который с радостью сообщит данные своей карты или перечислит нужную сумму.

Мы уже писали о разных видах телефонных разводов:

Почитайте на досуге. Лучшая защита от мошенников — это информированность. Я же расскажу, как привлечь злоумышленников к уголовной ответственности.

Что говорит уголовный кодекс

Мошенничество — это хищение чужого имущества при помощи обмана или злоупотребления доверием. Вот Вася звонит пожилым женщинам и представляется то сыном, то внуком. Говорит, что он в полиции, и просит перевести деньги на карту для «решения вопроса». Женщины пугаются и делают, что им говорят. За такие грязные проделки Васе грозит до 2 лет лишения свободы.

Если сумма ущерба значительная, максимальное наказание увеличивается до 5 лет лишения свободы. Значительность ущерба определяют по доходам потерпевшего. Например, для олигарха 10 тысяч рублей — пустяки, а для бабушки с пенсией 8 тысяч рублей это много. В любом случае значительный ущерб не бывает меньше 5 тысяч рублей.

Но мошенники редко действуют в одиночку. Васе помогает его приятель Петя, который исполняет роль полицейского. Вася передает телефон Пете, и тот подтверждает: «Да, действительно, ваш сын задержан. Ему грозит тюрьма, но если заплатите, он отделается легким испугом». Тогда мошенники — это группа лиц по предварительному сговору. За такое дают до 5 лет лишения свободы.

Если ущерб тянет на крупный размер — более 250 тысяч рублей, — лишают свободы на срок до 6 лет. За особо крупный размер — более миллиона рублей — дают до 10 лет.

Неоконченное преступление

Не каждый звонок мошенника приводит к хищению денег. Многие люди отказываются сообщать информацию о карте или переводить деньги непонятно кому. Мошенник попытался, но ничего не вышло — ущерба нет, а преступление есть.

Такое преступление называют неоконченным. Злоумышленник покушался на чужие деньги, но не смог их получить по причинам, которые от него не зависели.

Преступников-неудачников тоже наказывают, но не так сильно. Наказание за покушение не может превышать ¾ максимального срока, который предусмотрен уголовным кодексом.

Как наказать мошенника за попытку обмана

Люди, которые раскусили мошенника и не отдали ему деньги, развивают бешеную активность. Хвастаются друзьям, какие они молодцы: их пытались развести, а они не повелись. Пишут посты в социальных сетях: «Осторожно: мошенники — максимальный репост». Страдают на кухне: «Куда катится мир!» А вместо этого всего правильно сразу писать заявление в полицию. Как это сделать, Т—Ж уже рассказывал.

Пишите так: «В соответствии с частью 3 статьи 30 УК РФ прошу привлечь к уголовной ответственности неизвестное мне лицо, которое пыталось завладеть моими денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием». Укажите номер телефона, время звонка и все, что знаете о преступнике. Если есть запись разговора или детализация звонков от сотового оператора, приложите к заявлению.

Но среди полицейских встречаются разные сотрудники. Некоторые не хотят работать, когда можно не работать. Бывает, что заявителя отговаривают от подачи заявления, рассказывают сказки в стиле «нет ущерба — нет дела». Не верьте. Принять заявление и провести проверку они обязаны в любом случае. Сотрудников правоохранительных органов обычно отрезвляет фраза: «То есть вы отказываетесь принять у меня заявление?»

Заявитель получает талон-уведомление. Это документ, который подтверждает, что заявление принято. Полицейские проверят информацию и примут решение, возбуждать уголовное дело или нет. На это дается 3 дня, но при необходимости срок рассмотрения могут увеличить до 30 дней.

Если поступит отказ в возбуждении уголовного дела, его можно обжаловать в прокуратуре или суде.

Проще всего направить жалобу в прокуратуру. Ходить никуда не нужно, направить жалобу можно через интернет. К жалобе приложите сканы заявления и постановления об отказе в возбуждении уголовного дела.

Зачем мне это? Все равно никого не найдут

Люди не обращаются в полицию, потому что не видят в этом смысла. Они считают, что правоохранительные органы толком не работают и мошенникам все сойдет с рук. Это не так. Телефонных обманщиков регулярно ловят и сажают. Тем, кто уже сидит, добавляют срок.

Вот реальная история. Одна женщина попала в колонию за кражу. Другие заключенные рассказали ей о перспективном способе заработка. Все просто — достаточно отправить смс случайному человеку с текстом: «Ваша банковская карта заблокирована. Срочно свяжитесь с сотрудником банка». Он перезвонит, будет выяснять, что произошло и как это исправить. Тогда нужно отправить жертву к банкомату и заставить перевести деньги на нужные реквизиты.

Женщина принялась за работу. Ее отчаянный взлет к вершинам списка «Форбса» остановила полиция. Итоги работы «бизнеса»: 15 эпизодов мошенничества, 6 эпизодов покушения на мошенничество и 3,5 года лишения свободы бонусом к неотбытому сроку.

Кратко

Как наказать телефонных мошенников:

  1. Даже если мошенник не смог вас обмануть, его можно привлечь к уголовной ответственности за попытку.
  2. Неоконченное преступление — это все равно преступление.
  3. Если не писать заявление в полицию, мошенник продолжит свои проделки.
  4. Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку, даже если нет материального ущерба.
  5. Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела можно обжаловать через сайт генеральной прокуратуры.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Сложно ли доказать мошенничество

По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2017 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Мошенничество с точки зрения закона

Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.

В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения. Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.

Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

  1. Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
  2. Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.

Мошенничество — преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно принимают несколько человек: организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.

Статья под номером 67 Уголовного кодекса, определяет меру наказания для каждого из сообщников. И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код. Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура. Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты. В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации. Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек — представитель строительной компании — простой мошенник, который подделал документы;

Долги

Иногда лучше обратиться к родственнику или знакомому, чем к микрофинансовой организации, чтобы занять денег. Мы прекрасно понимаем таких людей, а главное, доверяем им.

Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Как доказать мошенничество без расписки

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Читать еще:  Как вернуть деньги, если пришёл другой товар?

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.

Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:

  • показания потерпевшего и подозреваемого;
  • показания свидетелей и потерпевшего;
  • показания и/или заключения эксперта. Это касается, например, технических средств, какие могли использовать мошенники при афере с банковской картой. Иногда потерпевшему самому необходимо получить экспертизу, иногда к ним обращается и суд;
  • вещественные доказательства мошенничества. К ним относятся поддельные договора, записи разговора, скриншоты переписки и даже сами денежные средства, которыми завладели мошенники. К вещественным доказательствам может относится все, что имеет отношение к делу и может доказать преступный умысел обвиняемых.

Отвечая на вопрос, о том сложно ли доказать мошенничество, стоит учитывать материалы, которые оказываются у правоохранителей. Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей.

Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Если доказать факт мошенничества невозможно

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение — привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Заключение

К сожалению, стать жертвой мошенников гораздо проще, чем доказать их вину. Но если вам не посчастливилось стать их жертвой, то собирайте, как можно больше улик и свидетельств, подтверждающих преступный умысел злоумышленников. Тут мелочей не бывает.

А для тех, кто не сталкивался с мошенничеством, напоминаем, что число этих преступлений растет, и от этого никто не застрахован. Поэтому главным вашим оружием должна стать бдительность. Пусть даже чрезмерная. Перепроверяйте людей, у которых намереваетесь что-то приобрести, не давайте денег без расписки – это убережет ваши нервы и время в будущем.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Как наказать мошенника и вернуть деньги

  • Как наказать интернет мошенников и вернуть свои деньги?
  • Как наказать интернет мошенника? И вернуть свои потраченные деньги?
  • Меня несколько раз обманули мошенники как мне вернуть свои деньги и наказать их?
  • Как можно вернуть деньги с киви кошелька, и наказать мошенников?

1.1. Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Вы письменный договор заключали?

Так есть и ст.14 УПК РФ.

1.2. Переводы были осуществлены через банковскую карту Вами добровольно?
Боюсь, что найти и наказать никак не получится в связи с тем, что такие псевдо-брокеры обычные вымогатели.
Если сумма перевода была более 5000 руб., имеет смысл обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве с использованием доверия.

2. Как наказать интернет мошенников и вернуть свои деньги?

2.1. обратитесь в полицию

3. Как наказать интернет мошенника? И вернуть свои потраченные деньги?

3.1. Это обычное мошенничество. Этот развод давно известен.
Вам следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве

4. Меня несколько раз обманули мошенники как мне вернуть свои деньги и наказать их?

4.1. Обращайтесь в полицию с заявлением. Потом в рамках уголовного дела заявите граждански иск.

5. Как можно вернуть деньги с киви кошелька, и наказать мошенников?

5.1. Мало информации – в чем проблема?

6.1. Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Нужно ознакомится с договором, сайтом компании, перепиской, данными личного кабинета.

7. Приобрела онлайн жд билеты на сайте TRAINSCAN, билетов нет деньги с карты списаны дважды! Как вернуть деньги и наказать мошенников?

‘Использована информация юридической социальной сети https://www.9111.ru’

7.1. Оксана! Напишите заявление в УВД.

7.2. Для привлечения мошенников к ответственности Вам необходимо обратиться с заявлением в полицию.

8.1. Для установления личности мошенников нужно обратиться в полицию.

9.1. Какую сумму перевели?

10.1. наказать будет очень сложно, но есть шанс, необxодимо будет составить ряд документов.

11.1. А почему в суд не хотите подать?

12.1. Евгений, попробуйте обратиться в банк для блокировки данных переводов. Если не получится, то возврат возможен только в рамках уголовного дела, но это будет долго и перспектива у дела туманная. Можно также обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения, но нужно знать ответчика и его местонахождение.

13.1. Для начала нужно обратиться с письменным требованием вернуть средства.

13.2. Чтобы наказать мошенников ст 159 УК РФ Вам следует обращаться в полицию.

14.1. Валентина Владимировна, это были мошенники, обращайтесь в полицию.

14.2. Валентина Владимировна. Обращайтесь с заявлением о преступлении в полицию. Чем раньше, тем больше шансов найти мошенников.

14.3. К сожалению вы попали на мошенников вам не вернуть ваших денег.

15.1. Обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве.

16.1. А договор у вас есть? Вопрос в другом что не стоит ходить по сомнительным конторам теперь только в суд с иском и ни как не иначе.

17.1. Обратиться в полицию.

18.1. Нужно вам написать заявление в полицию, в подразделение К.

19.1. Пишите претензию, лучше сразу заявление в порядке ст. 18 ФЗ ОЗПП, обычно такие интернет магазины оформлены на бомжей, что влечет соответствующие перспективы по возврату средств; Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 04.06.2018) “О защите прав потребителей”
“”Статья 18. Права потребителя при обнаружении в товаре недостатков
(в ред. Федерального закона от 25.10.2007 N 234-ФЗ)
(см. текст в предыдущей “редакции”)

“”1. Потребитель в случае обнаружения в товаре недостатков, если они не были оговорены продавцом, по своему выбору вправе:
потребовать замены на товар этой же марки (этих же модели и (или) артикула);
потребовать замены на такой же товар другой марки (модели, артикула) с соответствующим перерасчетом покупной цены;
потребовать соразмерного уменьшения покупной цены;
потребовать незамедлительного безвозмездного устранения недостатков товара или возмещения расходов на их исправление потребителем или третьим лицом;
“”отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврата уплаченной за товар суммы. По требованию продавца и за его счет потребитель должен возвратить товар с недостатками.
При этом потребитель вправе потребовать также полного возмещения убытков, причиненных ему вследствие продажи товара ненадлежащего качества. Убытки возмещаются в сроки, установленные настоящим Законом для удовлетворения соответствующих требований потребителя.

20.1. Только путем обращения в суд или с заявлением в полицию.

21.1. Обратитесь сначала в полицию с заявлением о мошенничестве (ст.159 УК РФ), получите талон-уведомление и КУСП, затем получите постановление о возбуждении уголовного дела либо об отказе в возбуждении уголовного дела (т.к. полицейские часто не хотят заниматься такими вещами и возбуждать дела, направляя в гражданский суд), в котором будут установлены необходимые для подачи гражданского иска обстоятельства. Ну а после этого обращайтесь в суд с исковым заявлением о взыскании причиненных убытков (ст.15 ГК РФ) либо неосновательного обогащения (ст.1102 ГК РФ), а также морального вреда (в порядке ст.131-132 ГПК РФ, ст.151, 1099-1101 ГК РФ).
Если же будет отказ в возбуждении уголовного дела, то его лучше обжаловать в порядке, предусмотренном статьями 124-125 УПК РФ в районную прокуратуру либо в районный суд.

21.2. Направляйте письменное требование о возврате денег. Претензию нужно составлять так, чтобы Вам не смогли отказать. В случае неудовлетворения требования взыскивайте деньги через суд.

22.1. В срочном порядке обращайтесь в милицию с заявлением о совершенном в отношении вас мошенничестве. В заявлении подробно все опишите, что поможет в розыске мошенников и возврате похищенных у вас денежных средств.
Уголовный Кодекс Республики Беларусь. Статья 209. Мошенничество.
1. Завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) – наказываются общественными работами, или штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок до трех лет, или лишением свободы на тот же срок. 2. Мошенничество, совершенное повторно либо группой лиц, – наказывается штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок до четырех лет, или лишением свободы на тот же срок. 3. Мошенничество, совершенное в крупном размере, – наказывается лишением свободы на срок от двух до семи лет с конфискацией имущества или без конфискации. 4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, – наказывается лишением свободы на срок от трех до десяти лет с конфискацией имущества.

23.1. Такие сомнительные посылки нужно открывать на почте с составлением акта несоответствия с сотрудником почты.
Сейчас Вам необходимо написать претензию на имя продавца (на тот адрес откуда пришла посылка) заказным письмом с требованием о возврате денег и начисления процентов по ст. 395 ГК.
В дальнейшем, если на письмо не ответят, подавайте иск в суд.
Если нужна помощь в составлении претензии, пишите.

24.1. Обратитесь с заявлением в полицию на основании ст. 12 закона “О полиции”. Шансов, что деньги вернут немного, но зафиксировать обращение надо. На будущее не будьте такой доверчивой – время теперь нехорошее. Всего наилучшего.

25.1. В первую очередь обращайтесь с заявлением в полицию.
Одновременно сообщайте о правонарушении администрации того сайта, где сняли пять тысяч рублей.

25.2. Олег Петрович! Вам необходимо обратиться с заявлением в полицию, если мошеннико внайдут, то возможно Вам вернут деньги.
С уважением, ЮРИДИЧЕСКАЯ ФИРМА “ЗАКОН”.

Читать еще:  Правомерно ли арендодатель хочет подать в суд?

26.1. Вы сами дали ответ на свой вопрос. Неужели вы верите, что вам прислали подарок из за границы? Конечно это развод, таким образом и зарабатывают мошенники в настоящее время.

26.2. Обычная история – попали на мошенников. В полицию нужно обращаться и все имеющиеся у вас данные предоставлять им. У вас примут заявление по факту мошенничества и будут проводить проверку. Если мошенники в России, то шансы их найти есть, если это из за границы – то шансов нет.

27.1. Вам по факту мошенничества следует написать заявление в полицию статья 141 УПК РФ Не зная всех подробностей вашей ситуации нельзя однозначно ответить сможете ли вы вернуть деньги и будет ли возбуждено уголовное дело.

27.2. Теоретически можно. Только представьте себе процедуру. Вы пишите заявление в свое отделение полиции. Что они должны оперативные органы должны обратиться в Верховный суд либо в областной суд либо в Краевой суд за разрешением на получение информации из социальной сети Вконтакте. С какого IP адреса осуществлялся выход в интернет так называемым продавцом. После того как они это узнают они должны весь материал передать полиции, которая находится в населенном пункте где зарегистрирован IP адрес. Так как это будет место преступления. То есть вся работа вашего отдела полиции так сказать пойдет “на смарку”. Так как галочки за это они не получат. Поэтому если сумма у Вас не очень большая у Вас много нервов и вы готовы к тому чтобы писать жалобы на бездействие полицейских. То вы можете обратиться в свое отделение полиции с заявлением о мошенничестве.

28.1. Обратитесь сначала в полицию с заявлением о мелком хищении (ч.2 ст.7.27 КоАП РФ), получите талон-уведомление и КУСП, затем получите административный материал из полиции, в котором будут установлены необходимые для подачи гражданского иска обстоятельства. Ну а после этого обращайтесь в суд с исковым заявлением о взыскании неосновательного обогащения и морального вреда. Вы вправе потребовать компенсации причиненного морального вреда в порядке ст.131-132 ГПК РФ, ст.151, 1099-1101 ГК РФ.

29.1. С учетом того, что в результате приобретения имущества продавец выполнил взятые на себя обязательства и товар Вами получен, то данные отношения носят не иначе как гражданско – правовой характер и могут быть оспорены только в суде в порядке гражданского судопроизводства. Признаков уголовно-наказуемого деяния (мошенничества) в данных правоотношениях не имеется! При установлении лица.

30.1. обратитесь с письменной претензией к оператору сотовой связи, укажите, что никаких смс не отправляли, подписку не включали, что просите сделать перерасчет и вернуть незаконно списанные деньги. В противном случае с данной претензией обратитесь в роспотребнадзор. Обычно в течение недели операторы отзываются и делают перерасчет.

Куда и как обращаться в случаях Интернет мошенничества

Содержание

Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ! Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ! Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ!

Если вас обманули, то обращайтесь в полицию, а не нужно писать и звонить в нашу компанию «помогите». Мы ИТ компания, а не правоохранительные органы.

Халявы не бывает

На просторах Интернет, я все чаще встречаю разговоры о мошеннических схемах и разводах. По большей части люди сами ведутся на халяву и потом пытаются найти крайнего. Причем ведутся на условия, которые, откровенно говоря, для моего взгляда, являются заведомо ложными. Главное соблюдать одного правила:

Халявы не бывает!

Если, кто-то, что-то обещает вам, типа деньги или другую выгоду, при этом утверждает, что вам делать ничего не нужно, за исключением внести какую либо сумму предоплаты, то это уже 100% развод. Причем в качестве гарантий выступает обычные заверения на информационном ресурсе, типа что-то верьте мне.

Как вернуть свои деньги и наказать мошенника

Суть данной статьи в том, что если вы уже попались на развод и отдали деньги дяде Васе, то это еще не все потеряно, есть шанс вернуть свое кровное ну или хотя бы наказать обидчика. Да и наказать тоже польза, чтобы как говориться другие не попались на уловку.

Из-за огромного количества мошенников в последнее время, а также любителей легких денег совершать покупки через Интернет достаточно рискованное дело, я решил рассказать несколько важных аспектов, как можно наказать Интернет мошенников. Можно переходить к действиям, либо прочитать чуть ниже основы и более не попадаться на удочку мошенников.

Например, если у вас просят сделать перевод через платежную систему QIWI это должно вас насторожить. Причина тому то, что через эту систему вы никак не вернете деньги, а сама система не гнушается мошенничеством и обманом пользователей. Подробнее об этом читайте здесь.

Гарантии от мошенников или сайты однодневки

На многих сайтах-визитках можно встретить раздел «гарантии», но в большинстве случаев он нужен только для того, чтобы потенциальные покупатели легче расставались с финансовыми средствами. На этой странице, как правило, все красиво оформлено и расписано о мифических гарантиях. Например, многие вывешивают сканированные копии левых сертификатов чего-либо, или, мол, аттестованный участник кого-либо, при этом вставлена просто картинка с небольшими photoshop изменениями.

На самом деле все эти «гарантии» или рассуждения о том, что «нам не выгодно вас обманывать, нам нужны постоянные клиенты» (не стоит этому верить, многих мошенников совершенно устраивает сбор денег с потока, извините за выражение, лохов и никакие постоянные клиенты им не нужны) или просто громкое и щедрое обещание возврата денег в случае чего, правда, когда такой случай наступает, никто никому никаких денег не возвращает, поскольку изначально и не собирался этого делать, а мнимые «гарантии» возврата были нужны только для того, чтобы покупатель уверился в солидности конторы.

Странно видеть, но многие покупатели до сих пор не понимают, что деньги движутся только в одну сторону и если они перекочевали из вашего кошелька в кошелек недобросовестного продавца, то обратно они уже не вернутся, не смотря на все красивые слова о «гарантиях».

Кстати, особо ушлые аферисты даже рекомендуют возмущенным обманутым покупателям обращаться в суд. Мол, подавайте в суд, а если суд решит, то мы вам тогда все выплатим. Но только по решению суда.

Основная проблема – маленькие суммы

Понятно, что из-за потери небольших сумм никто не будет обращаться суд, тем более, что часто не вполне понятно кто должен быть ответчиком, отсутствует договор и платежные документы и, наконец, даже если решение суда будет в пользу истца, то его почти не реально исполнить, то есть взыскать с ответчика причитающуюся сумму. Такое положение дел развязывает руки множеству аферистов и ставит потенциальных покупателей в крайне уязвимое положение.

Более того, эта ситуация негативно сказывается на бизнесе тех, кто ведет дела честно и выполняет все взятые на себя обязательства.

Поэтому хочется подробно рассказать о реально действенных способах проконтролировать исполнение тех или иных обязательств, взятых на себя Интернет бизнесменами и заставить их выполнять, если возникнут какие-то проблемы.

Способы противодействия мошенникам

Самый эффективный способ, это юридическая помощь от профессионалов.

Также реально действующим способом заставить продавца товара или исполнителя виртуальных услуг выполнять свои обязательства, а значит, и единственной реальной гарантией для покупателя является обращение в правоохранительные органы.

Когда Интернет мошенники «забывают», «игнорируют» своих клиентов, поставляют им вместо обещанных товаров нечто совершенно не соответствующее рекламным обещаниям или каким-то другим образом «кидают» людей, поверивших в рекламные акции, аферисты упускают из виду, что их действия уголовно наказуемы. Можно, конечно, прятаться и бегать, можно нагло заявлять «подавайте на нас в суд», но и прятки с пробегами и наглые заявления не отменяют Уголовный кодекс Российской Федерации.

Действия большинства мошенников подпадают под следующие статьи уголовного кодекса Российской Федерации:

  • статья 159, «Мошенничество»
  • статья 171, «Незаконное предпринимательство»
  • статья 182, «Заведомо ложная реклама»
  • статья 199, «Уклонение от уплаты налогов»
  • статья 200, «Обман потребителей»
  • статья 146, «Нарушение авторских и смежных прав»

Многие совершенно ошибочно считают, что обращение в правоохранительные органы по вопросам обмана в Интернете это какое-то сложное, обременительное и наверняка безнадежное мероприятие. Это не так. По времени – это примерно 15-20 минут, а эффект часто бывает весьма впечатляющим.

Обращаться можно по электронной почте! Это значительно упрощает дело. В своем обращении вам достаточно просто сообщить известные вам факты или указать на подозрительные моменты в коммерческой деятельности. Все факты и подозрения, указанные в обращениях граждан, обязательно проверяются. Для большинства Интернет мошенников уже сама проверка становится венцом карьеры.

Контакты куда обращаться на Интернет мошенников

Куда можно обращаться против Интернет мошенников:

  • Обычное заявление в МВД Российской Федерации (раньше можно было анонимно, но по законодательству МДВ не может пустить вход все инструменты отлова мошенников по анонимному запросу – права человека и все такое.)
  • Напрямую на горячую линию МВД.
  • В Генеральную Прокуратуру Российской Федерации. Если нарушения касается не только Интернет мошенничества, но также стали известны факты мошенничества или нарушения закона должностными лицами.
  • Можно также писать в Федеральную службу безопасности Российской Федерации. Но, как правило, от этих ФСБ толку мало. У них дела по важнее. Да и сайт сделали какие-то студенты, что форма постоянно не работает. НО, мало ли!

Заблуждения

Беспокоиться о том, что ваши сведения являются неполными или малозначительными не стоит. По вашему обращению все равно будет проверка и все, что нужно соответствующие органы выяснят сами.

Совет. Обязательно указывайте такой обратный почтовый адрес, с которого вы реально можете забирать почту. Ответы, содержащие информацию о том, какие меры приняты по вашему обращению, всегда приходят только обычной почтой.

Беспокойства о том, что вас могут как-то привлечь к ответственности за ложный донос беспочвенны. В своем обращении вы просто сообщаете информацию, которую соответствующие органы проверяют, а уже когда что-то выяснится, то по фактам будут возбуждаться и расследоваться уголовные дела, но это уже совершенно не ваша забота.

Дополнительно. Расследованием преступлений в сфере высоких технологий в МВД занимается специальное подразделение – Управление «К». Обратиться в Управление «К» вашего региона (при необходимости сотрудники регионального Управления «К» передадут сигнал на федеральный уровень) очень просто – через любого Интернет провайдера, у них такие контакты есть в обязательном порядке.

UPD: 2013-10-14 МВД работает и это радует.

1 июля 2013 года на телефон поступило сообщение, что моя пластиковая карта заблокирована и указан «левый» телефон, куда перезвонить. Телефон своего банка я знаю как отче наш. На всякий случай проверил работу карты через интернет банк. Все работало. SMS продолжали приходить, чуть ли не с угрозами.

2 июля 2013 я написал через онлайн форму в МВД Российской Федерации. Указал свои данные и Email, а также своими словами описал ситуацию. Мол, кАзел, вымогает бабло путем шантажа, тел такой то. (это утрировано! Не пишите в МВД в такой форме!).

3 июля 2013 – SMS поступать перестали.

27 июля 2013 я получил официальный ответ по электронной почте, а еще через месяц и пришло официальное письмо с подтверждением.

Так что сомнения в том, что МВД не работает беспочвенны. Да, реагируют долго. Но это в любом случае это лучше, чем никак не реагируют.

UPD: 2013-09-01 С первого сентября 2013 года заявление можно написать из личного кабинета Госуслуг, где заполняются автоматически все поля по всей форме. Можно теперь строчить заявления на всех мошенников подряд – не стесняйтесь! Очистим Рунет от мошенничества!

Читать еще:  Образец претензии в деловые линии о потере груза

Способы найти автора сайта

Используя сервисы WHOIS, например:

можно связаться с хостером или владельцем сайта. С администрацией сайта можно связаться, используя контакты на самом сайте, если таковые имеются.

Как пожаловаться если сайт распространяет вирусы или спам (spam)

Через Email отправьте ссылку (сделайте неактивной ссылку – только доменное имя или с конкретной страницей при необходимости без протокола) в антивирусные лаборатории, описав причину отправки на английском:

Куда писать о мошенничестве

Это формы обратной связи, куда можно написать о мошенничестве того или иного сайта. Тем самым вы можете не дожидаться реакции правоохранительных органов, а оперативно повлиять то, чтобы сайт мошенника больше не был доступен максимальному количеству людей.

Если материал сайта может нанести вред человеку

  • МВД – поддерживается государством.
  • Роскомнадзор – поддерживается государством.
  • Лига безопасного интернета – поддерживается государством.
  • Роспотребнадзор – поддерживается государством.
  • Антивирус Касперского – антивирус.

Внимание. Есть возможность и желание сделать сервис для реального противодействия мошенничеству в интернете (не на словах и обещаниях, а на деле), но нет уверенности в том, что кому-то это надо. Если Вам это будет интересно просто напишите комментарий [Интересно] и все. Мы учтем Ваш голос. Деньги на сервис есть, собирать ни с кого не будем. Если [Интересно] наберет хотя бы 1000 комментариев за пару месяцев, то проект начнет свою реализацию. Спасибо.

Просьба на этом сайте непосредственно сами жалобы не оставлять.

Дополнительная информация по теме

Реальные случаи из жизни людей, которые попались на удочку интернет-мошенников, а также несколько советов, чтобы избежать таких случаев

Несколько способов монетизации собственного ресурса, анализ способов заработка существующих интернет-гигантов

Описание, как бесплатно можно создать собственный сайт на просторах Интернет и что для этого нужно сделать

Различные способы заработка на интернет-ресурсе или как превратить свой сайт в стабильный источник дохода

Личный опыт: как я наказал интернет-мошенника digital-методами и вернул свои деньги

Время чтения: 10 минут Нет времени читать? Нет времени?

Оплата товаров и услуг в интернете – это удобно, но рисково. Чтобы не «попасть», нужно знать основные признаки «лохотрона» и самые распространенные схемы мошенничества, уметь находить в сети реальные отзывы и проверять юридическую информацию (ИНН, ОГРН). Однако от неприятных ситуаций никто не застрахован: каждый может потерять бдительность, поддаться эмоциям и понадеяться на авось.

Так и я попал впросак, когда понадобилось срочно купить клубни топинамбура на посадку. А потом несколько недель боролся с мошенником с помощью… SEO и SMM.

Ни денег, ни товара – только обещания

Осенью 2016 года я решил, что не зря учился на агронома и пора применять знания на практике. Теща выделила под эксперименты часть своего огорода. В качестве монокультуры выбрал топинамбур, так как он неприхотливый, востребованный, полезный для здоровья и экологии в целом.

Предложений в интернете было мало. Кто-то молчал, кто-то отказывался отправлять свежие клубни, кто-то работал только крупным оптом. Нашел сайт – он был явно сделан на бесплатном конструкторе, но не производил впечатления «однодневки», и это меня успокоило. Было видно, что им занимаются: подключенный бизнес-тариф, статьи, юридическая информация и скан сертификата соответствия.

Консультант (назовем его Алексей) мгновенно ответил в чате на вопросы. Он пообещал, что недели не пройдет с момента выкопки клубней до прибытия в терминал транспортной компании (важна срочность, так как свежий топинамбур быстро подсыхает и становится непригодным для посадки).

Я посчитал оптимальное количество посадочного материала и третьего октября внес предоплату.

По e-mail также сообщил ФИО, телефон, город и название ТК. На следующий день Алексей написал, что оплата принята, а мне должен позвонить некий работник компании (назовем его Александр) по поводу отправки заказа.

Дальше – тишина. Когда через несколько дней я спросил о заказе, Алексей заверил: клубни уже копают, заказ скоро отправят.

Я ждал, потом не выдержал, сам нашел телефон Александра и позвонил ему. Как оказалось, Алексей – лишь посредник, который владеет сайтом и принимает заявки. Именно Александр выращивает топинамбур и отправляет заказы. Он ответил, что Алексей дал неверную информацию. Они «начали копать только на выходных (8-9 октября), и, если оплатили товар, он будет отправлен завтра (12.10)».

Алексей игнорировал письма от 10 и 11 октября, но быстро позвонил после моего контакта с Александром и сказал, что решать такие вопросы нужно только с ним.

14 октября: снова никакой информации. В ответ на мой вопрос Алексей придумал новую отговорку – мол, выкопали, но не нашли машину, скоро отправим.

Дальше откладывать было нельзя, так как ночью температура воздуха стала опускаться ниже нуля. Оставалось еще чуть-чуть до закрытия дачного сезона.

В итоге позвонил товарищу 17 числа. Как вы смогли догадаться, товар не был отправлен. Я попросил вернуть деньги и отменить заказ. Алексей попросил номер карты, а на следующий день сообщил, что 2 800 рублей отправлены и скоро дойдут.

Спойлер: свои деньги я получил только через два с лишним месяца. К счастью, вовремя перестал надеяться на недобросовестного продавца – нашел посадочный материал в своем регионе и успел заложить плантацию в конце октября. В противном случае пришлось бы терять урожайность и тратить время весной.

А сейчас о том, как же мне все-таки удалось «стрясти» свои деньги с мошенника.

Mein Digital Kampf

В ответ на требования вернуть предоплату следовало молчание или новые отговорки. В конце концов я устал «кормиться завтраками» и решил действовать. В первую очередь обратился к знакомому юристу. Она сказала, что скриншотов переписки и скана чека «Сбербанка» достаточно для взыскания денег через суд. Естественно, ни малейшего желания обращаться туда или, тем более, в полицию, у меня не было.

Но на тот момент я уже год удаленно работал копирайтером, мало-мальски разбирался в SEO и SMM, и решил бороться digital-методами.

Создание вики-страницы «Вконтакте»

У меня есть паблик «Вконтакте», посвященный травам и здоровому питанию. В нем я создал wiki-страницу, на которой собрал все необходимое: историю, скриншоты, ссылки, контактные данные, реквизиты продавца. ФИО, телефон и название сайта указал в title и h1, чтобы страница лучше ранжировалась в поиске и могла предостеречь возможных покупателей.

В процессе сбора информации я обнаружил и другие случаи нарушения закона Алексеем. Оказывается, предприниматель привлекался к административной ответственности за пьянство и был ответчиком в арбитражном споре. Ситуация похожая: товар оплачен и не выслан, время посадки прошло, предоплата не возвращена. Ссылки на судебные решения и постановления я также добавил на вики-страницу, которую затем использовал для посева в соцсети.

Посев в соцсеть и тематические форумы

Доносить правду нужно не только ради того, чтобы достучаться до должника или отомстить. Важно предупредить потенциальных клиентов мошенника о возможных проблемах.

Я опубликовал информацию в нескольких «Черных списках» и «Подслушано». Такие сообщества есть почти у каждого, даже маленького населенного пункта.

Также добавил пару постов в тематические группы и на форумы, где сидит целевая аудитория продавца, а на fermer.ru даже нашел других пострадавших.

При огромном желании можно оповестить всех друзей недобросовестного продавца и каждого участника его группы (паблика). Главное – придерживаться следующих правил:

  • чередовать отправку ЛС с другими видами активности (постингом, лайкингом, френдингом и т.д.);
  • менять текст сообщений: обращаться к каждому получателю по имени, использовать синонимы, добавлять/удалять знаки препинания;
  • избегать активных ссылок, особенно сокращенных (goo.gl и т.п.).

Все это поможет исключить блокировку аккаунта, с которого вы рассылаете сообщения. Можно перестраховаться и делать рассылку с «фейка».

Массированная атака

Стоит регулярно напоминать должнику о себе (скорее всего, он должен многим людям, поэтому может о вас забыть). Я действовал на всех фронтах:

  • звонил по телефону и писал SMS;
  • отправлял сообщения через лид-формы на сайте;
  • писал на e-mail и в соцсети – в сообщество и ЛС.

Не угрожайте: это ничего не даст. Ваша задача – предупредить продавца о последствиях потери репутации.

Обращение к партнерам по бизнесу

Я снова позвонил поставщику Александру и попросил прояснить ситуацию. Выяснилось, что он даже не видел этих денег – Алексей просто присвоил их себе. Раньше Александр постоянно сталкивался с задержками и отговорками, поэтому стал работать с ним только по предоплате.

Поставщик созвонился с Алексеем в начале ноября. Тот сказал, что отдаст мне деньги. После этого разговора ничего не изменилось: снова отговорки и пустые обещания. Повторно я вышел на связь с Александром 19 декабря. К тому времени должник попытался убрать из интернета информацию о себе и даже успел обмануть своего единственного (!) поставщика.

Через пару дней после этой переписки я получил деньги обратно.

Итоги digital-борьбы

Профит есть, работа прошла не зря. Как я это понял:

  • в ТОПе по репутационным запросам стала выходить моя вики-страница и несколько страниц сайтов-антимошенников с моим текстом (подобные ресурсы в автоматическом режиме собирают жалобы в свои базы данных);
  • товарищ стал требовать у администрации «Черных списков» убрать негативную информацию, ссылаясь на закон «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ;
  • у интернет-магазина появился новый домен, то есть владелец попытался мимикрировать;
  • продавец попросил удалить все упоминания о нем, когда полностью вернет долг.

Конечно, риск потери репутации вряд ли беспокоит профессиональных аферистов, проворачивающих свои дела через фейковые аккаунты, сайты-однодневки и чужие паспортные данные. Методы борьбы, описанные в предыдущем разделе, не очень страшат настоящих мошенников, но сильно затрудняют их деятельность, а также хорошо подходят для воздействия на безответственных людей.

Ниже – два жизненных примера.

Обычный клиент банка vs. угроза деловой репутации

У моего отца кредит в популярном банке. Он вносит ежемесячные платежи в начале месяца, поэтому в декабре 2016 года заплатил нужную сумму раньше – хотел избежать просрочки из-за новогодних праздников.

С третьего января ему стали приходить SMS с требованиями погасить долг. Сообщения приходили по 4 раза в день. Отец жаловался по телефону, писал претензии в отделениях банка и через интернет. SMS-террор закончился только через две недели, когда сотрудники соизволили исправить ошибку.

Никто не извинился.

Другое дело, когда случай становится известным широкой общественности. Например, Сергей Кальварский пишет в «Фейсбуке» (на аккаунт продюсера подписано 13000 человек).

Вопрос решили уже через несколько часов.

Кстати, если хотите быстро решать проблемы с финансово-кредитными организациями, обращайтесь на «Банки.ру». Статья Артема Ейскова поможет правильно составить жалобу на портале.

Делаем выводы

Постараюсь кратко резюмировать вышесказанное и перевести историю в практическую плоскость.

  • Googl’ите тщательнее! Всегда гуглите перед тем, как покупать товар, заказывать услугу или устраиваться на работу. Ищите больше информации по адресу сайта, юридическим данным, номеру телефона, познакомьтесь с понятием траста сайта. Разбавляйте брендовый запрос ключом «отзывы»;
  • Действуйте смелее! Русская пословица «под лежачий камень вода не течет» как нельзя лучше передает смысл. Звоните, пишите, «распространите среди жильцов вашего ЖЭКа». В крайнем случае обращайтесь в суд и полицию (прокуратуру);
  • Читайте больше! Изучайте маркетинг и психологию, повышайте юридическую и финансовую грамотность. Must read по теме интернет-мошенничества: публикации МВД и «Викиучебника», серия материалов в «Т—Ж» и сайт «Лохотроны.рф».

А у вас был опыт столкновения с недобросовестными продавцами или мошенниками? Будет здорово, если поделитесь историями в комментариях к статье.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector