Имеет ли место мошенничество в данной ситуации?
Garant-agency.ru

Юридический портал

Имеет ли место мошенничество в данной ситуации?

Мошенничество: основные признаки и отличие от гражданских правоотношений

Мошенничество представляет собой хищение чужого имущества либо приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

В наше непростое время, когда культ потребления и наживы стал преобладать над другими ценностями, вопросы имущественных правоотношений давно вышли на первый план в жизнедеятельности общества.

В этой связи мошенничество стало, пожалуй, самым «популярным» и распространенным составом преступления. Едва ли не большинство постояльцев следственных изоляторов и колоний отбывают срок по этой статье.

Между тем, существует ряд отличий мошенничества от правоотношений, которые регулируются гражданским законодательством и не влекут за собой уголовного наказания.

Остановимся на наиболее существенных и важных моментах квалификации действий физического лица как мошенничества.

Мошенничество представляет собой хищение чужого имущества либо приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Отличительной особенностью мошенничества от других видов хищений (кражи, присвоения или растраты и др.) является то, что потерпевший добровольно передает свое имущество или право на него мошеннику. При этом, преступник использует два способа совершения преступления: обман и злоупотребление доверием, как по отдельности так и совместно.

При обмане преступник умышленно вводит жертву в заблуждение относительно необходимости передачи ему имущества. Классической «разводкой на деньги» посредством обмана можно считать, например, ситуацию, когда вам звонит незнакомый человек и говорит, что ваш родственник совершил ДТП с тяжкими последствиями и, чтобы урегулировать вопрос с потерпевшей стороной и с правоохранителями, нужно привезти в определенное место и передать определенному лицу оговоренную сумму денег. Мошенниками являются, например, и те, кто реализует за приличные деньги под видом несуществующих чудодейственных лекарств от тяжелых неизлечимых заболеваний какие-либо копеечные препараты или средства, не имеющие отношения к медицине.

При злоупотреблении доверием мошенник использует сложившиеся между ним и жертвой доверительные отношения, играя на ее отзывчивости, желании помочь. Так, например, в недавней практике имел место случай, когда женщина занимала у подруги незначительные суммы денег и возвращала в оговоренные сроки. Далее, создав себе таким образом положительную репутацию добросовестного человека и желая завладеть значительными денежными средствами, мошенница «заняла» у подруги крупную сумму денег, которую присвоила и возвращать не намеревалась.

Участились случаи так называемого интернет-мошенничества, когда мошенники размещают в сети недостоверную информацию, компьютерные программы и при помощи интернет-банкинга или QIWI-кошелька предлагают инвестировать средства в те или иные несуществующие «воздушные» проекты.

Следует обратить внимание на отличие мошенничества от ненадлежащего исполнения (неисполнения) гражданско-правовой сделки. Например, вам задолжали денег по письменному договору (расписка также является договором). Вы обратились в полицию с заявлением, полагая, что в отношении вас совершено мошенничество. Но в полиции вам могут отказать в регистрации вашего заявления, ссылаясь на наличие между вами и контрагентом гражданско-правовых отношений, если указанный договор не признан судом недействительным. Таким образом, закон предписывает в этом случае обращаться в гражданский суд и признавать сделку недействительной.

Для потерпевшей стороны это создает определенные проблемы, т.к. и при наличии письменного договора может иметь факт мошенничества, но орган правопорядка в силу требований закона устраняется от расследования мошеннических действий уже на первоначальном этапе, что влечет за собой потерю драгоценного времени и, как следствие, потерю возможности возместить ущерб. В данной ситуации вернуть дело в уголовно-правовое русло можно, только если гражданский суд, рассматривая дело о признании сделки недействительной, вынесет частное определение о направлении материалов в правоохранительные органы для организации досудебного расследования по факту мошенничества. Указанные требования закона не распространяются на случаи подачи коллективных, многочисленных заявлений о недобросовестном исполнении договорных обязательств тем или иным лицом (лицами).

Описанный выше законодательный порядок, введенный несколько лет назад, на мой взгляд, сильно усложнил жизнь гражданам, пострадавшим от мошенников. Ведь гражданские процессы могут длиться очень и очень долго. При положительном решении суда и его вступлении в законную силу возбуждается исполнительное производство, которое в большинстве случаев не приводит к возмещению причиненного вреда.

Лица, занимающиеся мошенничеством, имеют набор своих «профессиональный качеств», среди которых предусмотрительность и осторожность. Как правило, у мошенников отсутствует имущество, за счет которого обманутое лицо может удовлетворить свои материальные и финансовые требования. Поэтому исполнение судебных решений зачастую не приводит к желаемому результату. В то время как надлежащий сбор доказательств по уголовному делу, обоснованное применение меры пресечения в виде заключения под стражу и ряд других законных мер во многих случаях понуждают мошенника к возмещению причиненного вреда, поскольку это может отразиться на последующей мере наказания.

В чем же все-таки отличие мошенничества от неисполнения условий гражданско-правовой сделки? При мошенничестве корыстный умысел на завладение вашим имуществом возникает у преступника до или в момент заключения с вами договора, по которому вы передаете имущество либо право на него. Если же ваш контрагент перестал выполнять условия договора (например, осуществлять платежи), в ходе его исполнения и в силу объективных причин (например, в силу обстоятельств от него не зависящих, ухудшения экономической ситуации, проблем с поставщиками и пр.), такие действия не могут квалифицироваться как мошенничество.

Возникает справедливый вопрос: как понять, что действительно возникли такие обстоятельства и это не «кидалово»? При наличии письменного договора о наличии в действиях лица мошенничества могут свидетельствовать следующие признаки: при заключении сделки лицо не располагало финансовыми и материальными возможностями исполнить свои обязательства; не имело соответствующих разрешений (лицензий); использовало подложные документы; имело задолженности, которые сокрыло; приняло на себя заведомо невыполнимые обязательства и др. Все эти обстоятельства свидетельствуют о наличии изначального умысла на неисполнение обязательств, т.е. на мошенничество. Указанные признаки должны быть установлены, исследованы и доказаны в ходе досудебного расследования и в суде.

Конечно же, большое значение при решении задачи о том, как защититься от мошенников, вернуть свое утраченное имущество (право на имущество), имеют такие вопросы как: правильность составления договора, расписки, соблюдение процессуальных сроков для обращения в суд, правоохранительные органы, организация надлежащего расследования преступных фактов и многое другое. В этой связи своевременное обращение за профессиональной юридической помощью избавляет от возникновения многих проблем, связанных с фактами мошенничества.

Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

Ребята, мы вкладываем душу в AdMe.ru. Cпасибо за то,
что открываете эту красоту. Спасибо за вдохновение и мурашки.
Присоединяйтесь к нам в Facebook и ВКонтакте

«Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.

AdMe.ru нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги.

1. Звонок с предложением использовать бонусы

Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться “Федеральным бонусным центром”, особо наглые – “Билайном”, Сбербанком или другой авторитетной компанией.

Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается – бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания.

2. СМС якобы от имени банка

Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

3. Перевод на карту от неизвестного лица

Как это работает? Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем поступает звонок: отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту.

В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.

Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.

Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка.

Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя. Правоохранительные органы усиленно борются с «обнальщиками», потому под горячую руку попадет не только человек, который перевел деньги, но и вы как последнее звено цепочки (на каком основании вы оставили деньги у себя?).

Читать еще:  В каком банкомате можно пополнить рокетбанк

4. Обман с платной доставкой

Как это работает? Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку. Возможно, даже предлагают прислать скан паспорта, но это тоже не выход: на Avito порой используют не свой документ, а чужой, полученный в диалоге с продавцом / покупателем по другой сделке. После получения предоплаты за доставку продавец пропадает.

Что делать? Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец — будете уверены, что получите деньги. Если покупатель — убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.

5. СМС с платежным кодом

Как это работает? После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. п.

Что делать? Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя.

6. Обман на кассе в супермаркете

Как это работает? Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными. После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления.

Что делать? Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи. Но лучше 100 раз подумать. В любой непонятной ситуации, когда вас пытаются обвинить в том, чего вы не делали, вызывайте полицию.

7. Письма или СМС с переходом по ссылке

Как это работает? В таких СМС или письмах на почту злоумышленники хотят заставить получателя перейти по ссылке. Это может быть приглашение на работу, уведомление о наличии долга или аресте имущества. Или СМС о поступлении денег.

Что делать? Даже если СМС или письмо вызывает доверие, стоит все перепроверить: поискать номер отправителя в интернете, проверить правильность написания доменного имени сайта. Не стоит никуда переходить и ничего скачивать.

8. СМС, вовлекающие в платную переписку

Как это работает? Приходит СМС, на которое нужно ответить. Это может быть поздравление с выигрышем или призыв завершить какое-то действие. Но так как схему с выигрышем уже практически никто не воспринимает всерьез, вероятнее получить СМС, которое заставит задуматься или будет взывать к страху.

Что делать? Проверить номер, который значится отправителем, можно в базе коротких номеров МТС, в базе «Мегафона» либо другого оператора сотовой связи.

Считается ли мошенничеством

  • Считается ли мошенничеством присвоение денежных средств 5500 руб?
  • Если лишен прав. Сменил фамилию. Получил новые. Считается ли это мошенничеством?
  • Считается ли неуплата кредитов мошенничеством?
  • Считается ли мошенничеством покупка неприватизированной квартиры до приватизации?
  • Хочу спросить, считается ли мошенничеством, если хотябы раз оплачивал кредит?
  • Считается ли отпуск
  • Возможно ли мошенничество
  • Является ли это мошенничеством
  • Считается ли это ДТП
  • Считается ли квартира приватизированной

1.1. Покупать у родственников закон не запрещает.
Но доли надо оформить обязательно в течение 6 месяцев после покупки дома.
Не выделение долей не является мошенничеством, потому что Вы не похитили деньги у государства, а не выполнили условия их получения.
Обяжут через суд оформить доли, а если продадите без оформления долей дом, то его потом заберут у новых покупателей.

2. Считается ли мошенничеством присвоение денежных средств 5500 руб?

2.1. Считается ли мошенничеством присвоение денежных средств 5500 руб?

Нет.
Мошенничество и присвоение разные понятия. Если речь о сумме, то это хищение, конечно. Уголовно наказуемое.

3. Если лишен прав. Сменил фамилию. Получил новые. Считается ли это мошенничеством?

3.1. Состава преступления нет

3.2. Не получите даже сменив фамилию.

4. Считается ли неуплата кредитов мошенничеством?

4.1. Смотря при каких обстоятельствах произошла неуплата

5. Считается ли мошенничеством покупка неприватизированной квартиры до приватизации?

5.1. Нет, это не мошенничество. Если сделку заключили с нанимателями, то она является не законной и не имеет юридической силы.

5.2. Это нужно доказывать, если были предоставлены Покупателю фиктивные документы о праве собственности.

6. Хочу спросить, считается ли мошенничеством, если хотябы раз оплачивал кредит?

6.1. Нет, не считается.

7. Считается ли продажа кредитного авто по оригиналу птс мошенничеством?

7.1. Нет. мошенничеством это не является, но если продажа была без согласия банка и покупатель не знал, что автомобиль в залоге, то в таком случае сделка является не законной и по суду может быть расторгнута.

7.2. Если авто было в залоге у банка, может быть возбуждено уголовное дело по мошенничеству. Практика есть подобная.

8.1. Нет, данное действие не считается мошенничеством.

8.2. Нет это не мошенничество хотите расторгайте договор через суд но докажите что они его скрутили экспертиза нужна.

9.1. Это будет не мошенничество, а гражданский спор, который при недостижении согласия может быть решен в суде.

9.2. Никакого мошенничества нету и не стоит беспокоиться, в данном случае имеет место быть гражданско-правовые отношения и он имеет право подать только иск в гражданский суд о взыскании суммы по расписке.

10.1. Мошеничеством это не назвать, все в рамках закона, можете оспорить решение в суде и отстоять ту часть которую оплатили, по средством имеющихся документов.

11.1. Есть ли в действиях состав преступления “мошенничество” или нет зависит не столько от того обоснованными ли были просьбы о перечислении денежных средств, столько на какие цели в дальнейшем были деньги использованы.

12.1. Мошенничеством не будет.
“Может ли эта выплата как то помешать процедуре?” Может. Это надо обсуждать с конкретным финансовым управляющим который берется за вашу процедуру. Отличная возможность, кстати, оплатить юридически услуги.))
Арбитражный/финансовый управляющий Виталий Снытко.

13.1. Людмила!
Если в доверенности нет полномочия на распоряжение данным автомобилем, то Вы не сможете его продать. В противном случае, он просто сможет подать в суд на взыскание этой суммы.

13.2. Согласно этой доверенности Вы имеете правоо управлять ТС и представлять интересы в суде.
Прав на распоряжение имуществом (ТС) не предусмотрено, поэтому продать не можете.

14.1. Нет, не будет. Это – гражданско правовые отношения. В судебном порядке могут только взыскать эту сумму, плюс проценты, плюс неустойку.

14.2. Долг будет взыскать и понесете еще судебные издержки.

15.1. Ложным доносом это не считается. Но имейте в виду, что, когда была возвращена хоть какая-либо сумма, состав мошенничества отсутствует. А Вы, похоже, не платили вовсе.

16.1. Вполне может быть усмотрен состав преступления предусмотренный ст. 159 УК РФ. Обращайтесь с заявлением в полицию.

16.2. Предъявляйте претензию (посредством интернет), требуйте в досудебном порядке возврата денег – указывайте крайний срок.
В данном случае это гражданско-правовые отношения, т.е. не мошенничество.

17.1. Сергей! Скорее не мошенничество, а самоуправство. Подавайте иск на возмещение половины стоимости проданного автомибиля.

18.1. Нет тут состава преступления по статье 159 УК РФ согласно ст.14 УПК РФ, т.к. нет хищения чужого имущества путем злоупотребления доверием. Вы же не отказываетесь от уплаты долга, просто возникло тяжелое материальное положение.

19.1. Раз группу сняли пенсии не будет а кто здесь мошенники не понимаю надо было обжаловать в областном МСЭ снятие группы.

20.1. Сначала обратитесь в администрацию сайта, потом в полицию. Недобросовестный владелец должен предоставить доказательства передачи ему права владения.

20.2. Конечно, считается.
Пишите заявление в полицию, ну и на канал тоже. Формы соответствующие заполните на Ютуб, Вы знаете, думаю..

21.1. Попробуйте решить данный трудовой спор, обратившись к работодателю. Если вопрос не будет решен, обращайтесь в согласительную комиссию вашей организации, а потом в суд. Это индивидуальный трудовой спор.

21.2. Напишите по этому поводу жалобу на имя Вашего работодателя о недоплате вознаграждения в выходные и праздничные дни. Никакого мошенничества тут нет, а вот обман может быть.

22.1. Уважаемая Ксения, в данном случае это будет не привод, а прекращение уголовного дела по нереабилитирующим основаниям. Скорее всего, с такой информацией Вас не примут на работу в банк, особенно по такой статье.

22.2. у банка есть своя служба безопасности. Которая может отслеживать такие моменты, могут отказать в приеме на работу, указав что нет вакансий. В любом случае – пишите запрос, что б дали обоснование отказа, в случае незаконного отказа – пишите заявление в суд и оспаривайте его согласно ст. 64 ТК РФ.

23. В социальной сети с фейковой страницы я попросил человека закинуть мне на номер телефона 50 рублей и он действительно закинул, но при этом добавил, что это подарок. Попросил деньги из интереса и даже не ожидал такого, что он их скинет. Считается ли это мошенничеством?

Деньги все равно верну, тк на душе не спокойно.

23.1. Мошенничество подразумевает хищение или приобретение прав путем обмана или злоупотребления доверием. Если данные признаки отсутствуют, то мошенничества нет. С Ваших слов, деньги человек закинул не интересуясь, кто Вы и на какие цели деньги нужны, да еще и с такой припиской. Не вижу состава.

24.1. Уголовные дела по этой категории преступлений обычно возбуждаются по заявлениям потерпевших, сообщениям учреждений, предприятий, организаций и должностных лиц, а также по результатам непосредственного обнаружения органами дознания признаков мошенничества. Розыск этой категории лиц поручается обычно работникам дознания.
Всего вам наилучшего!

25.1. смотря каким образом звучало данное обвинение, если просто было высказывание: “Ты мошенник”, то этого для привлечения в на клевете мало, а если было обвинение с приведением каких-то доказательств Вашей причастности, то можно смело писать иск в суд, можно и одного привести, но чем больше свидетелей тем лучше,

Читать еще:  Можно ли фоткаться на паспорт в очках

26.1. В данном случае мошенничеством это не считается. Но тем не менее постарайся как можно быстрее погостить сумму долга. В противном случае долг значительно выростет и с Вас взыщут в судебном порядке

27.1. Надеюсь, вы не являетесь ленивым студентом юрфака, готовящимся к зачету? Да, мошенничество – это вид хищения. Без самого хищения состава оконченного мошенничества нет. Покушение на мошенничество или приготовление к нему – возможно.

28.1. Можно написать заявление в полицию по данному факту, также обратитесь в налоговую службу, пусть проверят данную организацию, может у них и юридическое лицо не зарегистрировано. А если работают законно, то только через суд (если добровольно не захотят решать вопрос).

28.2. Если работают мастера официально и законно, то Вы попадаете под закон о защите прав потребителя и можете через суд требовать расторжение договора, возврата денег, выплаты неустойки, морального вреда и штрафа. Если мастера работают не законно, то обращайтесь с заявлением в полицию и в налоговую о привлечении к ответственности и с иском в суд на взыскание денег.

29.1. Если в отношении вас совершено мошенничество, то целесообразно обратиться в полицию и подать заявление о привлечении к уголовной ответственности.

29.2. Если услуги не оказали, а денежные средства не возвращают, то подавайте заявление по факту мошенничества в отдел полиции по месту жительства.

29.3. Если имело место быть мошенничество? То советую вам обратиться с заявлением в полицию по данному факту. Но вообще я хочу вам сказать что вы изначально обращались за незаконной услугой. Курсовую нужно делать самостоятельно. Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.

29.4. В данном случае у Вас есть все основания для обращения с заявлением в полицию о возбуждении уголовного дела по этому факту.

30.1. уважаемый Сергей
Нет конечно это договор о оказании услуг, если не выполнили договор требуйте компенсации

Удачи вам и вашим близким!

30.2. Нет конечно, в рассматриваемой ситуации не усматривается признаков мошенничества.
Всего доброго, желаю удачи!

Сложно ли доказать мошенничество

По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2017 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Мошенничество с точки зрения закона

Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.

В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения. Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.

Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

  1. Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
  2. Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.

Мошенничество — преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно принимают несколько человек: организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.

Статья под номером 67 Уголовного кодекса, определяет меру наказания для каждого из сообщников. И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код. Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура. Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты. В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации. Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек — представитель строительной компании — простой мошенник, который подделал документы;

Долги

Иногда лучше обратиться к родственнику или знакомому, чем к микрофинансовой организации, чтобы занять денег. Мы прекрасно понимаем таких людей, а главное, доверяем им.

Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Как доказать мошенничество без расписки

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.

Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:

  • показания потерпевшего и подозреваемого;
  • показания свидетелей и потерпевшего;
  • показания и/или заключения эксперта. Это касается, например, технических средств, какие могли использовать мошенники при афере с банковской картой. Иногда потерпевшему самому необходимо получить экспертизу, иногда к ним обращается и суд;
  • вещественные доказательства мошенничества. К ним относятся поддельные договора, записи разговора, скриншоты переписки и даже сами денежные средства, которыми завладели мошенники. К вещественным доказательствам может относится все, что имеет отношение к делу и может доказать преступный умысел обвиняемых.

Отвечая на вопрос, о том сложно ли доказать мошенничество, стоит учитывать материалы, которые оказываются у правоохранителей. Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей.

Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Если доказать факт мошенничества невозможно

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение — привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

Читать еще:  Какая нужна лицензия для розничной торговли пивом?

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Заключение

К сожалению, стать жертвой мошенников гораздо проще, чем доказать их вину. Но если вам не посчастливилось стать их жертвой, то собирайте, как можно больше улик и свидетельств, подтверждающих преступный умысел злоумышленников. Тут мелочей не бывает.

А для тех, кто не сталкивался с мошенничеством, напоминаем, что число этих преступлений растет, и от этого никто не застрахован. Поэтому главным вашим оружием должна стать бдительность. Пусть даже чрезмерная. Перепроверяйте людей, у которых намереваетесь что-то приобрести, не давайте денег без расписки – это убережет ваши нервы и время в будущем.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Типичные следственные ситуации при расследовании мошенничества

Обстоятельства, подлежащие доказыванию при расследовании мошенничества.

К числу обстоятельств, подлежащих доказыванию по данной категории уголовных дел, относятся:

– имело ли место мошенничество;

– место, время, условия, способ совершения мошенничества;

– кто был очевидцем преступления;

– наличие преступного умысла, направленного на завладение чужим имуществом подобным способом;

– предмет мошенничества (что было присвоено);

– какая сумма денег незаконно была получена мошенником;

– в отношении кого совершено мошенничество (государственная или общественная организация, коммерческая структура, частное лицо);

– данные о личности преступника (место работы, трудовая характеристика, судимость, мотивы и др.);

– данные о мошеннической преступной группе и иных лицах, участвовавших в ее действиях (состав, численность, техническая оснащенность, техническая специализация …);

– данные о личности потерпевшего, обстоятельства контактов с мошенником,

– обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества.

Положив в основу наличие данных о личности преступника, можно выделить следующие исходные следственные ситуации:

А) Мошенник известен, он задержан при мошеннических действиях или сразу после их совершения – В этих случаях характерна такая последовательность расследования: личный обыск подозреваемого и его допрос, осмотр изъятых при обыске вещественных доказательств, ОМП, допрос потерпевшего и свидетелей.

Б) Мошенник известен, но он скрывается. – Такая ситуация возникает между людьми, находившимися ранее в приятельских, деловых, личных и т.д. отношениях – Проводятся следующие следственные действия: допрос потерпевшего, свидетелей, осмотр вещественных доказательств, ориентировка подразделений ОВД на поиск подозреваемого, организация ОРМ, принятие мер по изучению личности подозреваемого, мест его возможного пребывания.

В) Мошенник известен, однако его действия завуалированы под видом законных сделок – Для такой ситуации свойственно изучение характера и правовых основ проведенных подозреваемым операций, что включает: выемку сопровождающих мошенническую сделку документов, установление и допрос должностных лиц, к ней причастных; изучение законодательства, регламентирующего подобные операции, розыск имущества, денег и ценностей фирмы; наложение ареста на ее банковские счета

Г) Мошенник неизвестен – В этом случае следователь организует: составление субъективного портрета; – проверку по криминалистическим учетам, – проведение ОРМ.

Наиболее ответственным при расследовании мошенничества с использованием средств сотовых систем подвижной связи в учреждениях УИС является первоначальный этап, когда необходимо проверить все возможные версии, имеющиеся после принятия решения о возбуждении уголовного дела, а также собрать информацию о событии и закрепить имеющиеся доказательства.

Совокупность сложившихся на определенный момент расследования обстоятельств, которые должны учитываться при разработке и реализации программы дальнейшего расследования образует следственную ситуацию. Под типичными следственными ситуациями понимают такие, которые являются наиболее характерными, в подавляющем большинстве случаев складываются в определенный момент, по определенному составу преступлений, в определенных условиях и т.д. Специфика типичных следственных ситуаций, их содержание обусловливаются индивидуальными чертами конкретных видов преступлений.

Типизировать ситуации, складывающиеся на этапе проверки первичных материалов о мошенничестве, целесообразно по различным основаниям. В зависимости от полноты (объема) поступивших первичных данных о признаках мошенничества можно выделить два вида типичных следственных ситуаций:

– полученная информация позволяет сделать однозначный вывод о наличии признаков мошенничества в действиях лица или группы лиц;

– полученная информация с большей или меньшей степенью вероятности позволяет судить о наличии в действиях лица или группы лиц признаков мошенничества.

По первому виду типичных ситуаций уже имеющиеся в распоряжении следователя, дознавателя материалы содержат в себе, как правило, следующую информацию:

А) о способе мошенничества;

Б) о предмете хищения;

В) о лице, подозреваемом в совершении мошенничества. В тех случаях, когда способ мошенничества предполагает определенного потерпевшего, в материалах, как правило, содержатся данные о потерпевшем.

В этом случае лицу, производящему расследование, необходимо произвести осмотр места происшествия, допросить потерпевшего, установить свидетелей, очевидцев, обратиться к данным криминалистических учетов, назначить криминалистические экспертизы, дать поручения органам дознания организовать розыск и задержание подозреваемых лиц путем проведения оперативно-розыскных мероприятий. Полученная информация позволит определить дальнейший ход расследования, уточнить информацию о потерпевших и преступниках, о способе подготовки и совершения мошенничества, иную значимую информацию.

Если же подозреваемый задержан, то в дополнение к уже перечисленным первоначальным следственным действиям производится личный обыск задержанного, его допрос, обыск по месту отбывания наказания, осмотр изъятых у подозреваемого предметов, использованных им для совершения мошенничества, проведение очной ставки с потерпевшим, предъявление для опознания и назначение судебных экспертиз.

Следственная ситуация, когда мошенники задержаны, имеет, в свою очередь, две разновидности задержания мошенников:

– в связи с заявлением потерпевшего;

– в связи с непосредственным обнаружением сотрудниками УИС признаков мошенничества.

Если же признаки преступления обнаружены правоохранительными органами самостоятельно, без обращения потерпевшего лица, то мероприятия проводятся органами дознания в рамках материалов оперативной разработки, а момент возбуждения уголовного дела совпадает с задержанием подозреваемого или группы подозреваемых.

В дальнейшем проводится комплекс нижеперечисленных следственных действий, организационных и оперативно-розыскных мероприятий.

– задержание мошенника или группы мошенников;

– осмотр места происшествия (места задержания мошенников);

– личный обыск задержанного или группы задержанных лиц;

– производство обысков по месту отбывания наказания мошенника (мошенников);

– проведение очных ставок между потерпевшим и мошенниками (мошенником);

– допросы иных свидетелей;

– получение образцов для сравнительного исследования и назначение судебных экспертиз.

Далее следуют организационные мероприятия:

– проверка задержанных лиц по криминалистическим учетам и коллекциям (алфавитно-дактилоскопическому, фонотекам и видеотекам);

– информирование соседних подразделений органов внутренних дел и иных правоохранительных органов о совершенном преступлении;

– изучение аналогичных архивных уголовных дел, отказных и иных материалов о мошенничестве;

– организация розыска скрывшихся участников мошеннического посягательства;

– истребование характеристик на задержанных и т.д.

Для установления истины при наличии противоречий в показания потерпевшего и подозреваемого между ними проводится очная ставка.

По второму виду типичных ситуаций информации еще недостаточно для принятия решения о возбуждении уголовного дела, так как она носит фрагментарный характер либо по всем обозначенным выше позициям, либо по некоторым из них.

В данном случае возможны три варианта следственной ситуации:

Мошенничество совершается систематически, личности мошенников потерпевшему не известны.

Данных о том, что мошенничество повторится, нет, мошенник потерпевшему не известен.

Преступник потерпевшему известен, и данных о том, что мошенничество повторится, нет.

В данном случае в распоряжении следователя имеется ограниченный арсенал действий, а именно: – детальный опрос потерпевшего, проверка информации по учетам и поручения органам дознания проверить поступившую от потерпевшего информацию оперативным путем с учетом личности потерпевшего.

При проверке первичных материалов о мошенничестве в учреждениях УИС с использованием средств сотовых систем подвижной связи можно также выделить несколько типичных ситуаций в зависимости от величины временного интервала между моментом обнаружения признаков хищения путем обмана и моментом окончания посягательства:

– признаки мошенничества зафиксированы на стадии подготовки и осуществления посягательства;

– признаки мошенничества зафиксированы по окончании посягательства в интервале до 24 часов;

– признаки мошенничества зафиксированы по окончании посягательства в интервале свыше 24 часов.

Таким образом, определив вид следственной ситуации можно планировать расследование преступления и определить перечень необходимых следственных действий и совокупность сил и средств, необходимых для проведения эффективного расследования преступления.

| следующая лекция ==>
Некоторые элементы криминалистической характеристики мошенничества | Контрольная работа. − объём – до 16-18 страниц, формат А4, шрифт Times New Roman 14, выравнивание по ширине; междустрочный интервал 1,5;

Дата добавления: 2014-01-04 ; Просмотров: 6585 ; Нарушение авторских прав?

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector