Как мне вернуть свои деньги из финансовой пирамиды?
Garant-agency.ru

Юридический портал

Как мне вернуть свои деньги из финансовой пирамиды?

Интервью с юристом: Как вернуть деньги с финансовых пирамид

Многие слышали о так называемых финансовых пирамидах, например, МММ. Она развела своих клиентов на огромные деньги, а затем «кинула» их, наделав при этом немало шума. Был целый скандал. Вместе с данной организацией работали фирмы «Русский дом Сленга», «Властилина», «Хопер-Инвест» и другие. Миллионы доверчивых людей теряли миллиарды. И кажется, подобные ситуации должны надолго запоминаться жителям России, учить их осторожности. Информация сейчас доступнее, чем в 90-х. Можно узнать любые данные про организации.

Но практика показывает, что все не так просто. Люди не перестают верить в хорошее и светлое будущее, в чудеса, которых на самом деле нет. Они считают, что доходность в 300-600 процентов годовых — это правда. Финансовые пирамиды при подобных условиях исчезать не хотят. За прошлый год таких организаций на территории РФ было более 186 штук. Теперь закоренелые мошенники идут рука об руку с современными продвинутыми новичками. Они ловко обманывают своих вкладчиков, наивно доверяющим им. И информационные технологии значительно упрощают жизнь аферистам.

С 2016 года в РФ финансовые пирамиды и их деятельность считаются уголовным преступлением. Но даже это не останавливает лже-брокеров. Данные организации никуда не делись, они просто перешли в интернет. Теперь выловить их очень трудно.

Сегодня мы пообщаемся с юристом Мариной Глазовой. Она расскажет нам о финансовых пирамидах, а также о том, как вернуть с них деньги.

— Здравствуйте, Марина. Что вы можете сказать о финансовых пирамидах?

Добрый день! На данный момент их деятельность преследуется законодательством РФ, а именно, статьей 172.2 УК РФ. Максимум, что может грозить мошенникам — шесть лет лишения свободы.

— И даже это не отталкивает аферистов. А как мошенники пытаются обмануть людей?

Все подобные организации работают примерно одинаково. У них есть так называемые «бизнес-модели». Обычно первые участники получают выплаты за счет инвестиций, которые делают новички. А вот дальше возможны разные варианты развития событий.

Например, есть пирамиды, которые не скрывают свою деятельность. Они ее напрямую рекламируют. Так действовали МММ-2011 и МММ-2012 Сергея Мавроди. Все участники таких фирм прекрасно понимают, на что они соглашаются. Тем не менее, надеются, что успеют получить немалую прибыль до сокрушительного краха системы.

Есть и те, кто изловчился посильнее Мавроди. Аферы маскируют под различные сферы реально существующего бизнеса. К примеру, под приобретение жилой недвижимости. Так работала Best Way. Некоторые представляют кредитные кооперативы — «Кассы взаимопомощи», микрозаймы — «Кэшбери» и операции с драгметаллами, к таким относится Global Intergold.

— Есть какие-нибудь еще варианты?

Да. Последние пирамидостроители считаются самыми продвинутыми. За несколько лет они получили наибольшее распространение. Речь идет о проектах HYIP, которые рекламируют инвестиции в криптовалюту. Обещают подобные фирмы доходы от 3 до 50 процентов от вложений в сутки.

Самые продвинутые организации используют Telegram. К примеру, Lara with me, Bitcoingolem, Runalinx, X-binary, Bitluna. Такое мошенничество считается верхом существующих технологий и получило огромную популярность.

Вот только деятельность финансовых пирамид приводит к немалым потерям со стороны «жертв».

— Марина, люди задумываются, как вернуть деньги с финансовых пирамид. Что вы посоветуете? Как узнать мошенника?

Идентифицировать мошенника трудно. Но есть некоторые моменты, которые способны уберечь потенциальных вкладчиков от ошибок.

У мошенников нет лицензии на ведение деятельности от Центробанка РФ. Аферисты обещают «отдачу», значительно превышающую размер инвестиций и ставки по кредитам. И они не забывают говорить о гарантиях получения процентов.

Также мошенники путают людей терминологией и техническими процессами. Банальный вывод средств превращается в «танцы с бубном». Кстати, аферисты активно рекламируют себя в СМИ — банеры, контекстная реклама, социальные сети.

Представители лже-компании агитируют людей, ссылаясь на звезд и знаменитых личностей. А интерес ловко подстегивает за счет «ограниченного предложения» и своей якобы эксклюзивности.

При этом реальные способы получения дохода скрываются. Звучат общие фразы об инвестициях в высокие технологии, предприятия, добывающие золото, нефть и так далее. О выкладывании отчетов о прибыли тоже не идет никакой речи. А выплаты участникам обещают за счет взносов ее новых инвесторов.

Если подозреваете, что перед вами мошенник, лучше откажитесь от вложений. Но далеко не всегда получается идентифицировать аферистов.

— Как вернуть деньги с финансовых пирамид, Марина?

Все зависит от ситуации. Деятельность финансовых пирамид, как я говорила, карается законодательно в России. Поэтому, если такая организация еще работает, стоит как можно скорее составить претензию и отправить ее в правоохранительные органы. Тем самым, вы «припугнете» аферистов. Некоторые организации сами возвращают деньги, чтобы их не прикрыли. Но зачастую такой расклад не действует, долгое время обманывающий своих «клиентов».

— Как быть в таком случае?

Как вариант, нужно обратиться в полицию или к прокурору. Необходимо написать, что был нарушен закон. Только придется долго ждать. И с большей долей вероятности деньги вам так и не вернут.

Кстати, если платежи осуществлялись картами Виза или МастерКард, обязательно сделайте чарджбэк.

Учтите, что без доказательств никто ничего делать не будет. Сказать: «У меня украли деньги» — мало. Придется прикладывать доказательства. Подойдут скриншоты переписки, выписки, а также соглашения. Квитанции, чеки и расписки тоже пригодятся, без которых не получится сделать даже чарджбэк. Юристы здесь бессильны.

И самостоятельно возвращать деньги не стоит. Рекомендуется найти опытного юриста, который будет специализироваться на возмещении средств. Сначала придется проконсультироваться, а затем уже решать, как действовать. Желательно, чтобы с процедурой чарджбэк нанятый адвокат тоже был знаком.

Своими силами инициацию процедуры получится провести, но большинство людей путаются в этом процессе. Он только кажется простым. На самом деле без опытных помощников и специалистов добиться возврата денег крайне проблематично.

— Есть еще какие-нибудь рекомендации? Например, как быть, пока человек ждет результата действий правоохранительных органов?

Если вас обманули, не стоит сидеть молча. Необходимо объединяться с такими же «пострадавшими», распространять о мошенниках как можно больше информации. Для этого есть тематические группы, сайты и форумы, социальные сети. Не обязательно писать в газеты и обращаться на телевидение.

Чем большую огласку получит ситуация, тем больше вероятность того, что деньги вернут. Некоторые компании за молчание возмещают всю утраченную сумму или ее часть.

Все эти советы предельно просты. И они помогут вернуть деньги от мошенников. Во всяком случае, можно попытаться. Наши советы нетрудно реализовать, необходимо набраться решительности и смелости. Негативных последствий не будет, средства уже забрали. Что может быть ужаснее?

— Марина, а куда можно направлять жалобы?

Начать стоит с подачи ходатайства к прокурору или в полицию. Только останавливаться на этом не стоит. Можно параллельно сходить в правоохранительные органы и еще в несколько организаций.

К примеру, обращение в Центробанк РФ нередко оказывается весьма успешным. Там имеются отделы, работающие с жалобами на подозрительные организации, работающие с финансами. Может быть, там помогут или направят деятельность в подходящее русло.

— Есть еще какие-нибудь способы борьбы с мошенниками?

Конечно. Если вас обманули, можно сходить в Союз прав потребителей финансовых услуг. Как альтернативное решение — в Конфедерацию потребителей.

Дело в том, что вам предлагают услуги, которыми вы пользуетесь от мошенников. Через эти организации удается притянуть больше взглядов и внимания к аферистам, а также услышать немало ценных советов по возврату средств.

Также вы можете обратиться в фонд «За права заемщиков». Он будет заниматься вашей защитой в качестве потребителя. Данная организация появилась по указу Президента РФ. Она защищает население от коллекторов и мошенников в финансовой области, пирамид. Также ведет просветительскую деятельность, рассказывая, как не попасться аферистам в интернете.

В конце концов, сходите в юридическую организацию, которая занимается возмещением средств по чарджбэку. Там помогут с решением возникшей проблемы. Например, проконсультируют и дадут полезные советы по инициации процедуры.

— Марина, а насколько высока вероятность того, что деньги вернут?

Разумеется, небольшая. Если финансовая пирамида недавно начала свое существование, можно надеяться на то, что средства все-таки вернут. Новички прощупывают почву для получения прибыли, не хотят, чтобы их закрывали. Их легко припугнуть жалобами в полицию или правоохранительные органы.

А с теми, кто давно мошенничает, приходится сложнее. Придется потратить немало времени, сил и нервов, чтобы добиться желаемого. Данные мной советы помогут, только все манипуляции должны быть оперативными.

Фонды, занимающиеся защитой прав финансовых потребителей, зачастую оказываются очень полезными. Они лучше остальных знают, как действовать в том или ином случае. С их помощью возмещение денежных средств пройдет намного проще.

Государство тоже не оставляет своих граждан. От него можно получить компенсацию. Только это возможно, если средства были внесены в организации, занесенные в реестр фонда по защите вкладчиков и акционеров. Возместить удастся только то, что было вложено. И с соответствующей суммы вычтут фактически полученную прибыль.

Обычные инвесторы могут рассчитывать на сумму до 25 000 рублей, а ветераны ВОВ и их наследники — до 250 000. Большего добиться от государства не получится.

Кэш не бери

Самой громкой новостью прошлой недели стало сообщение ЦБ о том, что приостановлена деятельность крупнейшей со времен “МММ” финансовой пирамиды. Под вывеской “Кэшбери” действовала группа иностранных и российских компаний, от деятельности которых пострадали десятки тысяч человек практически по всей стране.

Сейчас дело передано в Генеральную прокуратуру и МВД. Но уже известно, что по сравнению с нынешними “строителями” Мавроди был жалким дилетантом. “Кэшбери” предлагала клиентам сверхприбыли на торговле сверхмодной криптовалютой, организовывала услуги по взаимному кредитованию, торги по банкротству и даже обещала выход на рынки Forex и Wellness-индустрии. На виртуальной валюте, по заявлениям представителей холдинга, можно было оторвать 550 процентов годовых. А вложившись в финансирование малого и среднего бизнеса – до 265 процентов. При этом предъявить претензии бизнесменам крайне сложно: они, не смущаясь, называли свой бизнес высокорисковым и отнюдь не гарантировали вкладчикам, что их вложения к ним вернутся в обязательном порядке.

Как вас лишают денег

Нередко в погоне за прибылью в финансовые пирамиды попадают даже те, кто уже терял в них свои сбережения: думают, что “на этот раз повезет”. Напрасно: против них действуют профессиональные мошенники, предупреждает начальник ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Надежда Иванова.

Финансовые пирамиды переживают сегодня период бурного возрождения: с начала года Банк России выявил 82 такие организации, что на 10 процентов больше, чем годом раньше.

Читать еще:  Что может отсудить муж из имущества после развода?

Преемники Мавроди обычно ведут себя намного тише и часто маскируются под добропорядочные компании. Действуют они обычно одним из нескольких способов.

1. Есть компании, даже не скрывающие, что являются финансовыми пирамидами. Их проекты строятся на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений новых клиентов. Они открыто, цинично и довольно убедительно (на взгляд легковерного клиента) раскрывают механизм своей работы, указывают на бурное развитие российского и мирового интернет-пространства, что якобы позволит еще долгие годы привлекать новых участников и обогащаться за их счет. Классическим примером такой финансовой пирамиды и был знаменитый проект “МММ”. Поэтому верить посулам не стоит.

2. Другие действуют хитрее, играют на проблемах и слабостях клиентов. Есть компании, которые предлагают свои услуги тем, кому отказали банки и микрофинансовые организации, рекламируют различные программы: по приобретению автомобилей, квартир, земельных участков и т. п. Заемщика просят внести “первоначальный взнос” в размере от 5 до 20 процентов необходимой суммы, а недостающие средства организация обещает сформировать за счет постоянного притока средств новых клиентов. Получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.

3. Существуют так называемые раздолжнители, предлагающие гражданам рефинансирование или софинансирование их долгов перед банками и микрофинансовыми организациями. Схема та же: клиент вносит обычно 30 процентов от суммы задолженности, а фирма обязуется погасить весь долг за счет средств новых должников. На самом деле мошенники никаких долгов не платят. Получив деньги, они скрываются.

4. Два года назад Банк России выделил еще одну разновидность финансовых пирамид, которая встречается все чаще: потребительское общество. В самой юридической форме нет ничего криминального. Это некоммерческая организация граждан или юридических лиц, которая создается путем объединения ее членами имущественных паев для торговой, заготовительной, производственной и прочей деятельности. Однако под видом потребительских обществ зачастую скрываются самые настоящие мошенники. Они активно привлекают денежные средства граждан под видом паев, обещают в дальнейшем инвестировать их в высокодоходные бизнес-проекты. Для создания иллюзии процветания и благополучия участникам потребительского общества на первых порах иногда выплачивают проценты, якобы полученные в результате коммерческой деятельности. Потом выплаты прекращаются, а собранные средства исчезают.

Врага надо знать в лицо

В российском законодательстве не закреплено понятие “финансовая пирамида”. Однако Банк России, основываясь на практике надзора на финансовом рынке, выделил их основные внешние признаки:

• компания “из ниоткуда” – зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставный капитал и единственного учредителя (информацию можно проверить в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России);

• не имеет лицензии Банка России (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг или Федеральной службы по финансовым рынкам) на осуществление заявленной деятельности или записи в государственных реестрах;

• не размещает информации об учредителях, владельцах и руководителях организации или проекта;

• обещает инвесторам доходы, значительно превышающие среднерыночный уровень;

• гарантирует доходность операций на фондовом рынке, нарушая тем самым законодательный запрет;

• ведет агрессивную рекламную кампанию в СМИ, интернете, в соцсетях;

• взимает предварительные взносы как условие для последующего вложения средств;

• не дает информации о том, где размещаются привлеченные средства: обещает вложить их в высокодоходные предприятия (нефтедобычу, золотодобычу, строительство), но не может документально подтвердить свою деятельность;

• не включает в договор с инвестором свою ответственность перед ним даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств.

Не доверять, а проверять

Пирамиды могут действовать в разных юридических формах. Поэтому не стоит поддаваться соблазну получения “быстрых”, “легких” денег, нужно внимательно изучить организации и проекты, в которые вы собираетесь вложить сбережения: нет ли признаков пирамиды (см. список выше)?

Особенно внимательно нужно читать образец договора, если нужно, обратитесь за независимой финансовой или юридической консультацией.

Принимайте решение о вложении средств самостоятельно, не поддаваясь давлению со стороны. Конечно, есть люди, сознательно идущие на риск, и все же лучше понимать, что вы изначально имеете дело с мошенниками, деятельность которых вне закона со всеми вытекающими последствиями.

Если вы столкнулись с организацией, имеющей признаки финансовой пирамиды, не доверяйте ей свои деньги. Не будет лишним сообщить о ней на “горячую линию” Банка России по телефонам: 8-800-250-40-72, 8-495-771-91-00.

Финансовая пирамида – это организация, которая получает доход за счет привлеченных денежных средств клиентов и выплачивает им часть этого дохода. При этом в компании отсутствует инвестиционная или иная законная предпринимательская деятельность в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных средств.

С 2016 года в России действует уголовная статья для организаторов финансовых пирамид. Она предусматривает максимальное наказание для них в виде лишения свободы на срок до 6 лет.

Как вернуть деньги с финансовых пирамид

Финансовые пирамиды не пропали, а просто перешли в интернет

Многие слышали о том, что когда-то существовала крупная финансовая пирамида МММ, которая «кинула» своих клиентов на деньги, и наделала много шума и скандала. Одновременно с АО МММ действовали десятки пирамид: «Русский дом Селенга», «Хопёр-Инвест», «Властилина». Десятки миллионов людей потеряли триллионы рублей. Казалось бы, такие масштабные преступления должны были врезаться в память россиян, научить их осторожности. К тому же информация стала куда доступнее, чем в 90-е годы.

Но вера в чудо непобедима. Не разбирающиеся в финансах граждане продолжают слепо верить обещаниям доходности в 300 – 600% годовых. Финансовые пирамиды не желают исчезать, в прошлом году в России их насчитывалось более 186. Матерые хищники из 90-х рука об руку с молодым поколением жуликов успешно дурят наивных вкладчиков. Мошенникам изрядно упрощает жизнь безрассудное доверие потребителей к высоким технологиям.

С 2016 года организация финансовых пирамид в России является уголовным преступлением. Максимальное наказание по статье 172.2 Уголовного Кодекса – 6 лет лишения свободы.

Какие именно пирамиды пытаются нас обмануть?

Все финансовые пирамиды работают по сходной “бизнес — модели”. Первые участники структуры получают выплаты за счет взносов новичков.

Далее возможны варианты. Есть финансовые пирамиды, которые раскрывают и даже рекламируют свою преступную деятельность. Так работали МММ-2011 и МММ-2012 Сергея Мавроди. Участники таких афер понимают, что ввязываются в противозаконное предприятие. Но надеются успеть “снять сливки” и соскочить, пока пирамида не рухнула.

Другие пирамидостроителей хитрей и осторожнее Сергея Мавроди. Их аферы замаскированы под традиционные виды бизнеса: покупку жилья в рассрочку (Best Wаy), кредитные кооперативы («Касса взаимопомощи»), микрозаймы (Кэшбери), операции с драгоценными металлами (Global Intergold).

Наконец, сущим бедствием последних лет стали хайп — проекты (HYIP), рекламирующие вложения в криптовалюты. Они обещают от 3 до 50% дохода в сутки. Наиболее продвинутые использовали Telegram. Например, Lara with me, Bitcoingolem, Runalinx, X-binary, Bitluna. Сейчас это высокотехнологичное мошенничество на пике моды.

И когда люди теряют деньги в этих пирамидах, потом у них остается только один вопрос: « как вернуть деньги с финансовых пирамид

Как распознать мошенника?

Узнать пирамиду не так-то просто. Однако есть девять признаков, которые могут заранее предостеречь вкладчика::

  1. Организация не имеет лицензии на привлечение денежных средств, выданной регулятором (Банк России);
  2. Обещает доходность, многократно превышающую ставки по банковским вкладам;
  3. Обещает гарантированные проценты;
  4. Агрессивно рекламируется в СМИ и в интернете с помощью баннерной, контекстной рекламы, в социальных сетях;
  5. Агитирует, ссылаясь на знаменитостей: кинозвезд, чемпионов, политиков;
  6. Вводит в заблуждение нарочито запутанной технической и финансовой терминологией;
  7. Подстегивает интерес, упирая на «ограниченный срок предложения» и эксклюзивность;
  8. Скрывает реальные источники доходов. Отделывается общими фразами про инвестиции в золотодобывающие предприятия, нефть, высокие технологии;
  9. Не публикует финансовую отчетность об активах, доходах и расходах;
  10. Делает выплаты участникам из взносов новых вкладчиков.

Посмотрите на компанию, в которую собираетесь инвестировать. Возможно, перед вами потенциальный мошенник, которого можно выявить, если примерять на него упомянутые критерии.

Как вернуть деньги с финансовых пирамид – несколько простых рекомендаций, которые вам помогут

Если вы все-таки попались на уловки финансовых пирамид, то вам нужно знать, что согласно законодательству Российской Федерации, такие организации осуществляют незаконную деятельность, и их можно наказать по статье 172.2 Уголовного Кодекса. Есть несколько простых рекомендаций, которые помогут вам попытаться выпутаться из ситуации, или даже вернуть деньги:

  1. Если компания, которая вас обманула, все еще активно функционирует, то поторопитесь и сформируйте претензию. В своей жалобе укажите, что в случае невозврата денег вы обратитесь в правоохранительные органы, то есть, попытаетесь запугать «специалистов» пирамиды. Если повезет, проблему того, как вернуть деньги, завершится на этом этапе, однако, как правило, так не происходит. Но если финансовая пирамида относительно «молодая», то запуганная возможностью потерять свою кормушку, администрация может вернуть деньги, только бы их не трогали и не проверяли.
  2. Очень велика вероятность того, что деньги вам все-таки не вернут, поэтому целесообразнее будет написать заявление в полицию или даже в прокуратуру. Укажите в своей претензии, направленной в правоохранительные органы, что выявили признаки прямого нарушения закона. Если вы платили мошенникам картой Visa или MasterCard, , обязательно инициируйте процедуру чарджбэка.
  3. Учтите, что без доказательной базы вам никто не поверит, и тогда все советы по тому, как вернуть деньги , будут бесполезными. Если вы просто скажите «у меня украли деньги» и не предоставите тому никакие доказательства, естественно, вашей проблемой никто заниматься не будет. Поэтому позаботьтесь о том, чтобы у вас на руках был договор, заключенный с компанией, а также квитанция/чек о переводе средств на счета компании. Эти документы помогут для успешного возврата средств посредством чарджбэка — без них даже самые опытные юристы могут оказаться бессильны.
  4. Объединяйтесь с другими людьми, поищите таких же потерпевших, которые нуждаются в помощи и ищут компанию, с которой проще противостоять финансовой пирамиде. Для этого посетите форумы, другие сайты, специальные тематические группы в социальных сетях. Как правило, у них очень громкие названия, пропустить просто невозможно.
  5. Найдите адвоката, который будет опытным в конкретном вопросе. Спросите у него, каквернуть деньги , насколько это возможно в вашей ситуации. Сначала проконсультируйтесь, а потом, если у вас будут надежды и шансы на возвращение справедливости и денег, договоритесь о ведении работы. Желательно, чтобы юрист специализировался на чарджбэке — это увеличит ваши шансы на одобрение возврата средств со стороны платежных систем.
  6. Не отмалчивайтесь, старайтесь придать эту ситуацию огласке. Чем больше людей узнает о мошенничестве, тем меньше новых клиентов будет у финансовой пирамиды. Пишите о своей проблеме на форумах и в группах, делитесь с друзьями, публикуйте посты в социальных сетях – делайте все возможное, чтобы как можно больше людей узнали о финансовой пирамиде.
Читать еще:  Как вернуть неосновательное обогащение

Эти простые и вполне выполнимые рекомендации могут помочь вам вернуть деньги, или, по крайней мере, постараться это сделать. В целом, описанные советы несложно воплотить в жизнь, надо только набраться смелости говорить об этой проблеме, а не бояться каких-то непонятных последствий. Деньги у вас уже забрали, что может стать хуже?

Куда можно и нужно писать жалобы?

Не стоит успокаиваться, написав заявление в в прокуратуру и полицию. Вы можете параллельно разбирательствам с правоохранительными органами, написать в еще несколько организаций.

Например, можно обратиться к Центральному Банку России – здесь предусмотрены отделы, которые занимаются жалобами над подозрительными компаниями, осуществляющими финансовые услуги. Возможно, в банке вам смогут помочь, или направят вашу деятельность в нужное русло.

Также можно обратиться в Союз прав потребителей именно финансовых услуг или к Конфедерации потребителей. В данном случае вы – пользователь услугами, потребитель того товара (услуги), который предлагается финансовой пирамидой. Через эти организации можно привлечь дополнительное внимание к проблеме и конкретной пирамиде, а также получить советы по тому, как вернуть деньги с финансовых пирамид.

Кроме того, есть специальный фонд «За права заемщиков», который занимается защитой вас, как такого же потребителя. Эта компания была организована по инициативе Президента Российской Федерации. Проект защищает граждан страны от незаконной деятельности коллекторов, от мошенников в финансовой сфере (в том числе от финансовых пирамид). Также фонд «За права заемщиков» активно занимается финансовым просвещением, чтобы образованные граждане распознавали ловушки мошенников и не попадали к ним в сети.

Ну, и, наконец, обратитесь за помощью в проверенную юридическую фирму, занимающейся возвратом денег по процедуре чарджбэк. Специалисты такой компании дадут вам дополнительные советы по решению возникшей проблемы и организуют все необходимые процедуры и формальности, необходимые для возврата средств.

Каковы шансы того, что вы сможете вернуть деньги?

Конечно, шансы не так велики. Если финансовая пирамида молодая и еще не прощупала почву для «заработка», то с нее легко «струсить» компенсацию, так как ее создатели пока еще бояться, что их могут закрыть с помощью правоохранительных органов.

Но если пирамида функционирует уже достаточно давно, вам придется потягаться с ней, потратить на это немало времени и сил. Пользуйтесь рекомендациями, которые были описаны выше, а также следуйте советам от адвокатов и юристов. Кроме того, не стоит бояться обращаться в специальные фонды, которые занимаются защитой прав финансовых потребителей – они лучше всего знают, как следует поступать, чтобы увеличить шансы на возврат денег.

Также есть вариант получить компенсационные выплаты от государства. Но только если вкладывали деньги в компании, которые внесены в реестр фонда по защите вкладчиков и акционеров. Важно учитывать, что вы получите деньги только в том пределе, который инвестировали, также, из суммы будет вычтен фактически полученный доход. Обычные вкладчики могут получить до 25-ти тысяч рублей, а вот ветераны Великой Отечественной войны и их наследники могут получить до 250-ти тысяч рублей.

Куда обращаться жертвам финансовой пирамиды?

Мошенники всегда отличались изобретательностью. Они придумывают все новые и новые схемы обмана, ухищряются, подстраиваясь под современные реалии, выдавать финансовые пирамиды за кредитные и инвестиционные компании. Количество обманутых в России людей, к сожалению, немало. Точную цифру назвать затруднительно.

Проблема заключается в том, что большинство жертв не предпринимают никаких действий. Причина кроется в небольшой сумме вложенных средств — от 100 и до 1000 рублей. Безнаказанность позволяет мошенникам обманывать других, поэтому сумма не имеет значения. Молчать нельзя, ведь с учетом количества обманутых людей получается внушительная сумма.

Финансовые пирамиды — это незаконный вид деятельности. Организаторы подобных мошеннических схем привлекаются к уголовной ответственности по статье 172.2 Уголовного Кодекса Российской Федерации. Отдельное наказание предусмотрено за рекламу финансовой пирамиды и привлечение финансовых средств. Такое правонарушение является административным, а мера наказания избирается согласно статье 14.62 Кодекс об Административных нарушениях (КоАП),

Какие действия предпринять?

Чтобы привлечь организаторов мошеннической схемы к ответственности, необходимо действовать следующим образом:

  1. Написать претензию. Следует понимать, что данный шаг обязателен в том случае, когда финансовая пирамида продолжает свою деятельность. Он доказывает попытку пойти на контакт с руководством организации. Претензия составляется в свободной форме и пишется на имя руководителя. В тексте обязательно указывают о намерении подать соответствующее заявление в правоохранительные органы на случай невозврата вложенных денежных средств.
  2. Обратиться в полицию. Организаторы финансовых пирамид лишь в исключительных случаях прислушиваются к письменным просьбам. Чаще всего они игнорируют претензии. Если вернуть деньги одному участнику, значит, другие последуют аналогичному примеру. Хорошо бы сохранить копию претензии с пометкой о получении либо вложении, когда оно было отправлено по почте.

В правоохранительные органы подается заявление о том, что в деятельности определенной организации прослеживают признаки состава правонарушения. Заявление можно направить как в полицию, так и в прокуратору.

Ограничиваться только данным действием не рекомендуется. Необходимо подать гражданский иск. Его содержание заключается в требовании взыскать вложенные деньги, получить компенсацию, а также просьбу наложить наказание за незаконное обогащение за счет чужих финансов.

  1. Собрать доказательную базу. Обязательно нужно иметь на руках подтверждение факта передачи денежных средств в финансовую пирамиду. Это может быть банковская выписка по счету либо кредитной карты, кассовый приходный ордер. Обманутый вкладчик должен иметь копию своего договора. Без наличия данных документов невозможно доказать то, что организаторы пирамиды получали какие-либо деньги от потерпевшего.
  2. Не отказываться от сотрудничества. Чтобы рассчитывать на благоприятный исход дела, следует обратиться к адвокату, у которого есть опыт работы в данной области. Шансы на наказание мошенников резко возрастают при составлении коллективной жалобы, поэтому лучше связаться с другими жертвами пирамиды и выступить единым фронтом.

Нельзя молчать. Если не бороться с финансовыми пирамидами, значит, давать возможность мошенникам уйти от ответственности и находить новых жертв. Не стоит думать, что небольшая сумма уменьшает степень ответственности перед законом.

Куда можно пожаловаться на мошенников?

Полиция и прокуратора — не единственные органы, куда может быть направлена жалоба о незаконной финансовой деятельности отдельной организации. Жалобу направляют в Банк Российской Федерации, который рассматривает заявления на любые подозрительные финансовые операции.

Поможет обращение в различные общественные организации, помогающие обманутым вкладчикам добиться справедливости:

  • проект под названием «за права заемщиков»;
  • ФинПотребСоюз — союз защиты прав потребителей финансовых услуг;
  • КонфОП — конфедерация обществ потребителей.

Здесь можно получить консультацию, правовую помощь, найти других пострадавших от действий мошенников.

Есть ли шанс получить свои деньги обратно?

Основной целью обращения в правоохранительные органы и другие общественные организации является возврат вложенных денежных средств. Особенно тогда, кода речь идет о больших суммах. Получить свои деньги обратно бывает непросто. Нередко финансовая пирамида признается банкротом через суд.

Если у организации есть какие-либо активы, это, безусловно, упрощает положение. Они распродаются по решению суда, а вырученные средства идут на выплаты пострадавшим вкладчикам. Возмещение ущерба бывает полным либо частичным. Все зависит от конкретной ситуации. Главное, набраться терпения.

Компенсация — требовать или нет?

Мошеннические действия наносят не только материальный, но и моральный ущерб. Возмещение последнего исчисляется в денежном эквиваленте и называется компенсацией. Она выплачивается не всегда. Получить компенсацию можно при обращении в Федеральный общественно-государственный фонд, защищающий права акционеров. Он возмещает потерянные денежных средства жертвам финансовых пирамид, но только тогда, когда эта организация занесена в реестр фонда.

Возвращаются только денежные средства, которые были внесены вкладчиком. Компенсации не подлежат проценты по вознаграждению, которые были обещаны организацией. Есть определенные ограничения по максимальной сумме возмещаемого ущерба. Она составляет 35 тысяч рублей. Инвалидам и ветеранам Великой Отечественной войны, а также их наследникам полагается компенсация до 250 тысяч рублей.

Существует определенный порядок получения выплат. Потерпевшему обязательно требуется предоставить оригинал документа, подтверждающего факт передачи денег той или иной организации. На бумаге должна указываться конкретная сумма. Если она отсутствует, о компенсации не может идти и речи. Ярким подтверждением этому являются «акции» печально известной «МММ». На них не было прописано конкретной денежной суммы, поэтому о компенсации не могло идти и речи.

Документы, которые необходимо предоставить в фонд, могут отличаться. Чтобы не тратить свое время впустую, лучше просмотреть весь перечень на сайте организации или поинтересоваться соответствующей информацией по справочному телефону. На каждую пирамиду может быть отдельное требование.

Финансовая пирамида

  • Вернуть деньги из финансовой пирамиды и наказать за саму финансовую пирамиду.
  • Я оказалась в финансовой пирамиде компания не работает, точнее сайт.
  • Как вернуть деньги у мошенников компании Финсервис финансовая пирамида.
  • Кредитный клуб дело и деньги-это очередная финансовая пирамида?
  • Может ли военнослужащий участвовать в финансовой пирамиде?
  • Публикации
  • Финансовые пирамиды мошенничество
  • Участие в финансовой пирамиде

1.1. Проверить числится ли организация в реестре кредитных кооперативов
В каком СРО состоит
застрахованы ли вклады
выяснить состав учредителей
выяснить есть ли судебные дела в арбитражном суде
баланс бухгалтерский за отчетный период (последний)
Вот не полный перечень. Указанные документы достаточно легко могут быть получены в интернете.
В случае малейшего сомнения по одному из пунктов – бегите немедленно и забирайте деньги.

1.2. Оперативно и наверняка это обращение в суд.

1.3. Леонид, к сожалению, “наверняка” может не получиться.
Оперативно – попробуйте попросить возврат денег, если это предусмотрено Вашим с ними договором.
Обратитесь к юристу с документами для предварительного анализа.

2. Вернуть деньги из финансовой пирамиды и наказать за саму финансовую пирамиду.

2.1. Пишите заявление в прокуратуру, просите проверить законность их деятельности.

3. Я оказалась в финансовой пирамиде компания не работает, точнее сайт.

3.1. Нужно как можно скорее инициировать вопрос возврата средств.

3.2. В чем вопрос заключается?

3.3. Значит это мошенники, необходимо подать заявление в полицию.

3.4. Договор с компанией заключали?

3.5. Елена, здравствуйте.
В данном случае первостепенное значение имеет тот факт, кому Вы перечисляли деньги на каком основании. Обратитесь за юридической помощью с имеющимися документами.

4. Как вернуть деньги у мошенников компании Финсервис финансовая пирамида.

4.1. обратитесь в полицию по факту мошенничества ст. 159 УК РФ, будет проведена доследственная проверка, если мошенников найдут – возможно вернуть деньги.

4.2. В Вашей ситуации нужно только обратиться с заявлению в полицию с требованием возбудить уголовное дело по факту мошенничества. Заявление подавать желательно (для сокращения времени) в Отдел полиции по месту совершения преступления. В случае установления виновных в ходе следствия можно надеяться на возврат Ваших денег. Желаю удачи.

Читать еще:  Норма рабочего помещения на человека

4.3. Для обеспечения возможности возврата денег, следует обратиться в суд и получить решение об их взыскании.
Если действительно имеются признаки хищения, есть смысл обратиться с заявлением и в правоохранительные органы.

5. Кредитный клуб дело и деньги-это очередная финансовая пирамида?

5.1. судя по названию похож, но может маскироваться как кредитный кооператив или касса взаимопомощи. Это уже полиция пусть определяет.
С уважением, кандидат педагогических наук, семейный адвокат Юрис Королев

6. Может ли военнослужащий участвовать в финансовой пирамиде?

6.1. Сергей, но по общему правилу военнослужащий не вправе заниматься предпринимательской деятельностью.

6.2. Вообще то военнослужащему. Учитывая его статус нежелательно принимать участие в финансовых пирамидах Но как такого прямого запрета на такое участие в законодательстве нет.

6.3. уважаемый Сергей
Если не хочет потерять работу и деньги то не должен в этом принимать участие

Удачи вам и вашим близким.

7. Куда жаловаться если я попала в финансовую пирамиду?

7.1. Диана,
Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством, обратиться в полицию, прокуратуру, суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

8. Могу ли я вернут деньги переведеноую на счет киви финансовую пирамиду?

8.1. Обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Если есть основания, то возбудят уголовное дело. Но, не факт, что деньги вернете. Мошенники обычно этого не делают.

8.2. Вам необходимо обратиться в полицию по факту мошенничества чтобы возбудили уголовное дело. Хорошего приятного вечера вам.

9. Финансовая пирамида, что делать?

9.1. Ничего, не принимайте в ней участия дабы избежать проблем в будущем. Финансовых пирамид сейчас очень много.
Всего хорошего.

9.2. 1. Поводами для возбуждения уголовного дела служат:

1) заявление о преступлении;

2) явка с повинной;

3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников;

4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.

1.1. Утратил силу.

1.2. Поводом для возбуждения уголовного дела о преступлениях, предусмотренных статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, служат только те материалы, которые направлены Центральным банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”, а также конкурсным управляющим (ликвидатором) финансовой организации для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

2. Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления.

Подавайте заявление в полицию по пирамиде.

10. Скажите пожалуйста является ли компания Амвей финансовой пирамидой!

10.1. Сергей. Нет не является. Компания занимается реализацией товаров, поэтому не отвечает признакам финансовой пирамиды.

10.2. Нет не является, она бы давно рухнула. Это просто мощная маркетинговая рекламная компания основанная на сетевом бизнесе по продвижению реальной продукции хорошего качества.
Существует уже более 50 лет, основана в америке.

10.3. это организация относится к сфере сетевого маркетинга, поскольку она реализует реальные товары, то финансовой пирамидой она не является.

11. Можно ли считать проект 1-9-90 финансовой пирамидой?

11.1. Федеральный закон от 30 марта 2016 г. N 78-ФЗ “О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации”

В УК РФ появилась статья о финансовых пирамидах.
Поправки определяют указанную деятельность как привлечение денег и (или) иного имущества граждан и компаний в крупном размере, при котором выплата дохода производится за счет привлеченных денежных средств новых участников при отсутствии инвестиционной или другой законной предпринимательской деятельности в сопоставимых объемах.
Организаторам пирамид грозит штраф до 1 млн руб. или в размере зарплаты либо иного дохода осужденного за 2 года, или принудительными работами на срок до 4 лет, или лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы до года или без него.
Если средства привлекаются в особо крупном размере, санкции более суровы: штраф – до 1,5 млн руб., принудительные работы – до 5 лет, тюремный срок – до 6 лет.
В связи с данными изменениями в УК РФ следователи ОВД и органов наркоконтроля уполномочены проводить предварительное следствие по уголовным делам о таких преступлениях.

Нужно ссылку смотреть.

12. Как правильно написать заявление по обвинению в вовлечении в финансовую пирамиду?

12.1. Для этого нужно проанализировать конкретную ситуацию и имеющиеся документы на предмет наличия признаков преступления и обратиться в полицию, руководствуясь ст. 140 УПК РФ (если речь идет о России). К заявлению приобщить имеющиеся доказательства.

Очень схематично – см. ниже, а так, нужно, конечно, изучить Вашу ситуацию и посмотреть имеющиеся доказательства признаков преступления (при наличии).

Начальнику УВД.
.
Заявление
о возбуждении уголовного дела

Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос по ст.306 УК РФ предупрежден (а). (подпись)

Описываются обстоятельства совершения преступления с указанием места, времени, способа совершения и лица его совершившего (если оно установлено), а также просьба возбудить по данному факту уголовное дело и привлечь к уголовной ответственности лицо, совершившее преступление.
Приложение:
(подпись)

13.1. Сергей, вам ничего не мешает внести такое предложение.

14.1. Мавроди помер, он ничего не возместит уже.

15.1. Смысл есть всегда пишите заявление.

16.1. От 150 000 тысяч рублей.

16.2. Стоимость Вам необходимо уточнять посредством личных сообщений.

17.1. Обратитесь в суд с иском. Но если у этой фирмы нет имущества, денег, то решение не будет исполнено. Подайте заявление в полицию о привлечении к уголовной ответственности за мошенничество.

18.1. Все может быть. Беспокоиться стоит.

19.1. В реестре банков и МФО этой организации нет. Значит, мошенники.

20.1. Иван!
Есть ли у Вас письменный договор с этой организацией?
Все вопросы нужно решать не с конкретным человеком, а с юридическим лицом.
Если в отношении Вас совершили мошеннические действия, то обращайтесь в полицию по данному факту.

20.2. на организацию и человека можно написать заявление в полицию. Если организация зарегистрирована вне национальной юрисдикции, то надо ждать когда возбудят уголовное дело, которое дойдет до суда и в судебном заседании предъявить гражданский иск.
Что касается человека, то скорее всего он сам стал жертвой и вы оба понесли убытки от рискованной инвестиционной деятельности.

20.3. Был ли заключен какой либо договор? Видимо нет. Я в позапрошлом году вел подобное дело, когда человек перевел деньги другому, который якобы вложил их от его имени в Нетворк. Взыскали с этого человека как неосновательное обогащение 400 000 рублей.
Хорошо, что перевели деньги на карту, а не отдали наличными, можно получить распечатку, то есть, получить доказательства перевода денег этому человеку.
Если потребуется помощь, обращайтесь.

21.1. Любовь Александровна!
Все зависит от того, признавали Вы долг или нет в пределах срока исковой давности.
По общему правилу, если банк не подал в суд в течение трех лет с момента, когда узнал о нарушении права, то Вы можете написать на иск возражение о применении срока исковой давности.

22.1. Ден.
Вы можете взыскать вложенных денежные средства в судебном порядке. Чем раньше Вы начнете действовать – тем больше шансов вернуть деньги. Необходимо собрать доказательства и составить исковое заявление для подачи в суд.

23.1. Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Письменный договор был заключен?

24.1. По существу вопроса не отвечу, но я бы на Вашем месте нашел координаты СК РФ, позвонил по найденным координатам и попытался бы выяснить есть ли такие следователи и как с ними связаться.

25.1. Претензия банку, затем иск к банку. Что значит не понимали. Доказывайте, что ввели в заблуждение Удачи Вам.

25.2. Сложно определить порядок дальнейших действий без изучения всех имеющихся документов. Они есть у Вас в электронном виде.

С Уважением, финансовый адвокат – Степанов Вадим Игоревич.

26.1. деятельность AIRBIT CLUB попадает под уголовную ответственность, которую определит суд по предъявленному обвинения следственными органами. А получить возврат уплаченных сумм можно в гражданско-правовом порядке через предъявления иска мировому судье.

27.1. Статья 159. Мошенничество
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, –
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

28.1. Бдительность, осмотрительность и трезвость ума не нужно терять ни при каких обстоятельствах Потому что как только вы раслабитесь то можете стать жертвой мноочисленных мошенников ст 159 УК РФ.

29.1. Заявление о преступлении в отношении несовершеннолетних может быть подано только законными представителями (родители, опекуны, попечители).
При этом имеет значение сумма вложеных в “пирамиду” денег. Если несовершеннолетние имеют право совершать следки в пределах этой суммы – в возбуждении дела будет отказано.
А журналисты в таких ситуациях: . “а поговорить. “

30.1. Причина заключается в том, что технически невозможно отследить всех мошенников, особенно в интернете, Кроме того нет соответствующих ресурсов на данную деятельность, ни материальных, ни кадровых.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector