Можно ли доказать фиктивность покупки дома за материнский капитал?
Garant-agency.ru

Юридический портал

Можно ли доказать фиктивность покупки дома за материнский капитал?

Фиктивная покупка жилья на средства материнского капитала: есть ли риск?

Если Вы осведомлены о незаконных действиях сестры и о Вашей осведомленности станет известно правоохранительным органом то Вы будете являться соучастником незаконных действий направленных на обналичивание материнского капитала и в случае если В Ваших действиях будут признаки состава преступления Вас могут привлечь к уголовной ответственности.

Помимо всего прочего, в доме, купленном с привлечением средств материнского капитала, обязательно нужно выделить доли детям. Таким образом они станут тоже собственниками вашего дома, и потом чтобы его продать, нужно обязательно получать согласие органов опеки и попечительства. А они добро дадут только в том случае, если взамен продаваемого жилья будет куплено другое, соответствуещее продаваемому, где детям тоже будут выделены доли.

Ну и вы сами подумайте, сначала она у вас дом покупает, потом его вам же и продает, не возникнет ни у кого никаких вопросов или подозрений.

Риск есть. Это – схема преступления, предусмотренного ст. 159.2 Уголовного Кодекса РФ:

Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат [Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159.2]

1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, –

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, –

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, –

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

И Вы будете соучастником. Действие по предварительному сговору.

Есть ли какой-нибудь риск для меня в этом случае, и через какое время возможна перепродажа дома?

Риск – в фиктивной покупке. Могут заинтересоваться правоохранительные органы.

Риск – в инфляции, за год Вы можете потерять 30% стоимости денег.

Риск – в гражданском иске выросшего ребенка, который в 18 лет предъявит вам обоим иск о взыскании положенной ему доли денег (так как вы оба, по сути, лишаете маленького человека его собственности).

Признание сделок с материнским капиталом недействительными

Как выглядит признание сделок с материнским капиталом недействительными? Сколько времени и денег требует процедура? Какие риски несут стороны?

Как расторгнуть договор купли продажи с материнским капиталом по согласию сторон

Порядок действий зависит от стадии, на которой находится сделка, а также намерений обеих сторон. Если договор еще не сдан на регистрацию в Росреестр, цена вопроса ограничена суммой задатка. Обладателям умеренной настойчивости и вежливости удается договориться об отмене намеченной сделки даже без штрафных санкций в размере задатка.

Если право уже зарегистрировано на несовершеннолетних детей, то обязательно потребуется согласие органов опеки. Для его получения нужно обосновать отказ.

Чтобы аннулировать сделку с материнским капиталом после госрегистрации, обычно приходится обращаться в суд. Однако первым этапом должна быть попытка подписания соглашения о расторжении досудебно. Если стороны обоюдно согласны, то документ заключается в аналогичной форме, что и договор, передается на регистрацию и продавец оплачивает госпошлину за регистрацию своего права.

Когда одна из сторон уходит от подписания, необходимо должным образом оформить пакет документов по досудебному урегулированию. Направьте письмо с уведомлением о вручении. В него вложите предложение о расторжении, опись сопутствующих документов. Укажите срок для ответа. На практике часто считают удобным 1 месяц.

Если в установленный срок соглашение не подписано, вы можете подать исковое заявление в суд с требованием признать недействительной сделку с материнским капиталом.

Что значит ничтожная сделка с материнским капиталом

Стороны вправе согласовывать множество деталей любой сделки в договоре. Однако если существенные условия очевидно противоречат действующему законодательству, сделка является недействительной, ничтожной. С самого момента ее совершения. Признание сделки с материнским капиталом ничтожной через суд требуется в случаях, когда одной из заинтересованных сторон необходимо восстановить состояние (по части имущества, финансов), которое было до участия в сделке (Гражданский кодекс РФ, ст. 167 (скачать)).

При выявлении нарушений заинтересованная сторона может обратиться в суд для оспаривания сделки с материнским капиталом. Заинтересованной стороной может выступать:

  • покупатель, узнавший обстоятельства, которые препятствуют пользоваться жильем в полной мере;
  • продавец, не получивший полную сумму по договору;
  • государство (интересы которого представляет прокуратура, ПФР);
  • несовершеннолетние дети покупателя, чьи права ущемлены сделкой (интересы представляют органы опеки и попечительства (48-ФЗ от 24.04.2008, ст. 8 (скачать)).

Суд изучит события, сопутствовавшие незаконной сделке, установит меру вины участников. Если у сторон не было умысла, то имущество и деньги необходимо будет вернуть в исходное состояние.

Судебные издержки (госпошлина в пределах 10000 + дополнительные услуги, такие как составление заявления, представление интересов и пр.) будут распределены соразмерно ответственности участников. При выявлении умысла стороны/сторон, может быть возбуждено уголовное дело.

Основания недействительности

Причины отмены сделки с материнским капиталом бывают разными. Наиболее распространены:

  • несоответствие жилья требованиям закона (например, ветхое, аварийное состояние);
  • утрата права семьи на материнский капитал;
  • мнимая сделка с использованием материнского капитала – на бумаге, без намерения исполнять условия договора – например, покупка жилья у родственника;
  • притворная сделка – на бумаге, но в отличие от мнимой, не влечет бездействия, а прикрывает иную сделку, не соответствующую условиям договора;
  • обман, заблуждение.

Так как по закону средства сертификата могут быть использованы на улучшение условий жилья (256-ФЗ от 29.12.2006, ст. 7, п. 3 (скачать)), суды считают список сделок, по которым это возможно, открытым. Соответственно перечень, в каких случаях аннулируют сделку под материнский капитал, не может быть исчерпывающим.

Какой порядок признания сделок недействительными

В суд обращается сторона, чьи законные права ущемлены. Часто это оказывается государство. Прокуратура проверяет использование материнского капитала и при выявлении нарушений становится инициатором разбирательства в защиту прав государства.

Судья рассматривает документы, после приглашает на заседание прокурора, покупателя, продавца, представителей органов опеки, пенсионного фонда, других заинтересованных лиц, если таковые имеются. Представители ПФР часто просят рассмотреть дело в их отсутствие, оставляя вопрос полностью на усмотрение суда.

Выслушав всех, кому есть что сказать, судья принимает решение. Количество аннулированных сделок растет.

Последствия использования материнского капитала по недействительной сделке:

  1. Самый оптимистичный вариант – отсутствие злого умысла у сторон и наличие необходимой суммы денег у покупателя. В таком случае никого не привлекут к уголовной ответственности. Сделка будет заново оформлена в соответствии с законом и выявленными обстоятельствами.
  2. Суд может обязать участников вернуть деньги и жилье в то положение, что было до сделки. Если средства уже потрачены, суд установит разумные сроки (ГПК РФ, ст. 6.1 (скачать)). При выявлении нарушений может быть удержана пеня за пользование деньгами.
  3. Что с мнимыми сделками с материнским капиталом? При покупках жилья у родственников суды часто занимают сторону ответчика. Для оценки действий анализируется история владения помещением другими собственниками. Если семья купила квартиру и живет в ней без последующих спекуляций, суды считают это правомерным. В противном случае применяется статья 10 ГК РФ о злоупотреблении правом (скачать).
  4. Если в помещении уже выделены доли несовершеннолетним, а сделка, оплаченная средствами маткапитала этой семьи, признается недействительной, право несовершеннолетних отменяется. Согласие органов опеки требуется. В подавляющем большинстве случаев представители поддерживают законные требования истцов.
  5. Главной серьезной проблемой остается мошенничество по схеме:
  • покупка квартиры в ипотеку с использованием сертификата;
  • выплата долга и снятие обременения;
  • вместо выделения долей – продажа;
  • через некоторое время новый собственник узнает, что права детей ущемлены;
  • суд признает сделку недействительной;
  • семье мошенников выделяют доли, их обязуют вернуть оплату;
  • деньги уже потрачены, возвращаются в лучшем случае долго и мелкими суммами, в худшем – висят в виде безнадежной задолженности.
Читать еще:  Пенсионеры купили дом, должны ли платить налог?

Как обезопасить себя от непорядочного использования сертификата

При покупке жилья отсутствуют законные требования к сделке, которые на 100% гарантировали бы, что маткапитал не был использован и что нет претендентов на право собственности. Поэтому юристы рекомендуют:

  • при наличии возможности отследить историю владения квартирой вплоть до застройщика либо до 2007 года;
  • если среди бывших собственников есть семьи с детьми, то их участие в долевой собственности будет указывать на законное использование господдержки (256-ФЗ, ст. 10, п. 4 (скачать)) ;
  • если 2 или более ребенка есть, но собственность на них не была оформлена, появляется вопрос: Где сертификат?, попытайтесь найти их и попросить выписку по их счету в ПФР, где указано движение средств маткапитала;
  • если отсутствуют очевидные подтверждения, что с 2007 года материнский капитал не мог быть незаконно использован при проживании в этой квартире, от сделки лучше отказаться.

Оцените автора

Покупка жилья у родственников за средства материнского капитала

Материнский капитал — это одна из самых популярных и эффективных государственных программ по поддержке материнства и улучшению демографической ситуации в стране. Одной из законных целей расходования средств маткапа является покупка жилья для семьи с ребёнком. В связи с этим важно ответить на вопрос, можно ли потратить средства, полученные от государства, на приобретение жилища, находящегося в собственности у родственников.

Можно ли приобрести недвижимость у близких родственников на материнский капитал

Регулированию вопросов предоставления материнского капитала посвящён Федеральный закон 2006 года «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей».

Согласно пункту 3 статьи 7 закона разрешёнными способами использования маткапа являются:

  • улучшение жилищных условий;
  • образование ребёнка;
  • пенсия матери;
  • приобретение товаров и услуг для адаптации детей-инвалидов;
  • получение ежемесячных выплат.

Подробности того, что понимается под модернизацией жилищных условий, изложены в Постановлении Правительства РФ №862, принятом в 2007 году. Среди указанных способов одним из самых часто используемых является приобретение жилых помещений.

Ни в одном из указанных нормативно-правовых актов нет прямого запрета на приобретение жилого помещения у родственников. Однако практика правоприменения показывает, что органами Пенсионного фонда приобретение жилища у близких родственников не разрешается.

Понятие близких родственников можно найти в статье 14 Семейного кодекса РФ, согласно которой под ними понимаются родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сёстры.

К близким родственникам относятся: мама, папа, брат, сестра, бабушка, дедушка, сын, дочь, внуки

Приобретение квартир у близких родственников, как уже было сказано, не запрещено законом. Однако государственные органы, видя такие сделки, отказываются их одобрять, поскольку подозревают в них схемы по обналичиванию средств маткапа.

В Гражданском кодексе сделки, которые совершаются формально и без желания реальной правовых последствий (передачи квартиры или другого жилого помещения в собственность), именуются мнимыми (пункт 1 статьи 170 ГК РФ). Подобные договоры признаются ничтожными, то есть не имеющими правовых последствий.

При проверке, организуемой подразделениями ПФР, главным образом внимание будет обращено на то, реально ли имущество перешло из владения близкого родственника к обладателю материнского капитала, а также были ли реально переданы денежные средства. Если хотя бы одно из приведённых выше условий не будет соблюдено, то сотрудники фонда констатируют мнимость сделки и намерение обналичить денежные средства сертификата, а значит, никогда не одобрят такую сделку.

Кроме этого, принципиальным является выполнение требования законодательства о необходимости выделения долей для всех членов семьи (в том числе и детей) в новоприобретённом жилье (статья 10 ФЗ)

Действия по умышленному обналичиванию средств материнского капитала являются уголовно наказуемыми

Помимо этого, в случае успешного доказывания прямого умысла и корыстного мотива на обналичивание средств сертификата уличённые в этих действиях лица могут быть привлечены к уголовной ответственности по статье 159.2 УК РФ (мошенничество с социальными выплатами).

Таким образом, приобретение жилья на материнский капитал у близких родственников не является однозначно запрещённой практикой. Однако, учитывая устойчивую практику отказов в подобных сделках со стороны ПФР, а также риски уголовного преследования, я всё же не рекомендую даже пытаться купить квартиру таким образом. Даже при честных намерениях вы всё равно рискуете обрести множество проблем с законом.

Видео: ошибки при покупке жилья за счёт средств материнского капитала

Приобретение недвижимости на материнский капитал у других родственников

Как уже было сказано, запрета на приобретение жилища у родственников на средства материнского капитала нет. Следует признать, что если подобная сделка проводится между дальними родственниками, то государственные органы относятся к ней более лояльно. Такие сделки хоть и остаются на контроле у ПФР, но категорического отказа в них быть не может.

Сделка точно будет одобрена и не вызовет подозрения у проверяющих, если она:

  • не мнимая или притворная;
  • не направлена на покупку квартиры в аварийном доме;
  • имеет своим предметом улучшение жилищных условий семьи.

Одним из распространённых способов обналичивания средств сертификата является приобретение непригодного аварийного жилья. В таком случае государственные деньги на заранее оговорённых условиях разделяются между первоначальным собственником аварийной квартиры и обладателями материнского капитала. Однако такая схема на сегодняшний день активно пресекается госструктурами.

С 29 марта 2019 года Пенсионный фонд самостоятельно запрашивает сведения о признании жилья аварийным и подлежащем сносу и, если дом действительно непригоден для проживания, отказывает в распоряжении материнским капиталом. Изменения введены Федеральным законом от 18.03.2019 года № 37-ФЗ, их задача — предотвратить махинации с маткапиталом (например, когда родители покупают дешёвую и непригодную для жизни квартиру по завышенной цене, а деньги из МК делят с продавцом, таким образом обналичивая сертификат).

Нередко бывает так, что обладатели материнского капитала делят своё жилище с другими своими родственниками. В таком случае существует не запрещённый законом способ улучшения жилищных условий — производится выкуп оставшейся доли. При этом чтобы такая сделка была одобрена проверяющими, квартира должна оказаться в безраздельной собственности у семьи с материнским капиталом. То есть в собственность семьи в результате сделки должно попасть всё жилище.

Возмездные сделки по приобретению жилища у несовершеннолетних близких родственников запрещены законом

Наконец, о покупке у несовершеннолетних родственников: согласно ч. 3 ст. 60 СК РФ и ч. 3 ст. 37 ГК РФ ни родители/опекуны/попечители, ни близкие родственники не могут совершать возмездные сделки со своими подопечными.

Читать еще:  Какой налоговый вычет я могу вернуть при покупке квартиры?

В данном случае закон столь категоричен, поскольку имеются все основания полагать, что у несовершеннолетних просто не будет возможности выразить свою волю как в силу возраста, так и в силу материальной зависимости от старших родственников. Поэтому во избежание невыгодных и фиктивных сделок, где несовершеннолетние использовались бы только в качестве прикрытия, гражданское и семейное законодательство запретило заключение подобных договоров.

Таким образом, покупка жилища с использованием материнского капитала с родственниками возможна и практикуется довольно часто. Если условия сделки не противоречат законодательству РФ, то проверяющие органы в лице сотрудников ПФР или прокуратуры не выскажут своих возражений.

Видео: покупка жилья у родственников

Процедура приобретение квартиры с использованием средств материнского капитала

Закон о материнском капитале не предусматривает особой процедуры для приобретения жилья именно у родственников. Она урегулирована так же, как и у «посторонних» лиц. В целом нужно совершить следующие шаги:

  1. Составить договор купли-продажи с условием, что часть цены (или полная цена) будет оплачена за счёт маткапитала.
  2. Подписать акт приема-передачи недвижимости (требуется для регистрации в Росреестре).
  3. Оформить право собственности на купленное жильё в Росреестре — покупатели получат выписку из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН) о правах на приобретённую квартиру (дом, долю).
  4. Подать в Пенсионный фонд заявление о распоряжении средствами материнского капитала вместе с требуемыми документами.
  5. В течение месяца ПФР выносится решение об удовлетворении или отказе. В случае одобрения Пенсионный фонд за десять рабочих дней переводит деньги продавцу.
  6. После покупки жильё необходимо оформить в общую долевую собственность всей семьи: обоих родителей и всех детей. Это можно сделать сразу при покупке, тогда в договоре должны быть указаны супруг и дети.
  7. Если покупаемая квартира изначально оформляется не на всю семью (например, только на одного из родителей), то потребуется составить и заверить у нотариуса обязательство о выделении долей. Согласно ему, в течение шести месяцев после регистрации права собственности в Росреестре или погашении ипотеки необходимо выделить доли супругу и детям.

Обязательство о выделении долей во вновь приобретённом жильё является крайне важным, поскольку за его исполнением ведётся тщательный контроль. Поэтому юристы, занимающиеся данной проблематикой, прогнозируют в ближайшее время множество судебных дел в судах общей юрисдикции, связанных с его неисполнением.

Перечень документов

Список документов содержится в Постановлении Правительства № 862 от 2007 года. Согласно п. 6 и п. 8 указанного нормативного акта, заявление должно быть дополнено:

  • паспортом владельца сертификата на маткапитал (при его отсутствии — другим документом, подтверждающим личность и регистрацию по месту жительства или пребывания);
  • паспортом супруга и свидетельством о браке, если он участвует в сделке;
  • паспортом представителя и нотариальной доверенностью, если заявление подаётся через доверенное лицо;
  • копией договора купли-продажи;
  • выпиской из ЕГРН о правах на покупаемое жильё;
  • нотариально заверенным обязательством о выделении долей, если это нельзя сделать сразу после приобретения недвижимости;
  • справкой от продавца о размере неуплаченной суммы, если квартира покупается в рассрочку.

Если материнский капитал используется для оплаты первоначального взноса или иной части ипотеки, то также должна быть приложена копия кредитного договора.

Риски приобретения жилья на средства материнского капитала у родственников

Вопреки бытующему мнению сделки с недвижимостью, совершённые с родственниками, не так уж и просты.

Основные риски в данном случае касаются возможного неодобрения этой сделки сотрудниками Пенсионного фонда и, как следствие, возможными негативными последствиями.

В первую очередь, сделка к моменту проверки ПФР уже совершена и если вдруг в перечислении средств маткапа будет отказано, то покупатели рискуют попасть в крайне неудобное положение, в котором им придётся искать довольно крупную сумму в кратчайшие сроки.

Чтобы избежать такого неблагоприятного развития событий, я рекомендую учесть его в договоре отдельным пунктом. Например, предусмотреть возможность двусторонней реституции (взаимного возвращения всего переданного по сделке) в случае, если ПФ РФ откажется выплачивать деньги из материнского капитала.

А также нельзя не вспомнить, что нередки случаи занижения цены договора, заключаемого между родственниками с целью снижения суммы уплачиваемых налогов. Об этом родственники, как правило, договариваются, считая, что хорошо знают друг друга, а потому имеют все основания для доверия. Тем не менее следует понимать, что даже самые хорошие отношения могут быть испорчены конфликтами на почве обсуждения финансовых проблем. И если вдруг сделка с заниженной стоимостью будет успешно оспорена продавцом, то вам придётся вернуть приобретённую квартиру, а получите вы не реальную стоимость, а лишь номинальную, которая и была указана в договоре.

Обналичивание материнского капитала может привести к тюремному заключению до 4 лет

Наконец, нельзя не упомянуть и о главном риске, который приходит на ум при подобных сделках. Речь идёт о различных преступных схемах обналичивания средств маткапа. Ещё раз подчеркнём, что превратить сертификат в живые деньги законным способом нельзя. Любые попытки махинаций при наличии соответствующих условий будут квалифицированы по статье 159.2 УК РФ. Учитывая, что подобные преступления совершаются, как правило, в группе лиц по предварительному сговору, то они наказываются довольно строго:

  • штрафом в размере до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до 2-х лет;
  • либо обязательными работами на срок до 480 часов;
  • либо исправительными работами на срок до 2-х лет;
  • либо принудительными работами на срок до 5-ти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового;
  • либо лишением свободы на срок до 4-х лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Приобретение объектов недвижимости на средства материнского капитала у родственников является интересным случаем, в котором проявляется более общая проблема: соотношение частного и публичного интереса в праве. В данном случае публичный интерес (интерес государства) заключается в том, чтобы средства маткапа шли целевым образом без злоупотреблений. Частный интерес (интерес обладателей материнского капитала) заключается в том, чтобы наиболее удобно и выгодно приобрести себе новое жильё, в том числе и у родственников. Действующий правовой механизм позволяет соблюсти необходимый баланс, который, с одной стороны, не запрещает сделки между родственниками, а с другой — позволяет не допустить обналичивание средств благодаря контролю со стороны государственных органов.

Мошенничество с материнским капиталом. Судебная практика, наказание.

Государственная финансовая помощь семьям с детьми строго регламентируется на законодательном и правоприменительном уровне. Средства не могут использоваться на собственное усмотрение вне целей программы. Именно поэтому мошенничество с материнским капиталом является актуальной проблемой, а схемы махинаций становятся все более распространенными.

Стремление владельцев сертификатов обмануть государство может повлечь уголовную ответственность, поскольку такие правонарушения представляют угрозу экономическому и социальному развитию страны и ежегодно наносят многомиллионный ущерб. Неправильное расходование бюджетных средств чаще всего «легализуется» оформлением прав на чужого ребенка, предоставлением ложных сведений о родителях или детях, сокрытием факта лишения родительских прав. Наибольшую популярность схемы приобретают при покупке жилья.

Оформление ипотеки

Обналичивание средств семейного капитала вне целей его получения запрещено. Однако вуалируя стремление улучшить жилищные условия оформлением ипотеки, владельцы документа часто используют противоправные схемы:

  1. Составление договора ипотеки за взятку или со знакомым сотрудником банка, который уполномочен оформлять ипотечные кредиты. В таком формате обязательным условием противоправного состава действий является личное или близкое знакомство с экономистом банка, который имеет возможность вывести средства и обналичить капитал.

  1. Составление фиктивного соглашения на покупку жилья, в котором второй стороной является подставное лицо. При таком формате чаще всего применяется реальная стоимость объекта недвижимости. После одобрения ипотеки банком-кредитором на счет продавца зачисляется положенная сумма, происходит обналичивание денег и владельцы сертификата получают средства за вычетом процентов.

Кроме того аспекта, что перечисленные деяния являются уголовно наказуемыми в большинстве случаев они абсолютно невыгодны для женщины. Участвуя в таких схемах, высока вероятность, что на руки родителям будет выдана не вся сумма, или вообще не получены деньги, а долг по ипотеке останется.

Читать еще:  Права супругов и их детей на приватизированную квартиру

Незаконное обналичивание

Обналичивание как форма реализации материнского капитала прямо запрещено законом. Сложность обусловлена отсутствием самостоятельного доступа к финансам. Банк и Пенсионный фонд применяют только безналичные формы оплаты, что является обязательным условием легальности операции. Судебная практика показывает, что обналичивание как таковое имеет место только в косвенной форме.

Мошенники, действующие самостоятельно или преступными группами, предлагают владельцам сертификатов участие в сделках с подставными лицами, и приобрести объект недвижимости по документально завышенной стоимости, присвоив разницу. Второй вариант – оформить фиктивную сделку с родственниками. Стоимость преступной услуги достигает 70% суммы всего материнского капитала. При этом присутствие таких субъектов не исключает сценарий, при котором владельцы сертификата не получат и части суммы.

Махинации с домом

Мошенники чаще всего используют один из таких вариантов:

  • Постройка изношена свыше чем на 50%;
  • Жилье имеет статус ветхого и аварийного;
  • Нет возможности подвода коммуникаций;
  • Объекту не присвоен адрес;
  • Отсутствуют правоустанавливающие документы.

При этом по предоставляемым компетентным органом документам объект полностью соответствует требованиям. Опасность такой схемы заключается в том числе и в риске сторон самими стать обманутыми. Например, условия преступной сделки подразумевали несоответствие объекта по одному пункту, а после заключения договора выявляется множество несоответствий. В этом случае владельцы сертификата не рискуют заявлять о мошенничестве в полицию, поскольку в их отношении также может быть применена статья УК РФ.

Законодателем четко прописаны критерии соответствия жилья в рамках реализации программы по направлению средств материнского капитала на улучшение жилищных условий. Прежде всего, правомерной будет считаться сделка, по которой приобретается жилье в статусе пригодного для проживания полноценного объекта недвижимости. Кроме того, в дом должны быть проведены коммуникации, присвоен адрес, имеется возможность регистрации лиц для проживания.

Сделка с родственниками

Относительно безопасным форматом мошенничества с семейным капиталом в преступных кругах считается сделка с родственниками. При покупке квартиры таким способом подразумевается оформление договора надлежащим образом. Однако фактически в объекте недвижимости будет продолжать проживать родственник-продавец.

Один из способов изобличения преступного умысла – подтверждение факта мнимой сделки. Доказательством служит аргумент, что продавец и члены его семьи не выписываются из жилья, остаются фактически проживать в нем, а также, если договором оформлено право совместной собственности на объект недвижимости, в том числе в отношении продавца.

Система наказания

Динамика увеличения количества противоправных схем обусловила расширение превентивных способов. Пенсионные органы наделены правом контроля целевого использования средств. Статьей 159 УК РФ регламентирована уголовная ответственность за мошенничество.

На основании ФЗ № 256 запрещено:

  • Предоставлять в пенсионный фонд ложную информацию;
  • Скрывать сведения, которые исключают право на сертификат;
  • Вступать в сотрудничество с должностными лицами, которые предлагают посреднические услуги в обналичивании материнского капитала;
  • Завышать стоимость объекта недвижимости;
  • Заключать фиктивные и мнимые сделки.

Диапазон санкций за преступные деяния в этой сфере включает штраф, принудительные работы и лишение свободы. 90% всех приговоров приходится именно на третий вариант. Размер штрафа варьируется от 100 до 500 тысяч рублей. Подкуп должностного лица предусматривает ответственность по статье 291 УК РФ. Самое серьезное наказание применяется в отношении лиц, подстрекающих к мошенническим действиям с материнским капиталом.

Детская комната

C такой проблемой столкнулась жительница Архангельска, когда присмотрела комнату, цена которой укладывалась в рамки ее материнского капитала. Гражданка договорилась с продавцом, но неожиданно организация, которая, собственно, и предоставляет материнский капитал, отказалась оплачивать покупку. Пришлось даме отправляться в районный суд с иском к местному подразделению Пенсионного фонда. Истица попросила суд признать незаконным отказ чиновников переводить деньги за выбранное ею жилье и обязать архангельское управление Пенсионного фонда заплатить за ее выбор.

В суде женщина рассказала, что нашла вполне приемлемую, на ее взгляд, комнату, но покупка сорвалась, так как чиновники ей ответили, что дом слишком старый – износ 65 процентов. А Управление опеки и попечительства города в ответ на запрос Пенсионного фонда ответило, что приобретение жилья в доме с таким износом в долевую собственность детей нецелесообразно.

Для тех, кто не в курсе правил использования материнского капитала, напомним, что если семья решила на эти деньги приобрести жилье, то оно должно быть оформлено в долевую собственность матери и детей. В Ломоносовском суде Архангельска с возмущением истицы согласились. Отказ чиновников суд отменил и велел деньги продавцу комнаты перечислить. Областной суд с таким решением коллег согласился. Но сотрудники Пенсионного фонда пожаловались в Верховный суд РФ. Там дело изучили и сказали, что действительно надо отменять все принятые ранее по этому иску решения.

Эта квартирная история началась с того, что гражданка нашла комнату и заключила с ее хозяйкой договор купли-продажи. Судя по справке департамента городского хозяйства мэрии Архангельска, дом, в котором женщина нашла комнату, почти нормальный. Во всяком случае официально он не признан аварийным, подлежащим сносу или непригодным для проживания. Кстати, в суде ответчик сказал, что у матери уже имеется в городе нормальное жилье.

На суде местное управление Пенсионного фонда, оправдывая свой отказ перевести деньги, сослалось на два аргумента – Федеральный закон “О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей”(N 256 от 2006 года) и ответ местной опеки, которая сказала, что из-за износа дома такую комнату в долевую собственность детей покупать нецелесообразно.

На все эти аргументы районный суд заявил, что дом хоть и старый, но аварийным не признан, а раз у семьи прибавилась комната, то ее жилищные условия явно улучшились. И совсем не важно, что у получателя маткапитала есть где жить. И вообще наличие другой квартиры не считается препятствием для граждан распоряжаться средствами маткапитала. Еще резче райсуд ответил архангельской опеке. Он сказал, что в компетенцию органов опеки установление факта пригодности или непригодности помещений для проживания не входит. Апелляция с этим полностью согласилась.

Зато Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда назвала подобные решения существенным нарушением норм материального права. У нас в стране с 2006 года действует Закон “О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей”. В соответствии с этим законом те, кто получил материнский капитал, могут им распоряжаться и тратить хоть сразу целиком, хоть по частям. Расходовать эти деньги можно в том числе и на улучшение жилищных условий. У получателей материнского капитала есть выбор – можно купить дом, а можно и построить. Можно поучаствовать в любых “жилищных” сделках, которые не противоречат закону. Например, вступить в жилищные, строительные, накопительные кооперативы. Для решения подобного спора, сказал Верховный суд, юридически важным обстоятельством будет установление следующего факта – действительно ли покупка жилья на материнский капитал является улучшением жилищных условий семьи. Ведь материнский капитал выделяется исключительно на улучшение условий жизни. Но этими обстоятельствами местные суды даже не заинтересовались. А ведь местная опека не просто обследовала комнату, которая будет оформлена в собственность детей. Судя по документам , комната расположена в двухэтажном доме 1931 года постройки. Износ здания – 65 процентов. Но это общий процент. По материалам жилищной инспекции области износ фундамента и печки дома – 75 процентов, стен, перекрытий, полов и крыши – 65 процентов, оконных проемов и дверей – 70 процентов. На стропилах дома зафиксирована гниль и плесень, та же плесень на перекрытиях, полах, наружных и внутренних стенах, проемы окон и дверей перекошены, печь в трещинах. И вывод : дом требует капитального ремонта свайного основания и фасада.

Но у семьи благоустроенная “двушка”, где мама и ребенок собственники долей. Из этого Верховный суд делает вывод: ссылки райсуда на то, что надо незамедлительно изменить условия проживания ребенка, не состоятельны. Райсуд должен был ответить на главный вопрос: раз в собственности семьи есть жилье, соответствует ли покупка гнилой комнаты целям, на которые государство выделило материнский капитал? Дело велено пересмотреть.

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector