Возврат денежного долга на банковскую карту
Garant-agency.ru

Юридический портал

Возврат денежного долга на банковскую карту

Возврат денег по расписке и возврат перечисления с банковской карты на другую банковскую карту

Сегодня рассмотрим один из самых распространенных кейсов, регулярно встречающимся в бытовом гражданско-правовом обороте. О взыскании денежных средств по расписке, со временем и прогрессом развившемся во взыскание перечисления с банковской карты на чужую банковскую карту.

Знаю, что, если данную статью прочитает грамотный юрист, начнется извечное «не все так однозначно» Но, позвольте. Статью эту я пишу, как обычно, очень упрощенно и для нормальных людей. А если мы приходим к тому, что «не все однозначно» — это уже веский повод для обращения к хорошему юристу. То есть, везде, где можно уже накосячили, и надо исправлять. Мы же будем говорить здесь о том, как не накосячить.

Для начала давайте уясним, когда в обычной жизни мы даем расписки или перечисляем с карты на карту

Мы даем расписку или перечисляем кому-то с карты на карту, когда даем в долг, возвращаем долг, либо расплачиваемся с кем-то за услуги, либо даем поручения кому-то для нас что-то купить или за нас расплатиться.

Во всех случаях мы исполняем обязательство по какому-либо из гражданско-правовых договоров. Либо это заем, либо оказание услуг, либо агентский соответственно, из приведенного выше списка.

Хотя вариантов, на самом деле, масса, и они более или менее соответствуют количеству обязательств особенной части Гражданского кодекса РФ.

Можете сами припомнить случаи из своей жизни, когда давали расписку или производили перечисления по карте — и поймете, что я прав.

Исходя из сказанного, у нас должен быть договор, по которому мы перечисляем или выдаем деньги. Договор, если он составлен, как надо, а не в формате потока сознания , всегда включает в себя раздел «права и обязанности сторон» и всегда более или менее типичен. То есть, в договоре займа, к примеру, мы увидим сумму займа, срок возврата, указание на проценты, или же их отсутствие, если договор беспроцентный. Такие «типичные» условия называются существенными условиями договора. В случае их отсутствия, договор считается недействительным.

Как не правильно давать расписки и осуществлять перечисления с карты на карту

Теперь давайте посмотрим, как обычно осуществляется выдача денег под расписку или перечисление с карты на карту.

Вася получил от Пети 50 000 рублей. Подпись, в лучшем случае, дата.
Перечисление с карты на карту — простым «киданием на карту» . Переводом даже без приписки в назначении платежа.

Как в этом случае понять, за что перечислялись или выдавались деньги? И под каким предлогом их потом взыскивать в суде? Это самый распространенный — и неправильный вариант выдачи расписки и перечисления на карту.

Дело в том, что расписка или электронный чек, который остается у вас после перечисления, лишь подтверждают факт самой выдачи денег. За что эти деньги выдавались? По какой сделке? А если это не отношения займа, а оплата оказанных услуг?

Вы договорились с водопроводчиком поменять краны в своей квартире и расплатились с ним за работы переводом на карту в сумме 10 000 руб. Думаете, получится потом взыскать как выдачу займа? Неосновательное обогащение? Или зачарджбечить ? А если он некачественно выполнил работы, и кран потек уже на следующий день? Получится?

Правильный ответ — нет!

Как правильно давать расписки и осуществлять перечисления с карты на карту

Правильный вариант выдачи расписки заключается в том, чтобы использовать ее по ее непосредственному назначению: в качестве подтверждения оплаты. То же самое касается перечисления с карты на карту. Банковскую транзакцию следует использовать в качестве… Банковской транзакции!

То есть, расписка или перевод должны осуществляться к договору.

Вася принял от Пети 50 000 (Пятьдесят тысяч) руб. во исполнение обязательств по договору займа от 02.06.2019. Подпись, дата, место выдачи.
При перечислении с карты на карту в назначении платежа пишем хотя бы о том, по какому договору от какого числе осуществляется перечисление.

Это правильный вариант, но тогда ведь придется писать и сам договор. Но вам же лень?

Для большей безопасности по простым сделкам, можно расписку превратить в подобие договора.

Вася взял взаймы у Пети 50 000 (Пятьдесят тысяч) руб., и должен их вернуть через два месяца. Подпись, дата, место выдачи.
При перечислении с карты на карту пишем в назначении платежа о том, что выдаем заем, возврат через какое-то количество дней/месяцев.

Это уже компромисс, который сэкономит вам в будущем нервов и денег. Хотя с таким перечислением с карты на карту и не все гладко, но глубже не будем сегодня копать, иначе пространные рассуждения превратят эту статью из статьи для людей в статью для адвокатов. Сегодня нам это не нужно.

В случае перечисления по более сложным сделкам, вроде того же упомянутого подряда на ремонт, пишите договор с перечислением работ и сроками их исполнения. Всегда держите в голове компромисс. Если вы ленитесь, и не оформляете сделку, то тогда оплаченная сумма может стать ценой вашей ошибки. Соответственно, по копеечным для вас сделкам можете рискнуть, и никак их не оформлять. Но если передаваемая сумма хоть сколько-нибудь для вас важна, читаем выше.

Итоги

Простая расписка и перечисление по банковской карте, сами по себе, не являются основанием для возврата денег, поскольку никак не удостоверяют обязательства, по которым они осуществлялись. Пишите расписки грамотно, с учетом написанного выше. Не стесняйтесь указывать как можно больше данных. Паспортные данные сторон и адреса проживания будут очень к месту. Суммы прописывайте прописью в скобках. Не забывайте дату и место выдачи расписки.

Помните, что чем более прозрачно оформлена любая сделка, тем проще по ней добиться справедливости. Ведь потом, вполне возможно, истину будет устанавливать суд.

Женщину заставили вернуть переведенные на ее карту по ошибке 50 тыс. с процентами

Адвокаты объяснили, почему человека могут обязать вернуть большую сумму, чем ему перечислили на счет. Они также рассказали, что делать человеку, который случайно перевел деньги незнакомцу или на счет организации

Житель Екатеринбурга Владимир Петров перевел через «Сбербанк-онлайн» на чужую карту 50 тыс. руб. Затем он обратился в банк, сообщил об ошибке и попросил предоставить информацию о получателе. Однако ему отказали, сославшись на банковскую тайну.

После этого Петров обратился в суд. В итоге с владельца счета банковской карты Яны Савиной были взысканы сумма перевода – 50 тыс. руб., проценты за пользование чужими денежными средствами – 7856 руб. и 1935 руб. судебных расходов.

Затем уже женщина обратилась в суд. Она сообщила, что ранее перечислила Петрову 113 тыс. руб. Переведенные на ее счет деньги, по мнению Савиной, являлись возвратом долга. Однако она не смогла доказать это, и суд оставил без изменения 1 ранее вынесенное судебное решение.

Адвокат МКА «Железников и партнеры» Вячеслав Голенев рассказал, почему суды вынесли такие решения.

Почему человек должен вернуть деньги, да еще и больше, чем ему перевели на карту по ошибке?

Если человек перечислил другому деньги на карту и при этом не указал назначение платежа, полученные денежные средства суд посчитает неосновательным обогащением и обяжет получателя их вернуть. Причем на сумму платежа могут быть начислены проценты за время их пользования по ключевой ставке ЦБ РФ. Они называются процентами за пользование чужими денежными средствами. В таких случаях суды ссылаются на Гражданский кодекс.

В Кодексе сказано: если человек приобрел имущество за счет другого, но это не предусмотрено законом и они не заключали сделку, такое приобретение является неосновательным обогащением. Имущество и извлеченные из него доходы должны быть возвращены (п. 1 ст. 1102, п. 1 ст. 1107 ГК РФ).

Суд обязал Яну Савину вернуть деньги, поскольку было доказано, что средства переведены ей на карту, но Владимир Петров этого не желал. Законом такой перевод не предусмотрен и не было доказано, что они заключали сделку.

Почему суд не посчитал перечисленные деньги возвратом долга?

Яне Савиной не удалось доказать, что платеж – это возврат займа. И вот почему.

Любой платеж проходит в банке «юридическую идентификацию», т.е. его относят к конкретному виду и расшифровывают его назначение. Для этого в платежном поручении существует соответствующая графа. И даже при совершении онлайн-платежа формируется «платежка», которая хранится в электронном виде в банке. Ее можно получить в офисе банка в виде заверенной копии – только такой документ имеет силу доказательства в суде.

Именно поэтому неуказание назначения платежа при переводе денег – фактор существенного риска. В течение трех лет с момента перевода денежных средств получатель может «получить» от отправителя «непонятных» денег еще и иск об их взыскании. При этом «платежка», в которой не указаны вид платежа и его назначение, не позволит суду определить, за что были перечислены деньги. И если отправитель настаивает, что перевел их, например, по ошибке, то суд согласится с ним. Ведь одного лишь «честного слова» получателя о том, что это возврат ранее выданного им займа, недостаточно. В этом случае суд деньги взыщет, расценив их как неосновательное обогащение.

По такому же принципу суды обязывали вернуть деньги пострадавшим от финансовой пирамиды?

Да, дело обстояло так: физические лица переводили друг другу денежные средства в надежде на возврат их с большим процентом – классическая «схема Понци». В начале 2013 г. пирамида рухнула, и «горе-вкладчики» пошли с исками к «главам ячеек», которым они перечисляли деньги. Суды удовлетворяли их иски как раз со ссылкой на нормы о неосновательном обогащении. «Десятники» (в их ячейке состояло 10 «вкладчиков»), «сотники» (в ячейке – 100 вкладчиков) и «тысячники» (в ячейке – 1000 вкладчиков) говорили о том, что переведенные им деньги – это «дарение», «договор вклада», «благотворительность». Но суды во внимание их слова не принимали и указывали на отсутствие правового основания для удержания денежных средств.

А если переведенные деньги и правда возврат займа, как это доказать?

Чтобы доказать, что перечисленные деньги – это возврат займа, нужно представить документы, свидетельствующие об этом: расписка, платежное поручение с указанным в нем назначением платежа, переписка сторон.

Читать еще:  Сроки включение долга в наследственную массу

Чтобы такие доказательства оказались в наличии, достаточно попросить заемщика при совершении платежа указать его назначение – возврат займа. Если он этого не делает, то лучше написать ему письмо. В нем следует написать, что деньги приняты в счет погашения ранее выданного займа, и сослаться на договор или расписку о выдаче денег в долг. Письмо нужно направить заемщику Почтой России. В данном случае вид почтового отправления – ценное письмо. Это будет значить, что его содержимое имеет определенную ценность. В письмо нужно вложить опись. В ней указываются перечень документов и их стоимость, которую отправитель имеет право требовать в случае утери корреспонденции.

Адвокат Адвокатской палаты г. Москвы Василий Ваюкин рассказал, как действовать человеку, который перевел деньги, но понял, что делать это было не нужно.

Что делать, когда понял, что перевел деньги на чужую карту по ошибке?

1. Первое, что нужно сделать, – это получить в банке справку о проведенном платеже. Там же напишите заявление о возврате денежных средств, чтобы показать отсутствие намерения переводить их. Эти действия позволят не тратить времени на звонки и переводы по линии. Кроме того, если вы сделаете это сразу, то, возможно, обнаружите, что платеж еще не совершен. Так можно избежать проблем с обращением к «ошибочному» получателю.

2. Затем необходимо написать заявление на имя того, которому вы перевели денежные средства. В нем следует указать, что этот платеж ошибочный.

Если деньги были перечислены организации, то при переводе указывались ее наименование и ИНН. В интернете вы найдете координаты для обращения.

Если это физическое лицо, то у вас должны быть имя, отчество и номер телефона. Информацию о владельце карты банк предоставлять вам не обязан. То есть тут уже возникают сложности. Более резонным будет сразу обратиться в суд, пропустив этап направления заявления лицу об ошибочном перечислении денег. Связано это с тем, что если у вас есть подтверждение платежа и при этом вы не заключали договор с получателем, то в суде заявление удовлетворят. Суд самостоятельно найдет ответчика (получателя), а вы взыщете с него расходы за обращение в суд.

3. Следующий этап – обращение в суд.

Отметим, что последовательность действий расписана именно с позиции юридической. Никто не запрещает звонить в банк и пытаться решить вопрос в добровольном порядке. Однако вам могут отказать, а звонки только затянут время на законный возврат денег.

Итак, срок на обращение в суд – три года с момента, когда истец, т.е. тот, кто обращается в суд, узнал о нарушении своего права.

В суд нужно будет подать исковое заявление. О том, каким оно должно быть по форме и содержанию, можно узнать из ст. 131 Гражданско-процессуального кодекса. Вам необходимо будет определиться, в какой суд подать заявление. Этот вопрос связан с местом жительства ответчика или местом нахождения организации, на счет которой вы перевели деньги.

Как быть, если деньги перечислены на счет организации?

Если вы совершили платеж случайно и организация вам известна, на ее счет вы периодически переводите деньги, например это Мосэнергосбыт, то иск подаете по месту ее нахождения. Укажите, когда, какую сумму перевели и реквизиты своего счета, и приложите подтверждение перевода. Тут же указываете сумму неосновательного обогащения и сумму процентов за пользование чужими денежными средствами.

Ситуация может осложниться тем, что у вас есть шаблон и вы платите по действующему договору, а значит, организация может воспринять ваш платеж как обоснованный. Тогда, если у вас не было задолженности, можно собрать документы, подтверждающие оплату в той периодичности, которая предусмотрена договором. Следует показать, что данная сумма не имеет отношения к указанным платежам.

Если же договор с организацией заключен и вы должны были перевести денежные средства, то тут ситуация в корне меняется, и не в вашу сторону. Возможность отстоять ошибочность платежа появляется только в том случае, если вы уплатили намного больше.

А если деньги переведены незнакомому человеку?

Если вам неизвестны Ф.И.О. человека, можно обратиться в суд по своему месту жительства. Если неизвестен адрес того, которому переведены денежные средства, можно обратиться в суд по месту нахождения банка получателя. Такие ситуации распространены в настоящее время: человек, увидев на просторах интернета красиво разрекламированный товар, тут же переводит деньги на указанный счет, а потом задумывается о том, что надо было хотя бы почитать отзывы. Приходится возвращать деньги через суд.

1 Апелляционное определение Судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 10 января 2019 г. по делу № 33-415/2019.

Возврат беспроцентного займа учредителю на карту

Может ли учредитель дать в долг своей компании?

Фирма и ее учредитель при необходимости могут выступать сторонами договора займа — взаимного соглашения о передаче заемщику от заимодавца в собственность денежных средств или иного имущества.

Узнайте больше о заемных средствах, перейдя по ссылке.

Заемные отношения с учредителем позволяют с наименьшими для компании издержками срочно получить деньги или иные предметы:

  • для осуществления текущей хоздеятельности;
  • расширения материальной базы;
  • внедрения новых технологий;
  • для иных целей (для внесения задатка на участие в тендере, погашение долгов и т. д.).

Каких-либо специальных нормативных ограничений в отношении фирмы (заемщика) и учредителя (займодавца) не существует. Поэтому учредитель может одолжить своей компании:

  • деньги или любое другое имущество, обладающее общими родовыми признаками (моделью, цветом, сортом и т. д.) — п. 1 ст. 807 ГК РФ;
  • заемные средства в любом объеме и на любой срок;
  • под проценты или без них.

Фирма-заемщик может взять в долг у учредителя:

  • вне зависимости от размера его доли в уставном капитале;
  • на определенные цели (целевой заем) или без указания назначения займа;
  • с соблюдением обязательности возврата полученных заемных средств и письменного оформления договора займа (ст. 808 ГК РФ).

Скачать образец договора займа с учредителем вы можете по ссылке.

Договор займа с учредителем: как подстраховаться от ошибок?

Возвращение денег по договору займа — это один из заключительных этапов заемных взаимоотношений. Ему предшествуют такие важные процедуры, как:

  • согласование условий предоставления займа;
  • оформление договора займа;
  • передача заемных средств от учредителя фирме и составление подтверждающего документа (акта приема-передачи, расписки и др.);
  • отражение в бухучете операций по получению заемных средств.

Если в этих действиях будут допущены ошибки, на этапе возврата займа могут возникнуть проблемы. Поэтому заранее проверьте:

  • не обладает ли передаваемое по договору займа имущество индивидуальными признаками (например, автомобиль с ПТС и идентификационным номером не может являться предметом займа);
  • валюту денежного обязательства — по ст. 317 ГК РФ такое обязательство должно быть выражено в рублях (инвалюта может фигурировать в договоре займа, но исключительно в качестве эквивалента по курсу ЦБ РФ);
  • предусмотрены ли договором займа все его существенные (предмет займа и его возвратность) и дополнительные (срок возврата, условие о его беспроцентности и др.) условия.

ВАЖНО! Если в договоре займе нет условий о процентах или об их отсутствии, займ считается процентным. Проценты рассчитываются исходя из ставки рефинансирования (п.1 ст.809 ГК РФ). В договоре также нельзя прописывать условие о том, что займ является безвозвратным. Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ замщик априори обязан вернуть займ займодавцу.

Какие условия обязательно включаются в договор купли-продажи квартиры, узнайте из материала «Существенные условия договора купли-продажи по ГК РФ».

Возврат займа: что учесть в первую очередь?

Прежде чем решать вопрос о возврате беспроцентного займа учредителю на карту, необходимо проконтролировать:

  • отсутствие у учредителя-займодавца долга по внесению доли в уставный капитал — если учредитель своевременно не внес свою «уставную» долю или передал ее компании не в полном объеме, полученные заемные средства пойдут в счет погашения такой задолженности, и возвращать ему на карту будет нечего;
  • наличие в договоре займа условия, позволяющего использовать способ возврата заемных денег на карту учредителя;
  • сопоставить виды полученных фирмой от учредителя заемных средств и возвращаемых ею средств по договору займа.

Если вы получили партию стройматериалов по договору займа, то ни о каком возврате на карту займа деньгами не может быть и речи. Заемные отношения предполагают единое правило: «что занял, то и верни» (п. 1 ст. 807 ГК РФ).

Таким образом, подстраховавшись от ошибок на этапе согласования условий договора займа и убедившись в возможности возврата займа деньгами на карту учредителя-заимодавца, можно приступать непосредственно к процедуре возвращения заемных средств (см. далее).

Возвращаем беспроцентный заем учредителю: какой способ выбрать?

У компании может быть только 2 законных «денежных кармана», из которых она может передать учредителю занятые у него в долг денежные средства:

Для перечисления на карту учредителя с расчетного счета потребуется:

  • описание в договоре займа (или в допсоглашении к нему) подобного способа возврата долга;
  • указание в нем детальных банковских реквизитов для перечисления денег на карту.

Обратите внимание! При возврате займа учредителю – физическому лицу не нужно пробивать чек ККТ с признаком «расход».

Если у фирмы отсутствуют деньги на расчетном счете, а в кассе они есть, важно учесть следующее:

  • нельзя выдавать деньги из кассы в счет погашения займа из выручки (п. 4 Указания Банка России о порядке ведения кассовых операций от 11.03.2014 № 3210-У, Решение Мосгорсуда от 14.12.2012 по делу № 7-2207/2012);
  • денежные средства из кассы вносятся на расчетный счет, и затем производится перечисление учредителю на карту с пометкой в назначении платежа «Возврат денежных средств по договору займа от __ № __»).

Не пренебрегайте кассовыми ограничениями, иначе можете материально пострадать — по ст. 15.1 КоАП РФ штраф за такой вид кассовых нарушений составляет до 50 000 руб.

Какие «кассовые» требования опасно игнорировать, говорится в материале «Порядок ведения кассовых операций в 2020 году».

Процедура погашения займа: какие еще условия учесть и на каких счетах отразить?

При погашении долга перед учредителем по договору займа и переводе денег на его карту не забудьте о необходимости:

  • соблюдения предусмотренного договором займа графика возврата заемных средств;
  • полного погашения заемного долга не позднее месяца, считая с указанной в договоре даты (если график платежей не предусмотрен).
Читать еще:  Какой порядок возврата долга по расписке?

Когда в текущей хоздеятельности без графиков не обойтись, узнайте из размещенных на нашем сайте материалов:

В бухучете погашение займа на карту учредителя отразите записью:

Дт 66 (67) Кт 51 — погашение займа на карту учредителя по договору займа.

  • счет 66 «Расчеты по краткосрочным кредитам и займам» — если вы заняли у учредителя средства на срок менее 12 месяцев;
  • счет 67 «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам» — если договор займа предусматривает более длительный заемный период (свыше года).

Выписка банка подтвердит:

  • факт погашения задолженности перед учредителем;
  • объем и реквизиты перечислений.

Если гасите заем частями, применяйте все вышеперечисленные рекомендации в отношении каждой части погашаемого долга.

Что делать, если вернуть заем на карту учредителю не получается?

Возврат заемных средств — обязательное условие договора займа. Однако вернуть долг учредителю на карту бывает невозможно по ряду причин, например:

  • на расчетном счете отсутствуют денежные средства;
  • счет в банке заблокирован налоговиками;
  • в иных случаях (у банка отозвали лицензию и др.).

Если денежные затруднения временные и рано или поздно у компании появится возможность перечислить долг по договору займа на карту учредителя:

  • согласуйте с займодавцем продление сроков погашения займа, пересмотрите график платежей;
  • оформите пересмотр сроков допсоглашением к договору займа, приложите к нему откорректированный график платежей;
  • проверьте, не перешел ли из-за продления сроков заем в категорию долгосрочных — детальная аналитика в этом вопросе позволяет грамотно заполнить пояснения к бухотчетности и предоставить ее пользователям полную и достоверную информацию о заемных обязательствах компании.

В какой строке отразить заемный капитал, расскажет эта публикация.

Если финансовое положение компании в ближайшее время не поправится и возможность для погашения задолженности перед учредителем по договору займа отсутствует, необходимо рассмотреть другие способы решения вопроса с зависшим долгом. Об одном из таких способов узнайте из следующего раздела.

Решаем вопрос с «зависшим» займом

Любой заем отягощает пассив баланса — увеличивает общую сумму долгов компании и влияет на отдельные финкоэффициенты, а также на общее финансовое положение.

В каких расчетах участвует показатель заемного капитала фирмы, узнайте из статьи «Коэффициент финансового левериджа — формула для расчета».

Такая ситуация может быть с легкостью решена самим займодавцем — учредителем компании. В его силах избавить свою компанию от заемного бремени, простив задолженность по договору займа.

Если учредитель решил простить своей компании долг, необходимо:

  • учесть выполнение требований ст. 415 ГК РФ — учредитель может простить компании долг, если это не нарушает прав других лиц в отношении имущества кредитора;
  • прощение долга оформить соглашением или иным документом;
  • отразить прощеную задолженность в учете:
    • в бухучете путем включения прощеного долга в прочие доходы (Дт 66 (67) Кт 91);
    • в налоговом учете учесть сумму долга во внереализационных доходах, если доля учредителя, простившего свой долг компании, не дотягивает до 50% (подп. 11 п. 1 ст. 251 НК РФ); если его доля составляет 50% и более, доход в налоговом учете не отражается.

Учредитель может простить как часть долга по договору займа, так и полностью всю сумму беспроцентного займа.

Итоги

Возвратить заемные средства учредителю на карту можно только путем перечисления с расчетного счета компании и при условии, что заем был предоставлен деньгами. Такой способ возврата займа необходимо прописать в договоре или допсоглашении к нему.

Перевел деньги в долг на карту

1.1. Вы можете просить перечислять вашу зарплату на счет в любом другом банке. Отказать в этом Вам не могут (ст 136 ТК РФ)

1.2. Вы имеете право получать заработную плату и на кару, и в кассе по месту работы. Если в трудовом договоре указано, что зп только на карту, то оформите с работодателем допсоглашение к ТД.

2.1. В течение пяти дней вам дают срок на погашение задолженности.

3.1. Если эти люди могут подтвердить, что это именно они переводили деньги на Вашу карту то Вы ничего сделать не сможете, так как даже без расписки они в судебном порядке смогут потребовать возврата денежных средств.
Если же они не могут подтвердить то что это именно они переводили деньги то обращайтесь с заявлением в полицию о вымогательстве.

4.1. Запастись подтверждением что денежные средства давались в долг, оформить и направить ему претензию с требованием возврата денег, затем с иском обратиться в суд.

4.2. Попросите товарища направить Вам расписку о получении суммы в качестве займа на определенный срок. После получения такой расписки обращайтесь к нему с претензией, после чего в суд (если добровольно не вернет). Действовать в аналогичном порядке, если товарищ откажется писать расписку.

5.1. В данной ситуации отсутствует какой-либо состав преступления. Ему откажут в возбуждении уголовного дела. Но он может потребовать этот долг в порядке гражданского процесса, если докажет, что деньги были переданы именно в долг.

6.1. Александр
Скорей всего в возбуждении уголовного дела будет отказано, попробуйте договориться с займодавцем.

7.1. Вы как то оформили передачу денег?

8.1. Можно обратившись к судебному приставу с заявлением у которого находится на исполнении исполнительное производство в отношении Вас! Поскольку арест наложен на все счета и уже разобраться какие средства и куда Вы должны самостоятельно лично у приставов!

8.2. Приветствую Вас.
Банк не должен был удерживать данные денежные средства.
Как и приставы.

8.3. У МКК не может быть доступа к вашим банковским счетам. Они обращались в суд или что?

9.1. Взыскивайте как неосновательное обогащение.

9.2. Это как раз он должен попытаться доказать, что работал. Кроме того, вы имеете право взыскать с него эти денежные средства.
С уважением.

9.3. Встречный иск в суд подавайте. Доказательствами могут быть переписка в мессенджерах, письменная переписка и тп.

9.4. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений (Ст. 56 ГПК РФ). Предъявляйте встречный иск.

10.1. Ну тогда ответчиком будет его мать. Иск о неосновательном обогащении.

10.2. Будете все это доказывать. Если в суд подаст иск.

10.3. Скрины переписки будут служить как докозательства возврата долга, банковская выписка с указанием перевода его матери, и чек соответственно.

11.1. Елена!
Естественно рискованно
Вы напишите расписку, денег никаких не получите
А потом с этой распиской пойдут в суд взыскивать с вас денежные средства.

11.2. С одной стороны, рискованно. С другой, Вы будете вправе впоследствии оспаривать такую расписку по безденежности, приложив, в подтверждение доводов, в частности, выписку со своего банковского счета за определенный период. Такие дела.

11.3. Не рекомендую “вешать” на себя несуществующие долги.

12.1. Если при переводе денег было указано “алименты” то конечно данный перевод будет в счет погашения долга по алиментам. Напишите расписку, значит будет в счет алиментов и без указаний при переводе.

12.2. Обязанности в оформлении расписки у Вас нет. Вопрос что стоит в назначении платежа. Если за уплату алиментов то идет в счет уплаты долга.

12.3. Действующим законодательством Российской Федерации не предусмотрена принудительное написание расписки о получении денежных средств в счет алиментов.
Более того, плательщик/я так понимаю Ваш бывший муж мог при переводе написать в строке назначение “В счет алиментов, указать за какой период”, также подтверждением получения Вами алиментов является Выписку по счету, из которой следует кому и какая денежная сумма была переведена.
Из чего следует, что необходимости в написании расписки о получении денежных средств в размере 1 000 рублей нет.
Данную расписку Вы можете написать, законом это не запрещено, но стоит ли ее писать, когда есть Выписка по счету, которую всегда можно взять в Банке, а также квитанция которые подтверждают факт отправки в Ваш адрес вышеуказанной суммы в счет алиментов.

13.1. Доказывать, что факт перевода денег не является подарком или платой за встречную услугу.

13.2. Обращаться в суд с иском о взыскании долга в порядке ст.131 и 132 ГПК РФ, только в суде вам придется доказывать, что это был именно займ денег, а не безвозмездная передача этих самых денег, поскольку как я понимаю, письменного договора или расписки у вас нет.

13.3. Необходимо письменное подтверждение о передаче денежных средств, например, выписка по счету. В случае наличия доказательства перевода денег можно будет обратиться в суд с требованием о взыскании неосновательного обогащения.

13.4. Анастасия, перед подачей искового заявления в суд, необходимо обратиться с претензией к должнику. Претензию надо отправить по почте и только потом можно будет обратиться в суд, приложив доказательства направления претензии. Соблюдение досудебного претензионного порядка – обязательный этап.

13.5. Анастасия, есть ли у вас расписка того человека кому делали перевод? Или же назначение платежа какое было при переводе? Если вы без назначения платежа и расписки сделали обычный перевод то боюсь шансов практически нет вернуть. можно конечно попытаться вменить неосновательное обогащение мошенническим путем но. опять же доказательства?

14.1. Мария! С вашей стороны нет незаконных действий, а вот с его есть. Напишите заявление в полицию об угрозе и вымогательстве.

15.1. Наталья!
Вообще, если счет арестован, то никакие движения по нему невозможны. Если у Вас получилось перевести деньги, соответственно ареста на счете не имеется.

16.1. Никаких действий с арестованной картой вы не сможете сделать. В вашем случае можно обратиться с заявлением о восстановлении пропущенного срока для подачи жалобы и обжаловать постановление, в связи с тем что вы не проживаете по указанному адресу, если суд примет ваши доводы, то постановление отменят и прекратят дело за истечением привлечения к административной ответственности. Но делать это стоит лишь в том случае, если вы проживали по адресу приписки, а постановление приходило вам на совершенно другой адрес.

17.1. пусть Ваши родственники переведут вам не на карту а через westrn union и при переводе укажут что эти средства они брали в долг у Вас и возвращают его Вам.

18.1. Боюсь что этих денежных средств вы уже не увидите потому что они сначала отправляются приставам, а от приставов они отправляются кредитору, причём нужно понимать что у приставов они не будут храниться постольку-поскольку у приставов нет таких полномочий.

Читать еще:  Имеет ли расписка юридическую силу при взыскании долга?

Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.

Снимать их не имеют право, но пристав не видит на что и на кого идут средства.
Не имеют права снимать средства:
Материальной помощи, которая выплачивается должнику: в связи со стихийным бедствием (другим чрезвычайным обстоятельством); в связи с террористическим актом; в связи со смертью члена семьи;

Обратитесь к судебным приставам приобщив свидетельство о смерти и квитанцию о переводе денежных средств.

19.1. Незаконно. Смысл был переводить детские, если их можно было так снять не переводя на другую карту. К тому же данные средства вобще не подлежат аресту и списываться приставом не могут
Обжалуйте.

20.1. К сожалению, имеют такое право, если есть исполнительное производство и на банковский счет наложен арест, будут снимать всё, что туда поступает. И с дохода будут удерживать до 50 % трогать не имеют права только социальные выплаты.

21.1. Такой вопрос. Мне должны были придти алименты на ребёнка, мне переводили со Сбербанка на карту ВТБ, в Сбербанке у меня есть долг по кредиту банк вправе не перевести мне деньги в другой банк?

Ответ: Конечно нет. Во первых это деньги не ваши, а ребенка. Вы их тратите на содержание ребенка, а получаете их как законный представитель ребенка. Изъятию эти средства не подлежат не зависимо от наличия у Вас долгов.
Не волнуйтесь.

22.1. К сожалению это законно, если указанный счет принадлежит должнику. В рамках возбужденного ИП судебный пристав вправе наложить на имущество и счета должника.

22.2. Имеют полное право в рамках ФЗ “Об исполнительном производстве”. Если возбуждено исполнительное производство, то для безналичных расчетов лучше открыть счет на другое лицо.

На сегодняшний день существует масса способов, с помощью которых можно юридически избавиться от кредитных обязательств или хотя бы сделать невозможным к взысканию задолженность по кредитному договору. К числу таковых относится расторжение кредитного договора, признание сделки недействительной, оспаривание условий договора, как противоречащих закону (ст. 168 ГК РФ), признание сделки кабальной (п.3 ст. 179 ГК РФ), банкротство физических лиц и окончание исполнительного производства по основаниям ст. 46 ЗФ «Об исполнительном производстве». Чтобы разобраться непосредственно в Вашей ситуации – надо видеть документы, которые возможно отправить в электронном виде.

С Уважением, финансовый адвокат – Степанов Вадим Игоревич.

23.1. Уголовное дело должны возбудить, но у нее есть шанс прекратить данное дело в связи с примирением сторон, если только она обманом эти деньги получила.

24.1. Скорее всего эти денежные средства с Вас взыскали как неосноватедьное обогащения. Да, вы вправе обратиться с суд с заявлением о рассрочке исполнения решения в соответствии со ст. 203 ГПК РФ. Просить Вы можете на любой срок, но как правило суд не разбивает платежи более чем на три года.

25.1. В судебном порядке (если прошло не более 3 лет – иск. давность ст. 196 гк рф), подав иск в суд о взыскании неосновательного обогащения ст. 1102 гк рф. Иск оформляется согласно ст. 131-132 гпк рф.

26.1. В соответствии со ст. 99 Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 N 229-ФЗ: 2. При исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника-гражданина может быть удержано не более пятидесяти процентов заработной платы и иных доходов.
Удержания производятся до исполнения в полном объеме содержащихся в исполнительном документе требований.
Приставы не знают назначение счета и накладывают арест на все счета, которые имеются у должника.
Представьте документы о перечислении пенсии на данный расчетный счет. Удерживать могут не более 50 %. На судебного пристава можно обратиться с жалобами — к старшему судебному приставу, в прокуратуру, в суд.

27.1. Это будет иск о вызкании неосновательного обогащения ст.1102 гк РФ Иск сотсавляется по правилам ст.131.132 ГК РФ. Дистанционно составить иск можно.

28.1. 1. Уведомление должника о переходе права имеет для него силу независимо от того, первоначальным или новым кредитором оно направлено.

Должник вправе не исполнять обязательство новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода права к этому кредитору, за исключением случаев, если уведомление о переходе права получено от первоначального кредитора.

2. Если должник получил уведомление об одном или о нескольких последующих переходах права, должник считается исполнившим обязательство надлежащему кредитору при исполнении обязательства в соответствии с уведомлением о последнем из этих переходов права.

3. Кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право (требование), и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления этого права (требования).

29.1. Мошенники! Причем однозначно и без вариантов. Если с Вас требуют в интернете предоплату, особенно за выдачу кредита или займа при том, что ее спокойно можно удержать по агентскому договору с кредитора, то Вам нагло врут и забудут о Вас ровно тогда, когда выманят все возможные деньги с учетом степени Вашей доверчивости.

29.2. Елена, добрый вечер!

Все правильно понимаете. Никто никогда не дает деньги в заем по предоплате. Это если по честному. Все остальное – мошенничество.

29.3. Ув. Елена, это МОШЕННИК. Сами подумайте если это “частный инвестор”, то зачем он Вам выслал копию Устава предприятия? В любом случае, после перевода Вами денег Вы его больше не услышите. Ни один инвестор не будет брать с Вас какие-либо деньги за выдачу Вам займа или кредита.

30.1. Отнесите приставам справку с работы, что на данный счет Вам поступает зарплата и арест со счета сниму. Удачи и всего доброго.

Перевод денежных средств на банковскую карту в качестве займа без составление договора займа

Знакомый попросил одолжить денег. Так как он находился в другом регионе, то я деньги закинул на его карту. Ни каких расписок я у своего приятеля не брал, сейчас он отказывается возвращать позаимственные у меня деньги, говорит, что ни какие деньги он не получал. Получиться ли у меня вернуть отправленные через сбербанк онлайн деньги по суду?

Если Вы будете просить суд о возврате долга, то суд с большой вероятностью откажет в иске в силу следующего.

П. 1 ст. 432 ГК РФ предусмотрено, что договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Пунктом 1 ст. 161 ГК РФ закреплены виды сделок, которые должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения: 1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами; 2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую десять тысяч рублей, а в случаях, предусмотренных законом, – независимо от суммы сделки.

При этом несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства (п. 1 ст. 162 ГК РФ).

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Таким образом, по смыслу п. 1 ст. 807 ГК РФ условие о возвратности денежных средств является существенным и договор займа должен содержать данное условие.

Относительно формы договора займа п. 1 ст. 808 ГК РФ установлено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, – независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (п. 2 ст. 808 ГК РФ).

Таким образом, для договора займа денежных средств, в конкретно рассматриваемом случае, законом предусмотрена письменная форма договора.

В соответствии с ч.1 ст.56 ГК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Как следует из ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Таким образом, факт заключения сделки, для совершения которой законом предусмотрена необходимость соблюдения письменной формы, может быть подтвержден только письменными доказательствами, а именно непосредственно документом, выражающим содержание такой сделки и подписанным лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Перевод же денежных средств на карту удостоверяют лишь факт передачи определённой суммы, но не содержат существенных условий договора займа, назначение платежа и не свидетельствует о волеизъявлении обеих сторон на установление заемных обязательств.

Получатель от вас денежных средств на суде же будет говорить, что ни какого волеизъявления на заключение договора займа не высказывал, ни каких письменных и устных договоренностей о том, что ваш приятель якобы берёт в долг не было, ни каких просьб дать денег взаймы он также не высказывал.

Само собой перечисление денежных средств по банковским операциям через «Сбербанк Онлайн» не влечёт за собой признание договора займа заключенным, поскольку они не могут рассматриваться в качестве документов, подтверждающих заключение договора займа, так как являются документами первичной бухгалтерской отчетности и свидетельствует лишь о совершении банковской операции по списанию денежных средств со счета плательщика.

Таким образом достоверных, допустимых доказательств, соответствующих положениям ст. 60 ГПК РФ и ст. 808 ГК РФ, подтверждающих факт заключения между сторонами договора займа, Вами не представлено, правовых оснований для квалификации отношений сторон как заемных и взыскания с ответчика денежных средств, не имеется.

Вы можете обратиться к нам и юристы Консалтинговой компании “Гарант-Эксперт” г. Чебоксары посоветую как грамотно обосновать Ваши исковые требования.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector